ໃນກໍລະນີໃດແດ່ທີ່ລູກຄ້າຈະຢຸດບັນຊີທະນາຄານຂອງເຂົາເຈົ້າ?

ດຳລັດເລກທີ 52/2024 ຂອງ ລັດຖະບານ ຄວບຄຸມການຊຳລະເງິນທີ່ບໍ່ແມ່ນເງິນສົດ ຈະເລີ່ມມີຜົນສັກສິດນັບແຕ່ວັນທີ 1 ກໍລະກົດເປັນຕົ້ນໄປ.

ໂດຍສະເພາະ, ບັນຊີທະນາຄານຖືກແຊ່ແຂງບາງສ່ວນ ຫຼື ທັງໝົດຕາມຂໍ້ຕົກລົງກ່ອນໜ້າລະຫວ່າງເຈົ້າຂອງບັນຊີຊຳລະເງິນ ແລະ ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊຳລະເງິນ ຫຼື ຕາມການຮ້ອງຂໍຂອງຜູ້ຖືບັນຊີ. ອັນທີສອງແມ່ນກໍລະນີທີ່ມີຄໍາຕັດສິນເປັນລາຍລັກອັກສອນຫຼືຄໍາຮ້ອງຂໍຈາກອໍານາດການປົກຄອງທີ່ກໍານົດ.

Khách hàng sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng trong những trường hợp nào?- Ảnh 1. — ບັນຊີການຈ່າຍເງິນຂອງລູກຄ້າຈະຖືກບລັອກໃນບາງກໍລະນີ.

ອັນທີສາມ, ເມື່ອຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນຄົ້ນພົບຄວາມຜິດພາດຫຼືຄວາມຜິດພາດໃນເວລາທີ່ສິນເຊື່ອບັນຊີຂອງລູກຄ້າຫຼືປະຕິບັດການຮ້ອງຂໍການຄືນເງິນຈາກຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນໂອນເງິນເນື່ອງຈາກຄວາມຜິດພາດຫຼືຄວາມຜິດພາດເມື່ອປຽບທຽບກັບຄໍາສັ່ງການຈ່າຍເງິນຂອງຜູ້ສົ່ງເງິນຫຼັງຈາກໃຫ້ສິນເຊື່ອບັນຊີການຈ່າຍເງິນຂອງລູກຄ້າ. ຈໍານວນເງິນທີ່ຖືກບລັອກໃນບັນຊີການຈ່າຍເງິນຕ້ອງບໍ່ເກີນຈໍານວນຄວາມຜິດພາດຫຼືຄວາມຜິດພາດ.

ກໍລະນີທີ 4 ແມ່ນເມື່ອມີການຮ້ອງຂໍການຂັດຂວາງໂດຍຜູ້ຖືບັນຊີການຈ່າຍເງິນຮ່ວມກັນ, ເວັ້ນເສຍແຕ່ວ່າມີຂໍ້ຕົກລົງລາຍລັກອັກສອນກ່ອນລະຫວ່າງຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊໍາລະເງິນແລະຜູ້ຖືບັນຊີການຈ່າຍເງິນຮ່ວມກັນ.

ດຳລັດຍັງກຳນົດໃຫ້ຜູ້ຖືບັນຊີຊຳລະຕ້ອງສະໜອງຂໍ້ມູນໃຫ້ຄົບຖ້ວນ ແລະ ເປັນຄວາມຈິງ ແລະ ປະຕິບັດຕາມລະບຽບການເປີດ, ນຳໃຊ້, ອະນຸຍາດນຳໃຊ້ບັນຊີຊຳລະ ແລະ ຕ້ອງຮັບປະກັນວ່າມີເງິນພຽງພໍ (ຍອດສິນເຊື່ອ) ໃນບັນຊີເພື່ອປະຕິບັດຄຳສັ່ງຊຳລະເງິນ (ຍົກເວັ້ນກໍລະນີມີສັນຍາກູ້ຢືມເກີນເງິນກັບຜູ້ໃຫ້ບໍລິການຊຳລະ).

ສໍາລັບທະນາຄານ, ພັນທະຂອງພວກເຂົາແມ່ນເພື່ອປະຕິບັດຄໍາສັ່ງຊໍາລະທີ່ຖືກຕ້ອງຂອງຜູ້ຖືບັນຊີຊໍາລະຢ່າງຄົບຖ້ວນແລະທັນທີ. ທະນາຄານມີສິດທີ່ຈະປະຕິເສດການດໍາເນີນການຄໍາສັ່ງຊໍາລະຂອງຜູ້ຖືບັນຊີໃນເວລາທີ່ຄໍາສັ່ງຊໍາລະບໍ່ຖືກຕ້ອງຫຼືມີພື້ນຖານທາງດ້ານກົດຫມາຍເພື່ອກໍານົດວ່າເຈົ້າຂອງບັນຊີໄດ້ລະເມີດການກະທໍາທີ່ຕ້ອງຫ້າມຕາມທີ່ໄດ້ກໍານົດໄວ້. ໃນກໍລະນີຂອງການປະຕິເສດທີ່ຈະປະຕິບັດຄໍາສັ່ງການຈ່າຍເງິນ, ທະນາຄານຕ້ອງແຈ້ງໃຫ້ຜູ້ຖືບັນຊີຊໍາລະຂອງເຫດຜົນສໍາລັບການປະຕິເສດ.

ທີ່ມາ: https://thanhnien.vn/khach-hang-se-bi-phong-toa-tai-khoan-ngan-hang-trong-nhung-truong-hop-nao-185240521112413963.htm