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1982년 8월, 세계 금융 시장은 큰 충격을 받았지만, 멕시코 주간과 그 이후 며칠 동안 신속하게 취해진 조치들로 인해 세계 금융 시스템은 안정되었습니다. 멕시코의 부채는 늘어났지만, 세계 석유 위기가 지나가자 '석유의 힘'은 사람들이 생각했던 것만큼 강력하지 않다는 것이 드러났습니다.
산유국에게 석유는 강점인 동시에 약점이기도 합니다. 더욱이, 또 다른 전환점이 임박했습니다. 이 전환점에서 석유 위기는 국제적인 부채 위기로 변모할 것이며, 석유 수출국들은 석유 가격이 항상 높을 것이라는 믿음에 기반하여 차입을 해왔기 때문에 채무자가 될 것입니다.
멕시코가 파산 직전에 놓인 동안, 오클라호마의 한 평범한 쇼핑몰에 자리 잡은 또 다른 소규모 은행인 펜 스퀘어 역시 채무 불이행 위기에 처해 있었다. 이 은행은 에너지 관련 대출을 전문으로 하는 은행이었다.
펜 스퀘어 은행은 연방준비제도와 다른 규제 기관들 사이에서 격렬한 논쟁의 중심이 되었습니다. 하지만 멕시코가 파산 직전에 놓여 있는 상황에서, 왜 교외 쇼핑가에 자리 잡은 작은 은행에 그토록 많은 관심이 쏠렸을까요?
그 이유는 은행이 석유 및 가스 관련 대규모 대출을 발행했는데, 대부분이 부실 채권이었기 때문입니다. 은행은 이 대출금 중 약 20억 달러어치를 콘티넨탈 일리노이, 뱅크 오브 아메리카, 체이스 맨해튼과 같은 주요 머니마켓 은행에 되팔았습니다. 하지만 펜 스퀘어는 결국 부실 채권 포트폴리오를 떠안게 되었습니다. 은행은 부채를 상환할 수 없어 문을 닫아야 했습니다. 그러나 이야기는 여기서 끝나지 않았습니다.
전국적으로 에너지 관련 대출 분야에서 가장 활발한 은행은 중서부 최대이자 전국 7위 규모인 콘티넨탈 일리노이입니다. 이 은행은 전반적으로 가장 빠르게 성장하는 대출 은행이며, 최고의 경영상을 수상하기도 했습니다. 회장은 '올해의 은행가'로 선정되기도 했습니다. 콘티넨탈 일리노이는 석유 및 가스 관련 부채 대출을 비롯한 여러 분야에서 빠르게 시장 점유율을 확대하며 강력한 경쟁력을 보여주고 있습니다. 월스트리트 저널은 콘티넨탈 일리노이를 "무적의 은행"이라고 칭했습니다.
유가가 하락하면 펜 스퀘어와 기타 출처로부터 이전받은 막대한 에너지 관련 대출 포트폴리오를 보유한 콘티넨탈 일리노이가 불안정한 상황에 놓이게 된다는 것은 분명합니다.
그 결과, 1984년은 세계 역사상 가장 많은 예금 인출이 발생한 해가 되었습니다. 전 세계 은행과 기업들이 대량으로 자금을 인출했고, 콘티넨탈 일리노이 은행의 신용 등급은 매우 비관적인 전망을 보였습니다. 이후 전체 은행 시스템 또한 심각한 위기에 처했습니다.
연방 정부는 550만 달러의 신규 자본 보증, 800만 달러의 긴급 대출, 그리고 새로운 경영진을 투입하는 등 개입할 수밖에 없었습니다. 적어도 당시까지 미국에서는 전례 없는 일이었던 일리노이주 대륙 국유화는 시의적절한 대응 없이 이루어진 대규모 작전의 결과였습니다.
일리노이 대륙의 쇠퇴와 함께 에너지 관련 대출의 매력도는 급격히 떨어졌다. 에너지 기업에 대출을 제공하려는 은행들은 운영 절차를 더욱 엄격하게 재검토해야 했다. 이로 인해 석유 및 가스 대출을 받는 것이 이전보다 훨씬 어려워졌다. 자본이 없으면 유가가 호황일 때조차 석유 및 가스를 개발하거나 채굴할 수 없게 된다.
출처: https://znews.vn/quyen-nang-cua-dau-mo-lon-toi-dau-post1650725.html
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