4년전 실수로 송금한 돈을 방금 받았는데 사기꾼이 바로 찾아왔어요

응아 씨는 4년 전 실수로 송금한 돈을 돌려받았을 때 매우 기쁘고 놀랐지만, 방금 받은 환불금과 관련하여 사기꾼이 찾아왔을 때 또 다른 놀라움을 느꼈습니다.

온라인 사기 경고 - AI 일러스트레이션

4년 전 실수로 이체한 돈을 돌려받으세요

Tuoi Tre Online에 따르면, Dung 씨(36세, 하노이 거주)는 2월 17일에 갑자기 그녀의 은행 계좌에 "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN TRA TIEN CHUEN NHAM QUYEN 9-2-2021"이라는 내용의 850만 VND 이상이 입금되어 매우 기쁘다고 말했습니다. 이번에 추가된 금액이 4년 전 실수로 다른 계좌(같은 아시아상업주식은행 시스템)로 이체했던 금액과 같아서 놀랐다.

Dung 씨는 회사 운전기사에게 월급을 이체하는 대신 실수로 Dak Lak 에 있는 한 사람의 계좌로 850만 VND 이상을 이체했습니다.

둥 여사는 자신이 잘못된 사람에게 돈을 이체했다는 사실을 알고 은행에 가서 보고하고 절차를 완료했습니다. "당시 은행에서는 돈을 동결했으며 다른 수취인에게 연락해 환불 명령서에 서명할 것이라고 보고했습니다."라고 Dung 씨는 전했습니다.

저는 그 돈이 이미 4년이나 지났기 때문에 "과거에 갔다"고 생각했지만, 둥 여사는 예상치 못하게 그 돈을 돌려받았습니다.

"그때 정말 힘들었는데, 제가 잘못해서 운전기사 월급을 제 돈으로 줘야 했어요. 회사에서 300만 원, 동료들이 250만 원을 지원해 줬죠."라고 그녀는 말했다.

환불과 관련된 사기 '방문'이 이제 발생합니다.

둥 씨와 동료, 친척들은 4년 전 실수로 송금한 돈이 환불됐다는 소식을 듣고 매우 기뻐하고 놀랐습니다.

그녀는 은행 커뮤니티 팬페이지에 글을 올려 계좌 소유자 VU CONG NGA에게 감사를 표하고 싶어했습니다. 다른 계정 소유자가 감사의 말을 받았는지는 모르겠지만, 사기꾼은 이 기회를 이용해 그녀를 방문했습니다.

그녀는 팬페이지에 글을 올린지 1일 만에 갑자기 07773363xx 번호에서 전화가 왔다고 말했습니다. 전화선 반대편에서는 남자 목소리가 들렸는데, 그는 자신을 "아시아상업은행 247지원부서의 계산원"이라고 소개했습니다.

사기꾼은 모든 정보를 알고, 정확한 환불 금액, 거래를 한 사람, 거래 시간을 파악합니다. 사기꾼은 전화 이유에 대해 "나중에 수신자와 발신자 사이에 법적 분쟁이 생기는 것을 피하기 위해 거래를 확인하고 완료하기 위해 전화했습니다."라고 말했습니다.

OTP 코드를 제공해 달라는 요청을 받고 Dung 씨는 자신이 사기를 당했을지도 모른다는 것을 깨닫고 재빨리 전화를 끊었습니다. - 일러스트 사진

사기꾼은 사람들을 속이기 위해 돈을 이체한 사람이 원래 해외에 정착해 있다가 방금 귀국했다고 말했습니다.

몇 분간 논의한 후, 사기꾼은 정보 확인을 구실로 둥 씨에게 정확한 거래 시간, 받은 금액, 보낸 사람의 정확한 이름을 읽어 달라고 했습니다. 사기꾼은 그녀가 사용하고 있는 정확한 전화번호를 읽은 다음, 그녀의 신분증 번호를 확인하기 위해 그 번호를 읽어 달라고 했습니다.

Dung 씨가 너무 빨리 읽자, 사기꾼은 그녀에게 천천히 그리고 명확하게 읽으라고 했습니다. 동시에 그는 "제공된 정보가 일치하지 않으면 시스템이 계좌에 있는 모든 돈을 강제로 동결할 것"이라고 위협했습니다. 사기꾼은 심리적 압박을 이용해, 만약 그녀가 차단당하면 75일 후에 Dung 씨가 직접 카운터에 가서 돈을 돌려받아야 한다고 위협했습니다.

"이제 시스템에서 제가 등록하고 사용한 전화번호가 정확한지 확인하고, Zalopay 시스템에서 6자리 확인 코드를 보내드릴 테니, 큰 소리로 읽어주세요."라고 사기꾼이 말했습니다.

Dung 씨는 관련된 OTP 코드를 보고 사기를 당했을 것이라는 의심을 표시했습니다.

사기꾼은 즉시 새로운 수법을 펼쳤습니다. "은행 직원만 귀하의 정보를 알고 있습니다. 로그인 비밀번호, 카드 비밀번호, 또는 링크 로그인을 요구하지 않습니다. 이 통화는 향후 서비스 품질을 보장하기 위해 녹음됩니다."

제가 직접 확인해보니, 나중에 돈이 영향을 받을 경우 시스템이 제 문제에 대한 전적인 책임을 질 것입니다. 저는 Le Van T.이고, 직원 코드는 10xx입니다. 나중에 통화 내용을 증거로 녹음할 권리가 있습니다."

사기꾼은 매우 빠른 속도로 말하며 비밀번호나 로그인 링크를 요구하지 않았다고 여러 번 반복해서 요구했고, "은행 직원과 사기꾼을 구분해야 합니다"라고 말하며 계좌에 있는 모든 돈이 75일 동안 동결될 것이라고 위협했습니다. 이 사람은 Dung 씨에게 인증 코드를 큰 소리로 읽어 달라고 요청했습니다.

"OTP 코드를 보내달라는 요청을 봤을 때 의심스러워서 읽지 않았어요. 휴대폰을 끄고 은행 핫라인에 전화했는데, 은행은 고객의 개인 휴대전화 번호로는 절대 전화를 걸지 않는다는 걸 알게 됐어요."라고 덩 씨는 말했습니다.

OTP 코드를 요청하기 위해 전화하는 일은 없습니다.

Tuoi Tre Online 과의 인터뷰에서 Asia Commercial Joint Stock Bank의 한 전문가는 고객에게 전화해 개인 정보, 은행 계좌 번호 확인을 요청하거나 OTP 코드를 요청하거나 링크에 로그인하는 등의 일은 전혀 없다고 말했습니다. 따라서 위의 사례는 모두 사기 집단에 의해 자행되었다고 합니다.

고객이 실수로 이체한 금액을 수령하고 환불하는 확인 절차와 관련하여 여러 단계가 있을 것입니다. 여기에는 보내는 사람과 받는 사람 지점에서의 거래 검증이 포함됩니다. 실수로 이체된 금액을 환불하는 데 걸리는 시간은 수취인에 따라 다릅니다. "수취인에게 연락이 닿고 고객이 잘못된 이체임을 확인하면 ACB는 요청에 따라 적극적으로 환불해 드립니다. 수취인에게 연락이 닿지 않는 경우, 30일 후에 은행에서 환불 결과를 알려드릴 것입니다."라고 전문가는 설명했습니다.

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출처: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm