ການຈັດການການສໍ້ໂກງແລະຄວາມສ່ຽງຂອງປອມ: ສິ່ງທ້າທາຍອັນໃຫຍ່ຫຼວງໃນການຫັນປ່ຽນດິຈິຕອນ

ສະມາຄົມ​ທະນາ​ຄານ​ຫວຽດນາມ ​ເປີດ​ເຜີຍ​ປຶ້ມ​ຄູ່​ມື​ການ​ປະສານ​ງານ​ຕ້ານ​ການ​ສໍ້​ໂກງ ​ແລະ ການ​ປອມ​ແປງ​ໃນ​ການ​ຫັນ​ເປັນ​ດິ​ຈິ​ຕອນ, ​ເພີ່ມ​ທະວີ​ການ​ປົກ​ປ້ອງ​ຜູ້​ບໍລິ​ໂພ​ກ ​ແລະ ຊື່​ສຽງ​ທະນາຄານ.

ທ່ານ ຫງວຽນກວກຢຸງ, ຮອງປະທານ, ເລຂາທິການໃຫຍ່ສະມາຄົມທະນາຄານຫວຽດນາມ ຖືວ່າ, ການຄຸ້ມຄອງຄວາມສ່ຽງດ້ານການສໍ້ໂກງ, ປອມແປງນັບມື້ນັບສັບສົນ, ພິເສດແມ່ນໃນສະພາບການທີ່ບັນດາສະຖາບັນສິນເຊື່ອພວມຕັ້ງໜ້າປະຕິບັດການຫັນເປັນດິຈິຕອນ.

ຂໍ້​ມູນ​ດັ່ງ​ກ່າວ​ໂດຍ​ທ່ານ ຮ່ວາງ​ຈູງ​ຫາຍ ໄດ້​ກ່າວ​ໃນ​ກອງ​ປະ​ຊຸມ​ເພື່ອ​ຜັນ​ຂະ​ຫຍາຍ​ປື້ມ​ຄູ່​ມື​ການ​ປະ​ສານ​ງານ​ສະ​ຫນັບ​ສະ​ຫນູນ​ການ​ຄຸ້ມ​ຄອງ​ຄວາມ​ສ່ຽງ​ສໍາ​ລັບ​ບັນ​ຊີ / ບັດ / ຫນ່ວຍ​ບໍ​ລິ​ການ​ຮັບ​ເງິນ​ທີ່​ກ່ຽວ​ຂ້ອງ​ກັບ​ການ​ໂອນ​ເງິນ​ແລະ​ການ​ຊໍາ​ລະ​ເງິນ​ທີ່​ສົງ​ໃສ​ວ່າ​ການ​ສໍ້​ໂກງ​, ການ​ປອມ​ແປງ​ແລະ​ການ​ຫລອກ​ລວງ​ໃນ​ວັນ​ທີ 21 ຕຸລາ​ນີ້.

ຕ້ອງການການປະສານງານຂອງທະນາຄານໃຫ້ທັນເວລາ

ຕາມ​ທ່ານ​ດ​ຣ ຫງວຽນ​ກວກ​ຮຸ່ງ​ແລ້ວ, ການ​ສໍ້​ໂກງ​ຜ່ານ​ບັນ​ຊີ ແລະ ບັດ​ນັບ​ມື້​ນັບ​ສະ​ລັບ​ສັບ​ຊ້ອນ, ທັນ​ສະ​ໄໝ ແລະ ນັບ​ມື້​ນັບ​ເພີ່ມ​ຂຶ້ນ​ເປັນ​ເທື່ອ​ລະ​ກ້າວ. ດັ່ງນັ້ນ, ການປະສານງານເພື່ອປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງແລະການຫລອກລວງໃນຂົງເຂດບັນຊີແລະບັດແມ່ນມີຄວາມສໍາຄັນທີ່ສຸດ.

"ນີ້ແມ່ນວຽກງານທີ່ຫຍຸ້ງຍາກໃນຂະບວນການຫັນເປັນດິຈິຕອລຂອງສະຖາບັນສິນເຊື່ອ. ການຈັດການກໍລະນີການສໍ້ໂກງຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການປະສານງານຢ່າງໃກ້ຊິດລະຫວ່າງທະນາຄານ", ທ່ານ Hung ກ່າວ.

