46% នៃ Gen Z កំពុងទទួលបានការគាំទ្រផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុពីឪពុកម្តាយ ឬសមាជិកគ្រួសារផ្សេងទៀត - រូបថត៖ Fashion United
ការស្ទង់មតិដោយក្រុម Better Money Habits របស់ធនាគារ Bank of America បានរកឃើញថា 46% នៃ Gen Zers នៅសហរដ្ឋអាមេរិកកំពុងទទួលបានការគាំទ្រផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុពីឪពុកម្តាយ ឬសមាជិកគ្រួសារផ្សេងទៀត។ ចំនួននោះធ្លាក់ចុះដល់ 30% សម្រាប់ Gen Zers ដែលមិនមែនជាសិស្ស។
54% នៃ Gen Z ទទួលបានជំនួយផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុមួយចំនួន
លោក Holly O'Neill ប្រធានធនាគារលក់រាយនៅធនាគារ Bank of America មានប្រសាសន៍ថា "Gen Z កំពុងតែឈានចូលដល់វ័យ ហើយក្លាយជាឯករាជ្យ" ។ ដូច្នេះប្រសិនបើខ្ញុំចង់ឃើញការរីកចម្រើនរបស់ Gen Z គឺចង់ឃើញពួកគេកាន់តែឯករាជ្យពីគ្រួសារ និងមិត្តភក្តិ។
O'Neill ចែករំលែកថា "ប្រហែលជាខ្ញុំមានភាពលំអៀងបន្តិច ព្រោះខ្ញុំមានកូន Gen Z បីនាក់នៅជុំវិញខ្ញុំ ហើយខ្ញុំកំពុងព្យាយាមជួយពួកគេឱ្យកាន់តែឯករាជ្យ។ ពួកគេកំពុងរៀបចំថវិកា និងរស់នៅក្នុងថវិកានោះ។ ដូច្នេះហើយបានជាខ្ញុំចង់ឃើញការរីកចំរើន" O'Neill បានចែករំលែក។
បន្ថែមពីលើ 46% នៃ Gen Zers ដែលទទួលបានការគាំទ្រផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុពីឪពុកម្តាយរបស់ពួកគេ ច្រើនជាង 3% និយាយថាពួកគេកំពុងទទួលបានជំនួយពីមិត្តភក្តិ ខណៈដែល 9% ទទួលបានជំនួយ ពីរដ្ឋាភិបាល ។ នេះមានន័យថា 54% នៃ Gen Zers កំពុងទទួលបានការគាំទ្រផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុមួយចំនួន។
ក្នុងចំណោមនោះ 32% ទទួលបាន $1,000 ឬច្រើនជាងនេះក្នុងមួយខែ ហើយ 44% ទទួលបានតិចជាង $500 ក្នុងមួយខែ។ Gen Zers ដែលមិនមែនជានិស្សិតទទួលបានជំនួយហិរញ្ញវត្ថុតិច។ មានតែ 22% ទទួលបានច្រើនជាង $1,000 ក្នុងមួយខែ ហើយ 55% ទទួលបានតិចជាង 500 ដុល្លារក្នុងមួយខែ។
Gen Zers ដែលទទួលបានជំនួយផ្នែកហិរញ្ញវត្ថុនិយាយថា ពួកគេប្រើប្រាស់លុយដើម្បីចំណាយលើអ្វីៗដូចជាគ្រឿងទេស និងសម្ភារៈប្រើប្រាស់ក្នុងបន្ទប់ទឹក (57%) ការជួល និងឧបករណ៍ប្រើប្រាស់ (53%) គម្រោងទូរស័ព្ទ (53%) និងបុព្វលាភធានារ៉ាប់រង សុខភាព (49%)។
អាស្រ័យដោយខ្វះលុយសម្រាប់ចំណាយ
ការស្ទង់មតិបានរកឃើញថាជាងពាក់កណ្តាលនៃ Gen Z ដែលមាន 52% មិនរកប្រាក់គ្រប់គ្រាន់ដើម្បីផ្គត់ផ្គង់របៀបរស់នៅដែលពួកគេចង់បានដោយសារតែតម្លៃនៃការរស់នៅខ្ពស់។
ដើម្បីទប់ទល់នឹងការកើនឡើងនៃថ្លៃដើម 43% នៃ Gen Zers បានកាត់បន្ថយការញ៉ាំអាហារក្រៅផ្ទះ 27% បានរំលងព្រឹត្តិការណ៍ជាមួយមិត្តភក្តិ 24% បានងាកទៅរកហាងលក់គ្រឿងទេសដែលមានតម្លៃសមរម្យជាងមុន ហើយ 21% បានចាប់ផ្តើមរៀបចំថវិកា។
ហាសិបបួនភាគរយនៃ Gen Z និយាយថាពួកគេមិនបង់ថ្លៃជួលទេ។ ក្នុងចំណោម 46 ភាគរយដែលធ្វើ 64 ភាគរយនិយាយថាច្រើនជាង 30 ភាគរយនៃប្រាក់ចំណូលប្រចាំខែរបស់ពួកគេឆ្ពោះទៅរកថ្លៃផ្ទះខណៈ 23 ភាគរយនិយាយថាពួកគេចំណាយ 51 ភាគរយឬច្រើនជាងនេះនៃប្រាក់ចំណូលរបស់ពួកគេលើថ្លៃផ្ទះ។
ភាគច្រើន 57% នៃអ្នកឆ្លើយតប Gen Z បាននិយាយថាពួកគេមិនមានមូលនិធិសង្គ្រោះបន្ទាន់គ្រប់គ្រាន់ដើម្បីរ៉ាប់រងការចំណាយរយៈពេល 3 ខែ ដែលត្រូវនឹងការរកឃើញរបស់ Bank of America ដោយ 56% និយាយដូចគ្នានៅឆ្នាំ 2023 និង 55% និយាយដូចគ្នានៅឆ្នាំ 2022។
លោក O'Neill ចែករំលែកថា "ពួកគេក៏កំពុងពន្យារពេលមួយចំនួនដែលយើងគិតថាជាសញ្ញាប្រពៃណីនៃ វឌ្ឍនភាពហិរញ្ញវត្ថុ " ។
"ដូច្នេះ 50% បាននិយាយថាពួកគេមិននៅលើផ្លូវដើម្បីទិញផ្ទះក្នុងរយៈពេល 5 ឆ្នាំខាងមុខ, 46% នឹងមិនអាចសន្សំសម្រាប់ការចូលនិវត្តន៍, និង 40% ចែករំលែកថាពួកគេមិននៅលើផ្លូវដើម្បីចាប់ផ្តើមការវិនិយោគ" ។
លោក O'Neill និយាយថា "រឿងខ្លះអាចទស្សន៍ទាយបាន។ Gen Zers ទាំងនេះមានអាយុពី 18 ទៅ 27 ឆ្នាំ ដូច្នេះសូមគិតអំពីអាយុនោះ ប្រសិនបើអ្នកមានអាយុ 18 ឆ្នាំ ជាក់ស្តែងក្នុងរយៈពេល 5 ឆ្នាំ ការទិញផ្ទះនឹងជាការខិតខំប្រឹងប្រែង" O'Neill និយាយថា។ "ប៉ុន្តែពួកគេកំពុងគ្រប់គ្រងជីវិតហិរញ្ញវត្ថុរបស់ពួកគេយ៉ាងសកម្ម ដោយបានបិទវាខ្លះរហូតដល់ពួកគេរួចរាល់។"
ចំពោះសកម្មភាពអ្វីដែល Gen Zers ដែលកំពុងស្វែងរកការកែលម្អស្ថានភាពហិរញ្ញវត្ថុរបស់ពួកគេគួរតែធ្វើនោះ O'Neill ណែនាំជំហានសំខាន់ៗចំនួនបី។
O'Neill និយាយថា "នៅពេលដាក់ខ្លួនអ្នកនៅលើផ្លូវទៅកាន់សុខុមាលភាពហិរញ្ញវត្ថុ ចំណុចសំខាន់បីរួមមានការគ្រប់គ្រងការចំណាយប្រចាំថ្ងៃរបស់អ្នក ការបង្កើត និងប្រកាន់ខ្ជាប់នូវថវិកា ហើយបន្ទាប់មកកសាង និងគ្រប់គ្រងឥណទានរបស់អ្នក" O'Neill និយាយ។
Gen Z របស់ចិន៖ អ្នកសន្សំឆ្កួតប្រភព៖ https://tuoitre.vn/gan-mot-nua-gen-z-phu-thuoc-tai-chinh-vao-bo-me-gia-dinh-20240713161419856.htm
Kommentar (0)