ຈັບເຈົ້າໜ້າທີ່ເອີລົບທີ່ດຳເນີນທຸລະກິດສິນເຊື່ອສີດຳ 3 ແຫ່ງຢູ່ຫວຽດນາມ

ວັນທີ 17 ມິຖຸນານີ້, ຕຳຫຼວດນະຄອນໂຮ່ຈິມິນປະກາດວ່າ, ອົງການຕຳຫຼວດສືບສວນຫາກໍ່ໄດ້ຈັບຕົວທ້າວ Aigars Plivčs (ສັນຊາດລັດເວຍ, ເກີດປີ 1985) ເພື່ອສືບສວນຄະດີ “ໃຫ້ກູ້ຢືມເງິນໃນທຸລະກຳທາງແພ່ງ”.

Aigars Plivčs ໄດ້ຖືກລະບຸວ່າເປັນນາຍຈ້າງທີ່ຢູ່ເບື້ອງຫຼັງເວັບໄຊທ໌ໃຫ້ກູ້ຢືມ tamo.vn ແລະ findo.vn, ໄດ້ຖືກຄົ້ນພົບໂດຍຕໍາຫຼວດໃນເດືອນເມສາ 2023.

ຈັບເຈົ້າໜ້າທີ່ເອີລົບດຳເນີນທຸລະກິດສິນເຊື່ອດຳຢູ່ຫວຽດນາມ 3 ແຫ່ງ - 1 — Aigars Plivčs ຢູ່ອົງການສືບສວນ. (ພາບ: CACC)

ຕາມອົງການສືບສວນແລ້ວ, ໂດຍຜ່ານສາມນິຕິບຸກຄົນ, ບໍລິສັດ Sofi Solutions, ສິນເຊື່ອດິຈິຕອລ ແລະ Fincap VN, ກຸ່ມບໍລິສັດ Sun Finance ທີ່ຂຶ້ນກັບລັດເວຍ ໄດ້ສ້າງເວັບໄຊທ໌ tamo.vn ແລະ findo.vn.

ເວັບໄຊເຫຼົ່ານີ້ດຳເນີນການໃນຮູບແບບການໃຫ້ກູ້ຢືມເງິນອຸປະໂພກບໍລິໂພກເອເລັກໂຕຣນິກຢູ່ຫວຽດນາມ. ລູກຄ້າພຽງແຕ່ຕ້ອງເຂົ້າສູ່ລະບົບເວັບໄຊທ໌, ຕື່ມຂໍ້ມູນສ່ວນຕົວ (ລວມທັງຊື່ເຕັມ, ເບີໂທລະສັບ, ທີ່ຢູ່ອີເມວ, ລາຍໄດ້ປະຈໍາເດືອນ, ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍປະຈໍາເດືອນ, ບັດປະຈໍາຕົວ / CCCD, ເລກບັນຊີ, ຮູບບັດປະຈໍາຕົວ, ຮູບດ້ານຫນ້າຂອງຕົນເອງ ...) ແລະລະບົບຈະດໍາເນີນການກູ້ຢືມອັດຕະໂນມັດໂດຍບໍ່ຈໍາເປັນຕ້ອງຕິດຕໍ່ກັບພະນັກງານຂອງຜູ້ໃຫ້ກູ້ໂດຍກົງ.

ທັນທີຫຼັງຈາກນັ້ນ, ລູກຄ້າຈະໄດ້ຮັບເງິນກູ້ໂອນເຂົ້າບັນຊີທະນາຄານຂອງພວກເຂົາ. ໃນເວລານີ້, ລະບົບອັດຕະໂນມັດສ້າງ 3 ສັນຍາເອເລັກໂຕຣນິກລວມທັງສັນຍາກູ້ຢືມເງິນ, ສັນຍາຈໍານອງຊັບສິນກັບບໍລິສັດສິນເຊື່ອດິຈິຕອນ / ບໍລິສັດ Fincap, ແລະສັນຍາການບໍລິການທີ່ປຶກສາກັບບໍລິສັດ Sofi Solutions.