ບັນຫາສຳຄັນອັນໜຶ່ງທີ່ນາຍ ​​Hung ຍົກຂຶ້ນມາແມ່ນເງິນທີ່ສໍ້ໂກງສາມາດເຄື່ອນຍ້າຍໄດ້ໄວຫຼາຍຜ່ານບັນຊີຕ່າງກັນ, ເຮັດໃຫ້ການຕິດຕາມ ແລະ ສະກັດກັ້ນເກືອບເປັນໄປບໍ່ໄດ້ ໂດຍບໍ່ມີການປະສານງານລະຫວ່າງທະນາຄານໃຫ້ທັນເວລາ.

ອີງຕາມລາວ, ຖ້າບໍ່ມີການປະສານງານລະຫວ່າງທະນາຄານສົ່ງແລະທະນາຄານທີ່ໄດ້ຮັບ, ເມື່ອລູກຄ້າລາຍງານກັບຕໍາຫຼວດ, ເງິນທັງຫມົດໄດ້ຖືກຖອນອອກ.

ນອກຈາກນັ້ນ, ທ່ານຍັງໄດ້ກ່າວເຖິງສິ່ງທ້າທາຍຕົ້ນຕໍໃນການປະຕິບັດຂັ້ນຕອນການຈັດການກັບຄວາມສ່ຽງການສໍ້ໂກງ, ເມື່ອແຕ່ລະທະນາຄານມີລະບຽບການຂອງຕົນເອງແລະບໍ່ມີຄວາມເຫັນດີເຫັນພ້ອມໃນວິທີການຈັດການເຫດການ. ການສ້າງລະບົບການປະສານງານທີ່ກວ້າງຂວາງ ແລະມີຄວາມຍືດຫຍຸ່ນເປັນຄວາມຕ້ອງການອັນຮີບດ່ວນໃນການປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງ.

"ພວກເຮົາເຂົ້າໃຈວ່າເມື່ອລູກຄ້າຖືກຫຼອກລວງໃຫ້ໂອນເງິນ, ຄວາມຮັບຜິດຊອບໂດຍກົງບໍ່ໄດ້ຂຶ້ນກັບທະນາຄານ, ແຕ່ພວກເຮົາບໍ່ສາມາດ indifferent ໄດ້. ຖ້າເຫດການດັ່ງກ່າວຍັງສືບຕໍ່ເກີດຂື້ນ, ຊື່ສຽງແລະຕໍາແຫນ່ງຂອງລະບົບທະນາຄານທັງຫມົດຈະຖືກກະທົບກ່ອນ", ທ່ານ Hung ກ່າວ.

ສາກ​ກອງ​ປະ​ຊຸມ. (ພາບ: ຫວຽດນາມ+)

ທ່ານ ຮ່ວາງ​ງັອກ​ບາ (​ກົມ​ປ້ອງ​ກັນ​ຄວາມ​ສະຫງົບ​ທາງ​ອິນ​ເຕີ​ແນັດ ​ແລະ ຕ້ານ​ອາດຊະຍາ​ກຳ​ເຕັກ​ໂນ​ໂລ​ຊີ​ສູງ, ກະຊວງ​ປ້ອງ​ກັນ​ຄວາມ​ສະຫງົບ ) ກໍ່​ສະ​ແດງ​ຄວາມ​ຕື່ນ​ເຕັ້ນ​ກ່ຽວ​ກັບ​ການ​ເປີດ​ນຳ​ໃຊ້​ຄູ່​ມື​ປະສານ​ງານ. ທ່ານ​ກ່າວ​ວ່າ, ​ໃນ​ສະພາບ​ການ​ເພີ່ມ​ທະວີ​ອາ​ຊະ​ຍາ​ກຳ​ເຕັກ​ໂນ​ໂລ​ຊີ​ສູງ, ການ​ສົມທົບ​ກັນ​ຢ່າງ​ແໜ້ນ​ແຟ້ນລະຫວ່າງ​ທະນາຄານ, ອົງການ​ຕຳຫຼວດ​ແລະ​ອົງການ​ຄຸ້ມ​ຄອງ​ແມ່ນ​ປັດ​ໄຈ​ສຳຄັນ​ເພື່ອ​ສະກັດ​ກັ້ນ​ການ​ສໍ້​ໂກງ​ແລະ​ຫຼອກ​ລວງ​ຢ່າງ​ມີ​ປະສິດທິ​ຜົນ.

