의심되는 사기 계정 경고 기능은 어떻게 작동하나요?

정교한 수법을 이용한 은행 계좌 사기가 늘어나면서, 거래 시 정보를 사전에 확인하고 검증하는 것이 사용자의 재정적 안전을 보장하는 시급한 요구 사항이 되고 있습니다.

금융 시스템에 불규칙성이 나타난 은행 계좌에 대한 감독 및 관리를 강화한다는 국가은행의 지침을 이행하기 위해, 여러 주요 은행이 사기 및 사기 의심 징후가 있는 계좌에 대한 경고 기능을 공식적으로 도입하여 위험 예방 및 고객 권리 보호에 기여하고 있습니다.

동시에 이 서비스는 데이터 정리, 결제 활동의 안전성과 투명성 향상이라는 목표 달성에도 기여합니다.

아그리뱅크는 7월 21일부터 의심스럽고 사기성 계좌를 탐지하고 경고하는 기능을 배포한다고 발표한 최신 은행입니다.

이에 따라 고객이 Agribank 시스템이나 NAPAS 24/7 신속 송금 서비스에서 이체 거래를 하기 전에 수취인의 계좌번호를 입력하면, 해당 서비스는 자동으로 당국( 공안부 , 국립은행 등)에서 제공하는 데이터베이스와 내부 데이터베이스와 비교합니다.

시스템에서 수신자 계좌가 의심되는 사기 또는 스캠 목록에 있는 것을 감지하면, 시스템은 수신자 계좌가 의심되는 위험 목록에 있을 수 있다는 알림을 즉시 표시하고 고객에게 거래 시 이를 고려하도록 경고합니다.

이 서비스는 무료로 제공되며, 간편하고 빠르게 작동하여 고객이 각 거래를 쉽게 확인하고 사전에 안전한 결정을 내릴 수 있도록 도와줍니다.

이전에 Military Commercial Joint Stock Bank(MB)는 2024년 6월 말부터 자금을 이체할 때 사기 계좌를 식별하는 기능을 구축한 최초의 은행이었습니다.

MB 이사회 부회장인 Vu Thanh Trung 씨에 따르면, 이 기능이 배포되자마자 MB는 2024년 7월에만 2,700명의 고객에게 경고했고, 소식을 접한 1,500명의 고객이 적극적으로 거래를 중단했습니다.

BIDV는 MB에 이어 2025년 4월 1일부터 의심 거래 경고 시스템을 적용하는 은행입니다. 고객이 애플리케이션에 수취인 계좌를 입력하면 시스템이 해당 계좌가 의심 목록에 있는 경우 스캔하여 경고합니다. 한 달간의 테스트 기간 동안 4만 건의 거래가 차단되었으며, 총액은 최대 1,600억 동(VND)에 달했습니다.

Vietcombank와 VietinBank도 2025년 7월 1일부터 이 기능을 테스트할 예정입니다.

지금까지 MB, Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV 등 5개 은행이 자동 경고 시스템을 구축했습니다.

이를 통해 고객은 수혜 계좌의 안전 수준에 대한 정보를 제공받고, 이를 통해 거래를 계속할지 여부를 사전에 결정할 수 있습니다.

Vietcombank에 따르면, 고객이 모바일 뱅킹으로 송금할 때 수취인 계좌 번호에 다음과 같은 징후가 나타나면 시스템이 자동으로 해당 고객을 식별하고 경고합니다. 수취인 정보가 국가 인구 데이터베이스와 일치하지 않는 경우, 수취인 계좌가 유관 기관의 경고 목록에 있는 경우, 수취인 계좌가 의심되는 위험 목록에 있는 경우(비정상적으로 큰 규모의 거래, 여러 계좌에서 돈을 수신하는 경우 등).

위에 언급된 5대 주요 은행과 마찬가지로, Tien Phong Commercial Joint Stock Bank(TPBank)도 2025년 7월 1일부터 TPBank 앱에 직접 통합된 애플리케이션 보안 솔루션을 공식적으로 배포했습니다.

따라서 고객의 휴대전화에 범죄자가 악용할 수 있는 접근성 권한이 있는 소프트웨어가 포함된 경우, 고객은 일반 설정에서 접근성 권한을 끄라는 알림을 받게 됩니다.

그런 다음 고객은 안전을 위해 앱을 삭제하거나 설정 앱에서 접근성 권한을 끌 수 있습니다.

기기의 운영 환경이 안전하지 않을 경우, 고객은 앱에서 안전한 기기에서 다시 로그인하거나 확인하라는 요청 내용이나, 앱이 안전하지 않은 환경에서 실행되고 있다는 경고를 받게 됩니다.

위의 해결책들은 은행과 당국이 고객 보호 강화를 위해 기울이는 노력을 보여줍니다. 그러나 점점 더 정교해지는 사기 수법 속에서 은행들은 고객들에게 항상 경계할 것을 권고합니다.

(출처: Vietnamnet)

링크: https://vietnamnet.vn/tinh-nang-canh-bao-tai-khoan-nghi-ngo-lua-dao-hoat-dong-ra-sao-2424536.html

출처: https://vtcnews.vn/tinh-nang-canh-bao-tai-khoan-ngh-ngo-lua-dao-hoat-dong-ra-sao-ar956702.html