"디지털 방패"는 설날 연휴를 앞둔 사기 발생 성수기로부터 시민들을 보호합니다.

설날이 다가오면서 결제 및 송금 수요가 급증하는데, 이는 온라인 사기가 더욱 정교한 수법으로 기승을 부리는 시기이기도 합니다. 이러한 상황에서 은행권은 기술적 경고 시스템을 개선하는 것 외에도 기술, 인적 자원, 그리고 경찰과의 긴밀한 협력을 결합하여 고객 자산을 보호하는 다층적인 "디지털 방패"를 적극적으로 구축하고 있습니다.

거래 창구에서의 시의적절한 개입 .

실제로 많은 사기 사건들이 은행 창구 직원들의 빠른 판단력과 책임감 덕분에 예방되었습니다. 최근 박닌성 룩남 지점의 LP 은행에서는 한 여성 고객이 두 개의 예금 계좌에 있는 총 4억 VND의 전액을 조기 인출해달라고 요청하는 사례가 있었습니다. 이 과정에서 직원은 고객이 평소와 다른 행동을 보인다는 것을 알아챘습니다. 고객은 끊임없이 전화를 받고, 불안해하며, 낯선 계좌로 빨리 송금해달라고 재촉했습니다.

LP은행 관계자에 따르면, 은행 직원들은 전문적인 논의를 통해 해당 고객이 경찰관을 사칭하는 사람들에게 협박을 당하고 있으며, "수사 목적"이라는 명목으로 송금을 요구받고 있다는 사실을 파악했습니다. 담당 직원은 즉시 송금을 보류하고 고객을 안심시킨 후 룩남 면 경찰서에 연락했습니다. 은행과 경찰의 신속한 협력 덕분에 고객은 송금을 중단하고 모든 저축금을 잃을 위험을 피할 수 있었습니다.

현금 없는 결제 방식이 빠르게 확산되고 있습니다.

2025년 12월 초, BIDV 하띤 지점에서도 비슷한 상황이 발생했습니다. BIDV 하띤 지점의 창구 직원인 TTTN 씨는 한 노인 고객의 송금을 돕던 중, 고객이 20억 VND가 넘는 거액을 소지하고 혼자 여행 중이며 불안하고 걱정스러운 표정을 짓고 있는 것을 발견했습니다. 여러 차례 설명하고 경고했음에도 불구하고, 고객은 계속해서 송금을 요구했습니다.

긴급 상황에 대응하여 BIDV 하띤 지점은 하띤성 경찰청, 탄센 동 경찰서, 타익쑤언 면 경찰서에 선제적으로 연락하여 상황 처리를 위한 협조를 요청했습니다. 경찰관 들이 직접 상황을 설명한 후에야 고객은 진정하고 이체 중단에 동의했습니다.

타익쑤언 면에 거주하는 76세의 LTH 씨에 따르면, 그녀는 아들이 심각한 사고를 당해 응급 치료비가 급히 필요하다는 전화를 받았다고 합니다. 이에 그녀는 집에 있던 20억 VND(약 1조 원) 상당의 금을 모두 팔아버린 상태였습니다. 심지어 금은방 직원이 그녀가 거액의 돈을 가지고 다니는 것을 걱정하여 은행까지 동행해 주기까지 했다고 합니다.

BIDV 하띤 지점장인 응우옌 딘 틴에 따르면, 해당 지점 직원들이 사기 행위를 적발하고 예방한 것은 이번이 처음이 아닙니다. 점점 더 정교해지는 사기 수법에 선제적으로 대응하기 위해 BIDV 하띤은 정기적으로 내부 교육을 강화하고, 신분 도용, 딥페이크, 가상 유심카드, 피싱 등 새로운 사기 수법에 대한 직원 교육을 실시하여 직원들이 고객에게 신속하게 경고할 수 있도록 충분한 지식과 기술을 갖추도록 하고 있습니다.

하띤성 은행 통계에 따르면 2025년 한 해 동안 은행 창구 직원들이 신속하게 수십 건의 사기 사건을 예방했으며, 그 피해액은 약 100억 VND에 달합니다. 많은 은행 경영진은 자동 경고 시스템의 효율성이 점점 높아지고 있지만, 특히 확인과 직접 상담이 필요한 복잡한 상황에서는 고객의 이해를 돕기 위해 인적 요소가 여전히 중요하다고 생각합니다.

