2025年11月以降、5億円以上の送金はマネーロンダリング対策局に報告する必要がある。

2025 年 11 月には、金、金融、保険、銀行市場に関連する多くの新しい政策が施行されます。

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2025年11月1日からは5億円以上の送金はマネーロンダリング対策局に報告する必要がある。

この内容は、国立銀行が通達27/2025/TT-NHNNとして発行したものです。具体的には、通達第9条において、電子データを用いた電子送金取引をマネーロンダリング対策局に報告する体制が規定されており、以下の内容が含まれます。

- 国内電子送金取引：電子送金取引に参加する金融機関がすべてベトナム国内にある場合の、5億VND以上の取引またはそれに相当する外貨での取引。

- 国際電子送金取引: 少なくとも 1 つの参加金融機関がベトナム国外に所在し、ベトナム国外の国や地域で 1,000 米ドル以上の金額、または他の外貨で同等の金額で行われる電子送金取引。

ただし、報告主体が電子送金取引における中継金融機関である場合は、上記の報告を行う必要はありません。

報告書の内容には、送金元および受取人の金融機関に関する情報、電子送金に参加している個々の顧客または組織に関する情報、取引に関する情報、マネーロンダリング対策部門が随時要求するその他の情報などが含まれます。

2025年11月18日からのキャッシュレス決済サービス利用時の本人確認書類の調整について

ベトナム国家銀行は、回状30/2025/TT-NHNNにおいて、非現金決済サービスの提供に関するいくつかの条項を修正および補足し、2025年11月18日から発効します。

これに応じて、この通達で非現金支払いに使用される身分証明書類は、通達 15/2024/TT-NHNN の第 3 条第 10 項と比較して、以下の内容に変更されています。

- ベトナム国民: 国民識別カード、ID カード、または電子 ID カード (旧規則: ID カード、ID 証明書は廃止されました)。

- 国籍不明のベトナム人：管轄当局が発行したベトナム出身証明書（旧規則：ベトナム出身証明書の補足）。

- ベトナムに居住する外国人: 管轄の外国当局が発行したパスポートまたは身分証明文書、または入国ビザ、ビザ代替文書、ビザ免除を証明する文書、または電子 ID (レベル 02 電子 ID アカウントがある場合は経由) に従った文書。

銀行は2025年11月15日から金塊の受け取りを許可される

国立銀行は、回状番号 33/2025/TT-NHNN で貴金属および宝石の分類、梱包、配送に関する回状を改正し、2025 年 11 月 15 日から発効します。

注目すべき内容の一つは、信用機関への金塊の授受権の譲渡です。具体的には、通達33/2025/TT-NHNNには以下の規定が追加されました。

信用機関は顧客から金塊を1本ずつ受け取ります。

信用機関は、金の延べ棒を顧客に個々に配達します。

これにより、2025年11月15日から、銀行を含む信用機関は顧客から金塊を受け取り、引き渡すことが許可されます。

vov.vn

出典: https://baolaocai.vn/tu-thang-112025-chuyen-500-trieu-phai-bao-cao-cuc-phong-chong-rua-tien-post885367.html