ທ່ານ Bach ຢືນຢັນ​ວ່າ: “ພຽງ​ແຕ່​ເມື່ອ​ບັນດາ​ທະນາຄານ, ອົງການ​ຄຸ້ມ​ຄອງ ​ແລະ ກຳລັງ​ຕຳຫຼວດ​ສົມທົບ​ກັນ​ຢ່າງ​ແໜ້ນ​ແຟ້ນ, ດ້ວຍ​ຄວາມ​ຮັບ​ຜິດ​ຊອບ ​ແລະ ຄວາມ​ຕັ້ງ​ໃຈ​ສູງ, ວຽກ​ງານ​ປ້ອງ​ກັນ​ການ​ສໍ້​ໂກງ​ເງິນ ​ແລະ ການ​ສໍ້​ໂກງ​ເງິນ​ຈະ​ມີ​ປະສິດທິ​ຜົນ​ຢ່າງ​ແທ້​ຈິງ”.

ຮຽກຮ້ອງໃຫ້ມີການກໍານົດລະບົບສິນເຊື່ອທັງຫມົດ

ທ່ານ ຟ້າມແອງຕ໋ວນ, ຫົວໜ້າກົມຊໍາລະເງິນຂອງທະນາຄານແຫ່ງລັດ, ແບ່ງປັນວ່າ: ປະຈຸບັນ, ສະພາບການອາດຊະຍາກຳການສໍ້ໂກງອອນໄລນ໌ຢູ່ຫວຽດນາມ ນັບມື້ນັບສັບສົນ ແລະ ມີການພົວພັນກັບບັນດາກຸ່ມອາດຊະຍາກຳ.

ຕາມ​ທ່ານ​ຕ໋ວນ​ແລ້ວ, ການ​ປະຕິບັດ​ລະບຽບ​ກົດໝາຍ​ໃນ​ການ​ປ້ອງ​ກັນ ​ແລະ ສະກັດ​ກັ້ນ​ການ​ສໍ້​ໂກງ​ແມ່ນ​ສິ່ງ​ຈຳ​ເປັນ, ​ແຕ່​ການ​ກໍ່ສ້າງ ​ແລະ ປະຕິບັດ​ຂະ​ບວນການ​ປະສານ​ງານ​ລະຫວ່າງ​ທະນາຄານ​ແມ່ນ​ຫຍຸ້ງຍາກ​ກວ່າ, ຕ້ອງ​ມີ​ຄວາມ​ຕັດສິນ​ໃຈ​ສູງ​ຈາກ​ທົ່ວ​ລະບົບ.

ປື້ມຄູ່ມືສະບັບນີ້, ຈະໄດ້ອອກໃນວັນທີ 30 ກັນຍາ 2025 ແລະ ມີຜົນບັງຄັບໃຊ້ພາຍຫຼັງ 30 ວັນ, ຈະເປັນພື້ນຖານໃຫ້ແກ່ບັນດາທະນາຄານ, ບໍລິສັດການເງິນ ແລະ ສະຖາບັນການຊຳລະເງິນເພື່ອຮ່ວມມືເຊິ່ງກັນ ແລະ ກັນ ໃນການຈັດການທຸລະກຳທີ່ສົງໃສວ່າມີການສໍ້ໂກງ. ປື້ມຄູ່ມືສະບັບນີ້ກຳນົດຂະບວນການປະສານງານລະຫວ່າງພາກສ່ວນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງໃນການຈັດການບັນຊີ, ບັດ ຫຼື ຫົວໜ່ວຍຮັບການຊຳລະທີ່ກ່ຽວຂ້ອງກັບການໂອນເງິນ/ການຊຳລະເງິນທີ່ສໍ້ໂກງ, ເພື່ອປົກປ້ອງຜູ້ບໍລິໂພກ ແລະ ປົກປ້ອງຮູບພາບ ແລະ ຊື່ສຽງຂອງລະບົບທະນາຄານ.

