송금 시 사기 의심 시 경고합니다.

베트남 국립은행은 송금 시 애플리케이션에 사기 경고를 표시하고, 가명 계좌 사용을 금지해 관리를 강화하고 사용자를 보호할 계획입니다.

이는 5월 26일에 열린 2025년 은행업계 디지털 전환 행사 발표 기자 회견에서 국립은행 지불부 부장인 Pham Anh Tuan 씨가 공유한 정보입니다.

이에 따라 국립은행은 사용자가 은행 앱을 통해 돈을 이체할 때 사기 경고를 표시합니다. 수신 계좌가 의심스러운 경우, 시스템은 알림을 표시하여 고객이 거래를 계속할지 결정할 수 있도록 합니다.

이 솔루션은 2025년 4월 1일부터 BIDV에서 시범적으로 시행되었습니다. 약 2개월간 시행한 결과, 적시 경고와 거래 중단 덕분에 고객의 자금 1,000억 VND 이상이 보존되었습니다. Vietcombank, VietinBank, MB, Agribank 등 주요 은행은 2025년 6월말부터 7월까지 이를 시행할 예정이며, 올해 안에 시스템 전체에 적용할 계획입니다.

중앙은행은 주요 은행에서 먼저 도입을 완료하고 효과를 평가한 뒤, 올해 안에 시스템 전반에 적용할 계획이다.

동시에 은행업계도 의심되는 사기 계좌에 대한 데이터베이스를 구축하고 이를 국가인구데이터베이스에 연결해 인증을 실시합니다. 현재 약 1억 1,300만/2억 개의 은행 계좌가 완전히 인증되었습니다.

계좌 임대와 사기를 조장하기 위한 "바보"의 이용은 여전히 ​​발생합니다. 공안부는 이러한 행위를 다루기 위해 형법을 개정할 것을 제안하고 있습니다.

또한 국립은행은 통지문 17/2024에 대한 초안 개정안(9월 1일부터 발효 예정)을 마무리하고 있으며, 주목할 만한 새로운 사항은 가명 계좌 사용 금지와 계좌에 특정 숫자 표시 요구 사항이라는 것입니다.

이 초안에서는 계좌를 개설하는 기관이 설립된 지 9개월 미만의 신규 기관, 특히 개인 사업체와 유사한 기관에 직접 와서 생체 인증을 수행하도록 요구합니다. 대기업, 상장기업, 국유기업 등은 정보가 완전히 인증되어 있으므로 면제됩니다.

정보 검증을 위해 VNeID를 사용하는 것이 좋습니다.

출처: https://baoquangninh.vn/se-canh-bao-nghi-lua-dao-khi-chuyen-tien-3359927.html