최근 전국적으로 저축·신용조합의 파산이나 소유주의 재산 횡령 사건이 잇따라 발생하여 많은 사람들이 재산을 잃었고, 도난당한 금액은 수십억 동에 달합니다. 당국이 정기적으로 홍보하고 경고하고 있음에도 불구하고, 저축·신용조합 파산 사례는 여전히 발생하고 있습니다. 이는 많은 참여자들이 경계심이 부족하고, 법적 규정, 권리, 의무 및 관련 법적 책임을 명확히 이해하지 못하며, 체인 참여에 있어 여전히 주관적인 태도를 보이기 때문입니다.
최근 하남성 리년구 경찰청 수사경찰국은 형사사건을 기소하기로 결정하고, 하남성 리년구 찐리사 1촌에 거주하는 도안티상(1983년생)을 사기 및 재산횡령 혐의로 기소하기로 했습니다.
상은 함께 놀고 싶어하는 사람들의 신뢰와 씨족의 플레이어들이 서로를 모른다는 사실을 이용하여 돈을 모으기 위해 씨족을 세웠습니다.
재정적 불균형이 생기고 더 이상 돈을 갚을 수 없게 되자 상은 그 시기에 그들을 사려고 했던 사람을 사칭하여 사기를 저질렀고, 그 기간에 그들의 자산을 빼앗았습니다.
상은 위와 같은 수법을 써서 그 지역을 떠나기 전에 27개의 갱단을 만들어 800명 이상(1,300개 이상의 갱단에 해당)을 유인해 재산을 횡령했습니다.
도안 티 상은 수사 기관에서 이렇게 시인했습니다. "제 사업이 적자를 내고 있었기 때문에 제 가문의 이름을 사러 온 사람들 대부분이 이미 입금 전표를 가지고 있어서 제가 가져갈 수 있었습니다. 더 이상 주인에게 돈을 낼 수 없다는 것을 깨닫고 그 지역을 떠났습니다."
후이는 신뢰와 자기통제 메커니즘을 기반으로 운영되며, 일반적으로 협회를 관리하고 운영하는 사람이 협회의 소유주입니다. 대부분의 참여자는 경계심이 부족하고 법적 규정, 권리, 의무 및 관련 법적 책임을 명확하게 이해하지 못합니다.
도안티상(Doan Thi Sang)의 회비 납부에 참여한 많은 사람 중 한 명인 팜티응옥(Pham Thi Ngoc) 씨는 이렇게 말했습니다. "저희 가족은 매달 8회 회비를 내기 위해 돈을 모아왔는데, 제가 낸 총액은 2억 4,100만 동(VND)입니다. 음력 2024년 3월, 상 씨 부부는 이미 집을 떠났습니다. 지금 저희 가족은 언제쯤 회비를 돌려받을 수 있을지 몰라 매우 혼란스럽고 걱정하고 있습니다."
회(回)는 대출이나 저축을 위한 일종의 자본 동원으로, 주체 간 홍보가 거의 없으며 신뢰와 개인적, 자발적 관계를 기반으로 운영됩니다. 협회 소유주는 담보를 필요로 하지 않으며, 참여자들에게 완전한 정보를 제공하지도 않습니다. 법률상 회에 참여하려면 서면 계약이 필요하고 공증을 요청할 수 있지만, 실제로 참여자들은 주로 구두 계약이나 수기 문서를 사용합니다. 참여자 수는 많지만 서로에 대해 아는 것이 거의 없고, 협회 소유주인 회(回)의 경제 상황과 목적에 대한 정보도 부족합니다.
실제로 도박에 참여하는 지역 주민의 대부분은 저소득 근로자, 소규모 사업자이며, 가족의 월 저축을 모아 도박에 참여하거나, 심지어 돈을 빌려 참여하기도 합니다.
그러나 이를 악용하여 많은 소유주가 재산을 사기하고 횡령하여 많은 회원이 '빈손'이 되어 빚에 시달리고 재산을 잃었습니다. 적게는 수천만 동, 많게는 수십억 동에 달하는 재산을 잃었고, 이로 인해 지역의 안보와 질서가 심각하게 훼손되었고, 대중의 분노가 촉발되었습니다.
이 문제에 대해 하남성 리년 지구 경찰청 총조사팀 부장인 응우옌 득 타오 소령은 다음과 같이 경고했습니다. 사람들이 돈을 빌리거나 저축을 예치해야 할 때는 은행과 같은 신용 기관에 가야 하며, 후이를 가지고 놀면 후이가 망가질 위험이 높고 돈을 잃을 위험이 크기 때문에 피해야 합니다.
최근 전국적으로, 특히 하남성에서 발생한 고리대금업자들의 사기 행각을 계기로, 공안은 사기 피해를 예방하고 각 가정의 일상생활에 지장을 초래하는 재산 손실을 막기 위해 적절하고 안전한 투자, 저축, 축적 방식을 선택하고, 재산 압류의 위험이 있는 고위험 저축 및 축적 집단에 참여하지 않도록 권고합니다. 또한, 자본금 출자와 관련된 법률 규정을 철저히 숙지하여 합법적인 권리와 이익을 보장하고 위험을 예방해야 합니다.
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