ສັນຍາທັງຫມົດເຫຼົ່ານີ້ຖືກເກັບໄວ້ໃນລະບົບ, ພາກສ່ວນບໍ່ໄດ້ເຊັນຫຍັງໃນສັນຍາ. ລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນໃນຂະບວນການປະຕິບັດງານຂອງລະບົບເງິນກູ້ຈະຖືກນໍາພາເພື່ອສ້າງບັນຊີໃນລະບົບ "tamo", "findo". ລູກຄ້າສາມາດເບິ່ງຂໍ້ມູນການກູ້ຢືມຂອງເຂົາເຈົ້າໂດຍການເຂົ້າສູ່ລະບົບເວັບໄຊທ໌ tamo.vn, findo.vn ຫຼືຜ່ານແອັບພລິເຄຊັນ "tamo", "findo" ໃນໂທລະສັບ.

ຢູ່ທີ່ອົງການສືບສວນ, Aigars Plivčs ສາລະພາບວ່າລາວເປັນພະນັກງານຂອງບໍລິສັດ Sun Finance Group ທີ່ມີສໍານັກງານໃຫຍ່ຢູ່ໃນລັດເວຍ, ກຸ່ມທີ່ຄຸ້ມຄອງກິດຈະກໍາການກູ້ຢືມທັງຫມົດໂດຍຜ່ານສອງເວັບໄຊທ໌ tamo.vn ແລະ findo.vn. ເຖິງແມ່ນວ່າລາວບໍ່ແມ່ນຜູ້ຕາງຫນ້າທາງດ້ານກົດຫມາຍ, Aigars Plivčs ເປັນຜູ້ອໍານວຍການບໍລິຫານຂອງກິດຈະກໍາທັງຫມົດເຊັ່ນການໃຫ້ກູ້ຢືມ, ການເກັບຫນີ້ສິນ, ການຄຸ້ມຄອງຄ່າໃຊ້ຈ່າຍ, ແລະຊັບພະຍາກອນມະນຸດໂດຍຜ່ານຫົວຫນ້າພະແນກແລະຫົວຫນ້າພະແນກຂອງສາມບໍລິສັດ. Aigars Plivčs ມີຫຸ້ນສ່ວນ 2% ໃນບໍລິສັດ Sofi Solutions.

Aigars Plivčs ຍອມຮັບວ່າທັງສາມບໍລິສັດດໍາເນີນການຮ່ວມກັນ, ເຂົ້າຮ່ວມໃນການກູ້ຢືມໂດຍຜ່ານສອງເວັບໄຊທ໌, tamo.vn ແລະ findo.vn. ໃນນັ້ນ, ບໍລິສັດ Sofi Solutions ມີບົດບາດເປັນຫນ່ວຍບໍລິການທີ່ປຶກສາ, ບໍລິສັດສິນເຊື່ອດິຈິຕອນ / Fincap VN ເປັນຫນ່ວຍບໍລິການໃຫ້ກູ້ຢືມຜູ້ບໍລິໂພກເຖິງແມ່ນວ່າມັນບໍ່ໄດ້ຮັບໃບອະນຸຍາດ. ບຸກຄົນນີ້ຍອມຮັບວ່າເມື່ອລູກຄ້າກູ້ຢືມຜ່ານສອງເວັບໄຊທ໌ຂ້າງເທິງ, ບໍລິສັດບໍ່ມີການໃຫ້ຄໍາປຶກສາຫຼືກິດຈະກໍາການກູ້ຢືມໃດໆ. ໃນຂະນະດຽວກັນ, Aigars Plivčs ຮູ້ຢ່າງຊັດເຈນວ່າອັດຕາດອກເບ້ຍຂອງເງິນກູ້ແມ່ນສູງກວ່າ 100% / ປີແຕ່ຍັງຕົກລົງທີ່ຈະສືບຕໍ່ຈັດກິດຈະກໍາການກູ້ຢືມ.