기술적 경고 시스템이 효과적인 것으로 입증되고 있습니다.

시스템 전반적인 차원에서 베트남 중앙은행 관계자는 결제 거래 사기 위험 관리, 모니터링 및 예방 정보 시스템(SIMO)이 고객에게 213만 건의 사기 경고를 발송했다고 밝혔습니다. 특히, 67만 건 이상의 거래가 경고를 받은 사용자들에 의해 선제적으로 중단 또는 취소되었으며, 그 총 거래액은 2조 5,700억 VND를 넘어섰습니다.

이 수치들은 사기가 여전히 복잡한 문제이지만, 경고 도구가 매우 효과적이라는 것을 보여주며, 사람들이 첨단 기술을 이용한 범죄자들의 함정에 빠지기 전에 제때 막을 수 있도록 도와준다는 것을 나타냅니다.

이와 더불어, 비현금 결제의 급증은 거래 보안 확보의 시급성을 야기하고 있습니다. 베트남 중앙은행에 따르면, 비현금 결제 거래 건수는 2005년 대비 약 500배, 거래액은 60배 이상 증가했습니다.

구체적으로, 2015년에서 2025년 사이 인터넷 거래량은 59배, 거래액은 21배 증가했으며, 모바일 거래량은 280배, 거래액은 600배 증가했습니다. 2018년에야 인기를 얻기 시작한 QR 코드 결제는 거래량 700배 이상, 거래액 400배 이상 증가하여 소매 및 소비자 거래에서 지배적인 결제 수단으로 자리 잡았습니다.

공안부 관계자에 따르면, 조사 결과 온라인 사기 사건의 대다수는 계좌주 명의가 아닌 은행 계좌를 이용한 송금 및 수금과 관련이 있는 것으로 나타났습니다. 따라서 사이버 범죄를 효과적으로 예방하기 위해서는 계좌주 명의가 아닌 은행 계좌의 매매 및 사용에 대한 철저한 대책 마련이 필요합니다.

총리와 공안부 지도부의 지시에 따라 A05 부서는 베트남 중앙은행 및 시중은행과 협력하여 계좌를 검토, 심사 및 정리하는 한편, 경찰 및 지방 당국과 협력하여 계좌를 수집하는 자들을 확인하고 조사하며, 법에 따라 계좌 소유자의 책임을 엄격히 이행하도록 하고 있습니다.

연말 성수기를 앞두고 많은 주요 은행들이 사기 경고를 지속적으로 발표하고 있습니다. BIDV는 최근 고객들에게 "신원 확인", "거래 확인" 등의 내용과 함께 악성코드가 포함된 링크 또는 개인 정보 탈취를 목적으로 하는 링크가 첨부된 은행 사칭 이메일을 주의하라고 경고했습니다.

BIDV는 모든 공식 정보는 bidv.com.vn 도메인의 이메일을 통해서만 발송되며, 고객이 클릭해야 하는 링크는 절대 포함하지 않는다고 확언합니다.

아그리뱅크는 또한 개인이 은행 브랜드를 사칭하여 면접을 유도하거나, 내부 프로젝트 참여를 권유하거나, 송금을 요구하는 가짜 소셜 미디어 페이지와 그룹을 만드는 것에 대해 경고했습니다. 비엣콤뱅크는 일부 개인이 은행을 사칭하여 채용을 시도하고, 지원자에게 송금이나 계좌 정보, OTP 코드 제공을 요구하는 사례를 적발했다고 밝혔습니다. 이는 은행의 공식 채용 절차와는 완전히 상반되는 행위입니다.

전문가들에 따르면 연말은 범죄, 특히 사이버 사기가 증가하는 시기입니다. 전문가들은 모르는 사람이 전화나 문자 메시지로 요구하는 사항에 절대 응하지 말고, 로그인 정보, OTP 코드, 카드 번호 등을 절대 제공하지 말라고 당부합니다. 또한 의심스러운 활동이 감지되면 즉시 은행이나 경찰에 신고할 것을 권고합니다.

출처: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html