최종 기사: 법적 틀을 통해 암호화폐 범죄 위험 예방

또한, 가상화폐의 비전통적인 성격으로 인해 당국이 범죄자를 추적하는 것도 어렵습니다. 가상화폐를 관리하는 서버가 해외에 있기 때문입니다. 따라서 범죄 위험을 예방하기 위해 투명한 법적 틀을 갖추고 가상화폐를 관리하는 것이 정부 와 각 부처에서 시급히 추진되고 있습니다.

가상화폐의 결과

가상화폐는 아직 베트남 법에 의해 인정받지는 않았지만, 실제로 사회에 큰 영향을 미쳤습니다. 베트남은 암호화폐 서비스와 암호화폐 자산을 사용하는 세계 6대 시장 중 하나입니다.

베트남 국민 중 2,000만 명 이상이 암호화폐 자산을 소유하고 있는 것으로 추산됩니다. 2022년, 2023년, 2024년에 베트남 국민이 보유한 암호화폐 자산의 총 가치는 각각 1,000억, 1,200억, 1,050억 달러였으며, 주로 Binance, OKX, Gate.io 등 국제 거래소를 통해 거래되었습니다.

2024년 말 하노이 에서 바이낸스(최대 암호화폐 거래소)가 여러 기관과 협력하여 주최한 베트남의 새로운 시대 혁신 추진 포럼에서 주목할 만한 정보가 있었는데, 가상 화폐 분석을 전문으로 하는 미국 기업인 체이널리시스의 보고서를 인용하면서 베트남에 유입되는 암호화폐 자산이 1,200억 달러(2023년 7월 기준)에 달한다고 밝혔습니다. 이 금액은 베트남으로 유입되는 외국인 직접 투자의 3~4배에 해당하며, 2021~2022년 기간(약 1,000억 달러)에 비해 20% 증가합니다.

많은 사람들이 가상화폐를 소유하고 있기 때문에 베트남은 가상화폐 범죄자들이 악용하기에 좋은 '땅'이 되었습니다. 가상화폐와 관련된 사례가 늘어나는 것은 가상화폐가 삶에 미치는 영향이 점점 더 광범위해지고 있으며, 지역 사회에서도 이에 대한 관심이 매우 높다는 것을 보여줍니다.

실제로 가상화폐를 지불수단으로 이용한 국제적 마약거래 사례도 많이 있었습니다. 특히, 베트남으로 불법 마약 거래 비용을 지불하기 위해 암호화폐(비트코인)를 사용하는 사례가 있었습니다. 대표적인 사례로는 2023년 3월 16일 호치민 시 탄손누트 공항에서 11.5kg의 엑스터시와 합성 약물이 들어 있는 치약 튜브 157개를 프랑스에서 베트남으로 항공편을 통해 불법 운송한 사실이 적발되었습니다. 게다가 가상화폐는 그 독특한 특성으로 인해 자금세탁, 부패 등의 범죄도 증가시킵니다.

법 집행 기관의 일부 연구에 따르면, 가상화폐는 현대 기술 플랫폼 덕분에 국경을 넘어 거래가 가능한 일종의 디지털 자산입니다. 전통적인 화폐와 달리 가상화폐는 중앙은행이나 금융기관이 발행하거나 관리하지 않습니다. 대신, 인터넷에서 P2P 모델로 운영되어 제3자 중개자가 필요 없이 사용자 간에 직접 거래가 이루어집니다.

분산화와 높은 보안성으로 인해 가상화폐를 통제하기 어렵습니다. 특히, 사용자는 개인정보를 제공하거나 은행 계좌를 개설하지 않고도 거래를 할 수 있어 이러한 유형의 자산을 모니터링하고 관리하는 데 많은 어려움이 있습니다.

시중에는 수백 가지의 가상화폐가 존재하며, 2009년 사토시 나카모토가 출시한 비트코인과 같은 잠재적인 가상화폐도 있습니다. 비트코인은 특별한 상품입니다. 비트코인을 소유하고 싶은 사람은 실제 돈으로 비트코인을 구매한 뒤 수익을 낼 기회를 기다릴 수 있습니다. 은행 카드를 긁는 것과 비슷한 거래를 하는 데 사용할 수도 있습니다.

하지만 모든 나라가 가상화폐를 인정하는 것은 아니다. 중국은 비트코인에 많은 위험이 내재되어 있기 때문에 이를 금지했습니다. 러시아는 또한 비트코인과 다른 디지털 화폐의 사용을 엄격히 금지합니다. 베트남의 국가은행은 신용 기관이 비트코인 ​​및 기타 유사한 가상화폐를 통화 또는 지불 수단으로 사용하는 것을 금지하는 문서를 보유하고 있습니다.

