不正口座への送金時に警告機能を備える銀行が増えている

（NLDO） - ある銀行は、高速送金取引において詐欺や詐欺行為の疑いがある兆候を受取人の口座に自動的に警告する機能を導入した。

Vietcombank は、 VCB Digibank の Napas24/7 高速送金取引で詐欺の疑いがある兆候を受取人のアカウントに自動的に警告する機能をテストしました。

これは、ますます巧妙化、複雑化する詐欺行為に対する銀行の解決策の 1 つです。

したがって、顧客が VCB Digibank で送金取引を行う際、受取人の口座番号に異常な兆候が見られた場合、システムが自動的に識別し、顧客に警告します。

具体的には、受取人の情報が国家人口データベースと一致していません。受取人の口座は管轄当局の警告リストに掲載されています。受取人の口座は、疑わしいリスク（異常に大規模な取引、複数の口座からの送金受領など）のリストに掲載されています。

顧客が送金する際、受取人の口座番号に異常が見られる場合、銀行は疑いがあることを警告します。

「自動警告システムを通じて、顧客には受取人口座の安全性レベルに関する情報が提供され、それに基づいて取引を続行するかどうかを積極的に判断することができます」とベトコムバンクの担当者は述べた。

BIDVは4月1日から疑わしい取引の警告システムを導入した最初の銀行です。顧客が受取人の口座を入力すると、システムがスキャンし、疑わしい口座リストに掲載されている場合は警告を表示します。1ヶ月間のテスト期間中、4万件の取引が停止され、総額は最大1600億ドンに上りました。

BIDVの担当者は、この機能がユーザーによる不正行為の兆候の検知を効果的に支援し、金銭的損失の防止に貢献していると評価しました。BIDVは公安省および国立銀行と連携し、疑わしい口座のデータベースを継続的に更新しています。

国立銀行の支払部門部長ファム・アン・トゥアン氏は、MB銀行、VietinBank、Agribankが次に同様の警告システムを導入する銀行になるだろうと語った。

国立銀行は2025年7月以降に予備審査を実施し、業界全体に適用を拡大する予定です。また、同機関は、信用機関が不正の疑いのある口座に関する情報を国立銀行に提供し、信用機関と共有するための疑わしいデータウェアハウスを構築するプロジェクトを実施することを義務付ける規則も制定しています。

現在までに、データベースには 35 万件を超える疑わしい口座が収集されており、国立銀行に情報を送信するすべての部門が共有されるという精神で、信用機関と共有される予定です。

出典: https://nld.com.vn/them-ngan-hang-co-tinh-nang-canh-bao-khi-chuyen-tien-toi-tai-khoan-lua-dao-196250703083412219.htm