Aigars Plivčs ໄດ້ຈ້າງຜູ້ຕາງຫນ້າທາງດ້ານກົດຫມາຍເພື່ອສ້າງຕັ້ງ 3 ບໍລິສັດລວມທັງ: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC ແລະ Fincap VN LLC. ທັງຫມົດຂອງບໍລິສັດຂ້າງເທິງໄດ້ຖືກຊີ້ນໍາໂດຍ Aigars Plivčs ເພື່ອດໍາເນີນການ usury ໃນທຸລະກໍາພົນລະເຮືອນ. ອັດຕາດອກເບ້ຍເງິນກູ້ຂອງບໍລິສັດເຫຼົ່ານີ້ແມ່ນຕໍ່າສຸດຢູ່ທີ່ 401.5%/ປີ; ສູງສຸດແມ່ນ 1,379,7%/ປີ, ສູງກວ່າອັດຕາດອກເບ້ຍສູງສຸດ 20 ຫາ 68 ເທົ່າຕາມຂໍ້ກຳນົດຂອງປະມວນກົດໝາຍແພ່ງ.

ເປັນທີ່ຮູ້ກັນວ່າ, ຍອດຈຳນວນຜົນກຳໄລທີ່ຜິດກົດໝາຍທີ່ອົງການຕຳຫຼວດສືບສວນໄດ້ພິສູດໂດຍການເຮັດວຽກກັບຜູ້ກູ້ຢືມເງິນ 29 ຄົນແມ່ນຫຼາຍກວ່າ 780 ລ້ານດົ່ງ. ພຶດຕິກໍາຂອງ Aigars Plivčs ມີອາການຂອງອາຊະຍາກໍາ "ໃຫ້ກູ້ຢືມໃນອັດຕາດອກເບ້ຍສູງໃນທຸລະກໍາທາງແພ່ງ" ຕາມທີ່ໄດ້ກໍານົດໄວ້ໃນຂໍ້ 2, ມາດຕາ 201 ຂອງປະມວນກົດໝາຍອາຍາປີ 2015, ສະບັບປັບປຸງ ແລະ ເພີ່ມເຕີມໃນປີ 2017.

ກ່ຽວກັບກໍລະນີ, ວັນທີ 26/5/2023, ຕຳຫຼວດນະຄອນໂຮ່ຈິມິນໄດ້ພ້ອມກັນກວດກາຫຼາຍແຫ່ງທີ່ດຳເນີນກິດຈະກຳ “ສິນເຊື່ອດຳ” ປອມຕົວເປັນທຸລະກິດ. ດ້ວຍເຫດນີ້, ຈຶ່ງໄດ້ອອກຖະແຫຼງການດຳເນີນຄະດີ, ດຳເນີນຄະດີ, ດຳເນີນຄະດີຕໍ່ຈຳເລີຍ 9 ຄົນ ເຊິ່ງເປັນຫົວໜ້າ, ຫົວໜ້າກົມ, ຫົວໜ້າພະແນກ ແລະ ຫົວໜ້າທີມ ບໍລິສັດ ດິຈິຕອລ ການຄ້າ ແລະ ບໍລິການສິນເຊື່ອ ຈຳກັດ, ບໍລິສັດ Fincap VN ຈຳກັດ ແລະ ບໍລິສັດ ໂຊຟີ ໂຊລູຊັນ ຈຳກັດ ໃນຂໍ້ຫາ “ໃຫ້ກູ້ຢືມໃນອັດຕາດອກເບ້ຍສູງໃນທຸລະກຳທາງແພ່ງ”.

