ເກືອບ 600,000 ບັນຊີຖືກພົບເຫັນວ່າມີພຶດຕິກຳທີ່ໜ້າສົງໄສ, ແລະລູກຄ້າຫຼາຍລ້ານຄົນໄດ້ຮັບການແຈ້ງເຕືອນ.

ບັນຊີການຈ່າຍເງິນ/ກະເປົາເງິນອີເລັກໂທຣນິກ 592,000 ບັນຊີສະແດງໃຫ້ເຫັນອາການທີ່ສົງໃສວ່າການສໍ້ໂກງ, ການຫຼອກລວງ ຫຼື ການລະເມີດກົດໝາຍ. ລູກຄ້າ 2.13 ລ້ານຄົນໄດ້ຮັບຄຳເຕືອນ, ແລະ ລູກຄ້າຫຼາຍກວ່າ 670,000 ຄົນໄດ້ໂຈະ/ຍົກເລີກທຸລະກຳຊົ່ວຄາວຫຼັງຈາກໄດ້ຮັບຄຳເຕືອນ.

VietNamNet•12/12/2025

ມາຮອດວັນທີ 11 ທັນວາ 2025, ມີ 122 ຈາກ 147 ໜ່ວຍງານໄດ້ລາຍງານຕໍ່ລະບົບຂໍ້ມູນຂ່າວສານຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມ ເພື່ອການຄຸ້ມຄອງ, ຕິດຕາມກວດກາ ແລະ ປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງໃນກິດຈະກຳການຈ່າຍເງິນ (SIMO) ຢ່າງສຳເລັດຜົນ, ໂດຍມີບັນທຶກບັນຊີການຈ່າຍເງິນ/ກະເປົາເງິນອີເລັກໂທຣນິກທັງໝົດ 592,000 ບັນທຶກທີ່ສະແດງໃຫ້ເຫັນອາການສົງໃສວ່າມີການສໍ້ໂກງ, ການຫຼອກລວງ ຫຼື ການລະເມີດກົດໝາຍ.

ໃນເວລາດຽວກັນ, ລະບົບໄດ້ໃຫ້ການແຈ້ງເຕືອນແກ່ລູກຄ້າ 2.13 ລ້ານຄົນ; ໃນນັ້ນມີທຸລະກຳຫຼາຍກວ່າ 670,000 ລາຍການທີ່ຖືກຢຸດຊົ່ວຄາວ ຫຼື ຍົກເລີກຫຼັງຈາກໄດ້ຮັບການແຈ້ງເຕືອນ, ໂດຍມີຈຳນວນທຸລະກຳທັງໝົດເກີນ 2.57 ພັນຕື້ດົ່ງ.

ຕົວເລກຂ້າງເທິງນີ້ໄດ້ຖືກເປີດເຜີຍໂດຍພະແນກການຈ່າຍເງິນຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດຫວຽດນາມໃນໂອກາດສະເຫຼີມສະຫຼອງຄົບຮອບ 20 ປີຂອງໜ່ວຍງານ.

ລະບົບ SIMO ເຊິ່ງມີກຳນົດຈະເລີ່ມໃຊ້ງານຕັ້ງແຕ່ປີ 2025 ເປັນຈຸດສຳຄັນໃນການຕິດຕາມກວດກາການຈ່າຍເງິນ. ລະບົບດັ່ງກ່າວຊ່ວຍໃຫ້ສະຖາບັນການເງິນສາມາດສະກັດກັ້ນການເຮັດທຸລະກຳ ຫຼື ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການກວດສອບຄວາມຖືກຕ້ອງ/ການລະບຸຕົວຕົນໄດ້ທັນທີກ່ອນທີ່ຈະດຳເນີນການທຸລະກຳທາງອອນລາຍ, ເຊິ່ງຊ່ວຍຫຼຸດຜ່ອນການສໍ້ໂກງ ແລະ ປົກປ້ອງບັນຊີຂອງລູກຄ້າໄດ້ຢ່າງຫຼວງຫຼາຍ.

ຕາຕະລາງການຈ່າຍເງິນ KDTM.jpg — ຜົນໄດ້ຮັບຂອງການຈ່າຍເງິນແບບບໍ່ໃຊ້ເງິນສົດໃນໄລຍະປີ 2019-2024. ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: ພະແນກການຈ່າຍເງິນ

ອີງຕາມພະແນກການຈ່າຍເງິນ, ຫຼັງຈາກ 20 ປີ, ທຸລະກຳການຈ່າຍເງິນທີ່ບໍ່ແມ່ນເງິນສົດໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນປະມານ 500 ເທົ່າໃນດ້ານຈຳນວນ ແລະ ຫຼາຍກວ່າ 60 ເທົ່າໃນດ້ານມູນຄ່າເມື່ອທຽບກັບປີ 2005.

