金融・銀行業界の犯罪はなぜますます複雑化しているのか？ - パート2：うっかり「罠に落ちた」のか、それとも欲が原因なのか？

(QBĐT) - 金融・銀行（TC、NH）に関連する詐欺・財産横領（LĐCĐTS）犯罪の状況はますます複雑化していますが、なぜ多くの被害者がこれほど簡単に詐欺に「陥る」のかという疑問が生じます。単なる偶然なのでしょうか、それとも欲望が原因なのでしょうか。

知り合いによる信頼

ボーチャック郡のLĐCĐTSドゥオン・ミン・フー被告に対する3年以上に及ぶ裁判の後も、LTP氏は詐欺の被害者から未だに損害賠償を受けていない。 ダナン高等裁判所の判決によると、ドゥオン・ミン・フー氏はP氏に対し2億9000万ドンの賠償を命じられた。

記録によると、2020年2月初旬頃、LTP氏はベトナム投資開発商業銀行クアンビン支店のボーチャック取引事務所を訪れ、ドゥオン・ミン・フー氏と面会し、7億ドンの融資手続きを完了した。フー氏はP氏に直接指導し、融資手続きを支援した人物である。しかし、株式取引に資金が必要だったため、手続き中にP氏の融資申請書に8億ドンの水増しをした。また、顧客取引部門に直接行き、取引担当者にP氏に代わって15億ドンの出金と受け取りを依頼したのもフー氏であった。

フー氏は金銭を受け取った後、P氏に7億ドンを渡し、残りを私的に流用した。さらに、2020年5月から6月にかけて、P氏がフー氏に3億5000万ドンの借金の返済を依頼した際、フー氏はP氏に対し、その金額を私的に流用するため、自らが指定した口座に入金するよう依頼した。

逃亡生活約11年を経て、ヴォー・ヌー・ヴーは逮捕され、裁判にかけられた。

LTP氏から連絡があり、第一審が始まる前にドゥオン・ミン・フー氏の家族は彼に6,000万ドンを支払ったとのことでした。残りの2億9,000万ドンは3年以上経っても一銭も受け取っていません。LTP氏の家族とフー氏の家族は知り合いで、フー氏は彼の教え子でもあるため、彼は彼を非常に信頼しています。彼が銀行に借金をしに行った日、フー氏は書類の作成を熱心に指導してくれました。また、関連手続きの公証にも彼を連れて行きました。

その後、プーは彼に分厚いファイルを渡し、署名を求めた。プーは何かを指差したが、彼は内容を読むことなく署名した。後に、そのファイルには違法な手続きが記載されており、プーが強制労働を行うための条件が整っていたことが分かった。なお、この事件では、数十人もの人々がプーによって同様の行為に及んでいたことは特筆に値する。

被疑者LĐCĐTS Võ Như Vũが10年以上行方不明になっていた当時、LTĐ.夫人（70歳以上、レ・トイ郡在住）は、彼女の預金を取り戻せる望みがほとんどありませんでした。LTĐ.夫人は、かつて村の貯蓄貸付組合の代表を務めていたため、Vũのことをよく知っていました。当時、Vũは時々お金が必要になり、事業のために彼女に借金を頼んできました。彼女の家族は皆農家で、彼女のお金は老後の資金であり、それほど多くはなかったため、Vũは3日間借りて、約束通り3日後に返すと言いました。

こうしてヴーは数百万ドン、時には千万ドン以上も借りた。ヴーへの貸付は愛情からであり、他の目的のためではなかった。借入額が増えると、ヴーは彼女を安心させるために利息を支払った。ヴーが脱獄したことを知るまで、彼女は1億5千万ドン以上を貸していた。ヴーが刑務所に入って1年以上経った今も、貸付金は返ってきていない……

「お金を失った、病気になった」

金融・銀行分野に関連する事件を調査する過程で、これらの被害者が詐欺の被害者になったのは偶然ではないことが分かりました。「信託財産横領罪」および「LĐCĐTS」の容疑者であるヴォー・ヌー・ヴーが10年以上も逃亡していたというニュースを聞いて以来、TTĐさん（レ・トゥイ地区在住）は、自分のお金を取り戻す見込みはないと考えていました。

2022年、ヴー氏が逮捕されたという知らせを聞いたDさんは、借金返済のための資金を少しでも確保できればと大喜びしました。Dさんは、捜査機関と裁判でヴー氏が29億ドン以上を借りたことを認めたため、まだ幸運だと述べました。しかし、ヴー氏は懲役12年以上の判決を受けており、Dさんは29億ドン以上もの借金を未だに受け取っていないのです。この29億ドン以上の一部は、Dさんが他者から調達したものであることは特筆に値します。

省人民検察院のグエン・タイ・ビン副長官は、多くの人々の貪欲さが詐欺師たちの犯罪を「幇助」したと述べた。実際、多くの場合、犯人が裁判にかけられ、判決が法的に効力を持つようになった後でも、被害者は盗んだ金を取り戻せる見込みがほとんどない。一方で、被害者自身も詐欺師に融資するために資金を集めていたため、他者から提供された金銭の返済責任を負っている。

事件記録によると、D氏は2010年から2011年にかけて、ヴォ・ヌー・ヴー氏に対し、1日あたり4,000～5,000ドン（100万ドン）の合意利率（年利146～182.5%）で上記の金額を貸し付けていた。一方、規定では貸付利率は当事者間で合意するが、基本利率の150%、すなわち年利13.5%を超えてはならず、1999年刑法第163条に照らし合わせると、D氏の行為は「高利貸し」を構成するのに十分な要素を備えている。しかし、事件当時は刑事訴追の時効が成立していたため、幸いにもD氏は刑事訴追の対象とはならなかった。

刑事裁判所（省人民裁判所）のグエン・スアン・ディウ長官によると、最近省内で発生した金融・銀行分野に関連するLĐCĐTS事件の多くは、非常に深刻で長期的な影響を残している。これは、被疑者が詐取・着服した金額が数百億ドンに上るからだ。被疑者の多くは、被害者の信頼と貪欲さにつけ込み、出資を募り、高額な利益を約束して魅力的で「儲かる」投資に資金を動員し、多額の利益を得ていた。事件が発覚すると、最終的な結末を迎えるのは被害者であり、多くの被害者は支払い能力を完全に失ったため、資金の回収に困難をきたし、ほとんど不可能な状況に陥った。

ドゥオンコンホップ

出典: https://www.baoquangbinh.vn/phap-luat/202408/vi-sao-toi-pham-trong-linh-vuc-tai-chinh-ngan-hang-ngay-cang-phuc-tap-bai-2-vo-tinh-sap-bay-hay-tai-long-tham-2220410/