ສະເພາະຜູ້ຖືກດຳເນີນຄະດີປະກອບມີ: ຫງວຽນທິທູຕືຊອງ (ເກີດປີ 1968, ດຳລົງຊີວິດຢູ່ເຂດ 10), ຜູ້ອຳນວຍການບໍລິສັດການຄ້າ ແລະ ບໍລິການສິນເຊື່ອດິຈິຕອລ ຈຳກັດ; Truong Tuan Tai (ເກີດປີ 1991, ຢູ່ເຂດ 6), ຜູ້ອໍານວຍການບໍລິສັດ Fincap VN ຈໍາກັດ; Tran Dung (ເກີດໃນປີ 1986, ອາໄສຢູ່ບ້ານ 14, ເມືອງ Go Vap), ຫົວຫນ້າພະແນກປະຕິບັດການບໍລິສັດ Sofi Solutions ຈໍາກັດ; Cao Thi Xuan Huong (ເກີດໃນປີ 1978, ອາໃສຢູ່ໃນ Ward 13, ເມືອງ 3), ຫົວຫນ້າບັນຊີຂອງບໍລິສັດ Sofi Solutions ຈໍາກັດ; Dang Hung Tuan (ເກີດໃນປີ 1987, ອາໃສຢູ່ໃນ An Phu Dong Ward, ເມືອງ 12), ຫົວຫນ້າພະແນກເກັບກູ້ໜີ້ສິນຂອງບໍລິສັດ Sofi Solutions ຈໍາກັດ; ຫງວຽນທິເບ້ນາມ (ອາໄສຢູ່ເຂດ 12), ຫົວໜ້າກຸ່ມເກັບໜີ້ G1, ບໍລິສັດ ໂຊຟີ ໂຊຟີ ຈຳກັດ; Dinh Thi Hong Loan (ເກີດປີ 1980, ອາໃສຢູ່ເຂດ Hiep Binh Phuoc , ເມືອງ Thu Duc), ຫົວໜ້າພະແນກບໍລິຫານຊັບພະຍາກອນມະນຸດຂອງບໍລິສັດ Sofi Solutions ຈຳກັດ; Luu Tuan Binh (ເກີດປີ 1982, ຢູ່ເຂດ 4), ຫົວໜ້າພະແນກການຕະຫຼາດຂອງບໍລິສັດ Sofi Solutions ຈຳກັດ ແລະ Ho Thi Bich Chi (ເກີດໃນປີ 1990, ຢູ່ເຂດ 5), ຫົວໜ້າທີມເກັບໜີ້ G2 ຂອງບໍລິສັດ Sofi Solutions ຈຳກັດ.

ໃນການສືບສວນ, ອົງການສືບສວນສອບສວນໄດ້ກຳນົດວ່າບັນດາບໍລິສັດທີ່ກ່າວມາຂ້າງເທິງນີ້ໄດ້ປອມຕົວເປັນຮ້ານຈຳນຳ ແລະ ໃຫ້ຄຳປຶກສາດ້ານການເງິນເພື່ອດຳເນີນການເຄື່ອນໄຫວກູ້ຢືມເງິນຜ່ານເວັບໄຊ tamo.vn ແລະ findo.vn. ແຕ່ເດືອນ ເມສາ 2019 ຫາ ເມສາ 2023, ຜ່ານ 2 ເວັບໄຊດັ່ງກ່າວ, ສາມບໍລິສັດໄດ້ເບີກຈ່າຍເງິນກູ້ 2 ລ້ານກວ່າກີບ, ລວມຍອດເງິນກູ້ກວ່າ 6.072 ຕື້ດົ່ງ, ສ້າງກຳໄລຢ່າງຜິດກົດໝາຍກວ່າ 4.123.4 ຕື້ດົ່ງ, ອັດຕາດອກເບ້ຍຕໍ່າສຸດແມ່ນ 153.2%, ອັດຕາດອກເບ້ຍສູງສຸດແມ່ນ 1.289.67% ທຽບໃສ່ກົດໝາຍແພ່ງ 4.6 ເທົ່າ.

ລຸງ Y

ເປັນປະໂຫຍດ
ອາລົມ
ສ້າງສັນ
ເປັນເອກະລັກ

ທີ່ມາ