베트남에서는 가상화폐에 대한 투자와 사용이 금지되어 있고 법으로 보호받지 않지만, 이러한 암호화폐를 사용하는 주체에 대한 구체적인 제재 조치는 없습니다.

전국적으로 적용될 시범 결의안을 발표합니다.

본질적으로 베트남에서 가상화폐와 관련된 사례와 소송은 모두 '위조' 가상화폐이며, 국제적으로 인정되는 합법적인 가상화폐가 아닙니다. 이런 주체는 종종 합법적인 가상화폐를 사칭하거나, 자신이 만든 가상화폐에 대한 웹사이트/앱을 만들어 위장된 "폰지" 모델로 사람들을 속입니다. 즉, 나중에 온 사람에게서 돈을 빼앗아 먼저 온 사람에게 지불하거나, 내부적으로 가상화폐를 사고 파는 것입니다. 그리고 어느 시점에서는 웹사이트/앱을 다운시키고 사라집니다.

가상화폐의 복잡한 특성을 감안할 때, 가상화폐 관련 범죄를 직접 수사하는 일부 공무원들은 다음과 같이 확언했습니다. 가상화폐 범죄의 특징은 익명성이 높고 안전하기 때문에 기존 범죄와 다릅니다. KYC(고객을 알아가는 절차)는 해외 암호화폐 거래소에서 관리합니다. 암호화폐는 사용자가 이름 없이, 은행 계좌를 등록하지 않고도, 제3자와 상호 작용하지 않고도 거래할 수 있기 때문에 기존의 정찰 및 조사 방법을 사용하여 감지하기 어렵습니다.

암호화폐는 익명성과 보안성이 뛰어나 선택의 여지가 많고 불법 활동에 사용됩니다. 요즘 범죄자들은 ​​범죄로 횡령한 돈을 '지그재그로' 사용하여 흔적을 지우고 수사를 방해하는 경우가 많습니다. 그들은 종종 다크웹을 이용해 가상화폐를 거래하며, 다크웹을 불법 자금을 합법화하거나 해외로 불법 자금을 이체하는 효과적인 도구로 여긴다.

Chainalysis Company의 분석에 따른 암호화폐 범죄 상황. 사진: PV

따라서 가상화폐에 대한 국가관리는 가상화폐를 사고팔고 거래하고 서비스를 제공하는 단위가 KYC를 관리하기 위해 베트남에 서버를 두도록 요구해야 하며, 이는 가상화폐 관리에 있어서 매우 중요한 문제입니다.

실무적 요구에 부응하여 총리는 2025년 3월 6일 가상자산, 가상화폐, 암호자산 및 암호화폐의 관리 및 취급을 위한 법적 틀을 완성하기 위한 정부 상임위원회 회의를 마무리하는 공지 제81/TB-VPCP를 발표했습니다. 공지에 따르면 이는 조속히 시행되어야 할 시급한 문제입니다.

정부는 재무부에 전국적 적용을 위한 시범 결의안 발행을 위해 정부에 제출할 서류를 개발하고, 이를 위해 관련 부처 및 기관과 긴밀히 협력하여 긴급하게 주재하도록 지시했습니다. 이는 새로운 기술의 연구 개발을 촉진하고, 베트남의 혁신을 장려하며, 이를 통해 세계의 추세와 베트남의 실질적 여건에 맞춰 경제 성장을 촉진하기 위한 것입니다.

가장 최근인 2025년 4월 3일에 총리는 공식 공문 제29/CD-TTg에 서명하여 각 부처, 지부, 지방자치단체에 사이버 공간에서 첨단 기술을 사용하여 재산을 사기로 횡령하는 행위를 예방하고 처리하도록 요청했습니다.

베트남은 물론 전 세계의 가상화폐 시장은 매우 빠르게 성장하고 있으며, 잠재적으로 수익을 창출할 수 있는 기회입니다. 그러나 투자자는 현재 많은 사람들을 현혹하고 있는 가상 금융 거래에서 "모든 것을 잃는" 위험을 피하기 위해 어떤 가상 화폐에 참여하고 투자해야 하는지, 언제 참여하고 언제 자본을 인출해야 하는지 알기 위해 지식, 평가 능력 및 분석 기술을 갖추고 경계해야 합니다.

출처: https://hanoimoi.vn/bai-cuoi-chan-nguy-co-toi-pham-ve-tien-ao-bang-khung-phap-ly-698525.html