富裕層にサービスを提供する人材の不足
ベトナムの金融市場は近年、顧客の資産管理に対する需要の高まりに伴い、大きく成長しています。世界的な経営コンサルティング会社マッキンゼーの推計によると、ベトナムの個人金融アドバイザリー（PFA）市場は2027年までに約6,000億米ドル規模に成長すると予想されています。また、2022年末までに約3,600億米ドルのベースPFA市場から年率11%の成長が見込まれます。
マッキンゼー・アンド・カンパニー・ベトナムのマネージングディレクター、ブルース・デルテイル氏は、ベトナムの資産運用業界は大きな潜在性があるにもかかわらず、それに見合った発展を遂げておらず、顧客需要にほとんど追いついていないと評価しています。金融サービス業界だけでなく、他の業界からも生じる課題が、ベトナムの資産運用セクターの成長を阻害しています。
ベトナムの資産運用業界が遅れをとる原因として指摘された欠点の中で、マッキンゼーの代表者は、顧客のニーズを満たせない専門家の質に重点を置いた。
「ベトナムのウェルスマネジメント市場における大きな課題の一つは、富裕層向けサービスを開発するための質の高い人材が不足していることです。これは業界関係者との会話の中で繰り返し話題に上がるトピックです」とブルース・デルテイル氏は述べています。
FIDT Asset Management JSCのCEOであるNgo Thanh Huan氏も同様の見解を示し、次のように述べています。「包括的な財務計画の必要性が高まると、同僚、友人、ソーシャルネットワークから集めた知識ではなく、財務管理に関する知識と経験を体系的かつ系統的に学ぶ必要性が当然出てきます。」
先進国が行っているように、ファイナンシャル コンサルタントやパーソナル ファイナンシャル プランナーの職種にも、能力基準、専門基準、倫理基準に関する法的枠組みを設ける時期が来ています。
倫理に基づいた産業
ベトナムにおいてファイナンシャルプランニングの専門職が専門性を高め、発展していくためには、業務プロセスにおける倫理の重要性に重点を置く必要があると、ゴ・タン・フアン氏は強調しました。なぜなら、この業界は顧客がファイナンシャルプランナーに寄せる信頼と信用の上に成り立っているからです。ファイナンシャルプランナーが非倫理的な行動をとれば、業界の評判を損ない、顧客の利益を損ない、信頼を失うリスクがあります。
フアン氏は、ビゲル氏が1998年に米国で活動するファイナンシャルプランナーを対象に行った調査を引用しました。その結果、CFP資格を持つファイナンシャルアドバイザーは、資格を持たないファイナンシャルアドバイザーよりも高い倫理評価を受けていました。これは、倫理規範の実践がファイナンシャルプランナーの倫理的意思決定に影響を与えることを示唆しています。
さらに、ブルース・デルテイル氏は、ウェルスマネジメント業界の従来の人材構成を超えた人材を大胆に採用することを提案しています。例えば、高級小売店や高級車ディーラーの従業員は、顧客サービスと顧客関係管理に長けています。権威ある組織と提携して認定プログラムを開発することで、評判を高め、差別化要因を創出し、優秀な人材を惹きつけることができます。
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