ລະຫວ່າງປີ 2015 ແລະ 2025, ການເຮັດທຸລະກຳທາງອິນເຕີເນັດຄາດວ່າຈະເພີ່ມຂຶ້ນປະມານ 59 ເທົ່າຂອງປະລິມານ ແລະ 21 ເທົ່າຂອງມູນຄ່າ; ການເຮັດທຸລະກຳທາງມືຖືຄາດວ່າຈະເພີ່ມຂຶ້ນປະມານ 280 ເທົ່າຂອງປະລິມານ ແລະ 600 ເທົ່າຂອງມູນຄ່າ.

ການຈ່າຍເງິນຜ່ານລະຫັດ QR ຫາກໍ່ໄດ້ຮັບຄວາມນິຍົມໃນປີ 2018, ແຕ່ນັບຕັ້ງແຕ່ນັ້ນມາ ພວກມັນກໍ່ໄດ້ເພີ່ມຂຶ້ນຫຼາຍກວ່າ 700 ເທົ່າໃນດ້ານຈຳນວນ ແລະ ຫຼາຍກວ່າ 400 ເທົ່າໃນດ້ານມູນຄ່າ.

ນີ້ສະແດງໃຫ້ເຫັນວ່ານະໂຍບາຍການຈ່າຍເງິນບໍ່ພຽງແຕ່ສອດຄ່ອງກັບທ່າອ່ຽງສາກົນເທົ່ານັ້ນ ແຕ່ຍັງສະແດງໃຫ້ເຫັນເຖິງປະສິດທິພາບທາງປະຕິບັດທີ່ເຂັ້ມແຂງ, ເຊິ່ງສ້າງແຮງກະຕຸ້ນທີ່ສຳຄັນໃຫ້ແກ່ ເສດຖະກິດ ດິຈິຕອນ ແລະ ການເງິນແບບຮອບດ້ານ.

ສຳລັບລະບົບສະຫຼັບທາງການເງິນ ແລະ ລະບົບຊຳລະເງິນທາງອີເລັກໂທຣນິກທີ່ດຳເນີນການໂດຍ Napas ຕັ້ງແຕ່ປີ 2015, ປະລິມານທຸລະກຳ ແລະ ມູນຄ່າສະເລ່ຍຕໍ່ປີຄາດວ່າຈະເພີ່ມຂຶ້ນຫຼາຍກວ່າ 170% ແລະ 180% ຕາມລຳດັບໃນໄລຍະປີ 2018-2025.

ຜົນໄດ້ຮັບການຈ່າຍເງິນຜ່ານທະນາຄານມືຖື.jpg — ຜົນຂອງການຈ່າຍເງິນຜ່ານທະນາຄານມືຖືໃນໄລຍະປີ 2015-2024. ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ: ພະແນກການຈ່າຍເງິນ

ໄລຍະປີ 2017-2025 ເປັນໄລຍະການຫັນປ່ຽນທີ່ສຳຄັນຂອງລະບົບການຈ່າຍເງິນດິຈິຕອນ ແລະ ລະບົບທະນາຄານ. ມີຫຼາຍກົນໄກ, ນະໂຍບາຍ, ທິດທາງການພັດທະນາ ແລະ ການນຳໃຊ້ເຕັກໂນໂລຢີທີ່ກຳລັງນຳພາ, ເຊັ່ນ:

ການຢືນຢັນຕົວຕົນທາງອີເລັກໂທຣນິກ (eKYC) ຊ່ວຍໃຫ້ຜູ້ຄົນເປີດບັນຊີການຈ່າຍເງິນ, ກະເປົາເງິນອີເລັກໂທຣນິກ ແລະ ໃຊ້ບໍລິການທາງອອນລາຍທັງໝົດ; ການຈ່າຍເງິນໄວ 24/7, ລະຫັດ QR, ກະເປົາເງິນອີເລັກໂທຣນິກ ແລະ ທະນາຄານມືຖືໄດ້ກາຍເປັນວິທີການທີ່ໄດ້ຮັບຄວາມນິຍົມ ແລະ ໂດດເດັ່ນໃນການເຮັດທຸລະກຳປະຈຳວັນ; ການເຊື່ອມຕໍ່ຂໍ້ມູນປະຊາກອນ, ຂໍ້ມູນທຸລະກິດ ແລະ ຂໍ້ມູນຕ້ານການຟອກເງິນໃນການຈັດຕັ້ງປະຕິບັດໂຄງການ 06.

ນອກຈາກນັ້ນ, ການສ້າງລະບົບນິເວດການຈ່າຍເງິນດິຈິຕອນ ແລະ ການສືບຕໍ່ຂະຫຍາຍການເຊື່ອມຕໍ່ກັບຂະແໜງການອື່ນໆ ເຊັ່ນ: ການສຶກສາ , ການດູແລສຸຂະພາບ, ການຂົນສົ່ງ ແລະ ການບໍລິການສາທາລະນະ ຈະສ້າງພື້ນຖານທີ່ແຂງແກ່ນສຳລັບການພັດທະນາການບໍລິການສາທາລະນະລະດັບ 4 ແລະ ກິດຈະກຳທາງເສດຖະກິດດິຈິຕອນທີ່ມີຊີວິດຊີວາເພີ່ມຂຶ້ນ.