ໂດຍສະເພາະໃນສະພາບແວດລ້ອມການຄ້າອີເລັກໂທຣນິກຂອງມື້ນີ້, ຄວາມໄວໃນການດໍາເນີນທຸລະກໍາການສໍ້ໂກງແມ່ນສໍາຄັນ. ການໄຫຼວຽນຂອງເງິນທີ່ຫລອກລວງສາມາດແບ່ງອອກແລະໂອນຜ່ານບັນຊີຫຼາຍສິບບັນຊີໃນສອງສາມນາທີ, ເຮັດໃຫ້ການຕິດຕາມແລະການຂັດຂວາງເກືອບເປັນໄປບໍ່ໄດ້ໂດຍບໍ່ມີການປະສານງານທັນທີລະຫວ່າງທະນາຄານ.

ທ່ານ ຟ້າ​ມແອງ​ຕວນ, ຫົວໜ້າ​ກົມ​ຊຳລະ​ເງິນ​ຂອງ​ທະນາຄານ​ແຫ່ງ​ລັດ, ກ່າວ​ຄຳ​ເຫັນ​ທີ່​ກອງ​ປະຊຸມ. (ພາບ: ຫວຽດນາມ+)

ທີ່​ກອງ​ປະຊຸມ, ບັນດາ​ຜູ້​ແທນ​ຍັງ​ໄດ້​ກ່າວ​ເຖິງ​ຄວາມ​ຕ້ອງການ​ປະຕິບັດ​ມາດ​ຕະການ​ປ້ອງ​ກັນ​ຈາກ​ການ​ເປີດ​ບັນຊີ, ການ​ເປີດ​ບັດ, ການ​ເປີດ e-wallet, ​ເຖິງ​ຂະ​ບວນການ​ກວດກາ ​ແລະ ຕິດຕາມ​ກວດກາ​ຕະຫຼອດ​ໄລຍະ​ການ​ນຳ​ໃຊ້. ນີ້ບໍ່ພຽງແຕ່ຊ່ວຍປົກປ້ອງຜູ້ບໍລິໂພກເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງຊ່ວຍປົກປ້ອງລະບົບການເງິນແຫ່ງຊາດ, ສ້າງພື້ນຖານທີ່ເຂັ້ມແຂງສໍາລັບການພັດທະນາແບບຍືນຍົງຂອງອຸດສາຫະກໍາທະນາຄານ.

ການ​ພັດທະນາ ​ແລະ ປະຕິບັດ​ປຶ້ມ​ຄູ່​ມື​ຖື​ເປັນ​ບາດກ້າວ​ອັນ​ສຳຄັນ​ໃນ​ການ​ຕໍ່ສູ້​ຕ້ານ​ການ​ສໍ້​ໂກງ. ນີ້ບໍ່ພຽງແຕ່ເປັນເຄື່ອງມືເພື່ອປົກປ້ອງຜູ້ບໍລິໂພກເທົ່ານັ້ນ, ແຕ່ຍັງເປັນມາດຕະການທີ່ຈະຊ່ວຍໃຫ້ທະນາຄານປົກປ້ອງຊື່ສຽງແລະຍີ່ຫໍ້ຂອງພວກເຂົາໃນລະບົບການເງິນແຫ່ງຊາດ. ການປະສານງານຢ່າງໃກ້ຊິດແລະທັນເວລາລະຫວ່າງທະນາຄານ, ອົງການຕໍາຫຼວດແລະອົງການຄຸ້ມຄອງຈະກໍານົດຜົນສໍາເລັດໃນການປ້ອງກັນການສໍ້ໂກງແລະການຫລອກລວງໃນຍຸກດິຈິຕອນໃນປະຈຸບັນ./.

ປື້ມຄູ່ມືກ່ຽວກັບກົດລະບຽບການປະສານງານ ແລະ ການສະໜັບສະໜູນໃນການຈັດການບັນຊີ/ບັດ/ການຊຳລະ ໜ່ວຍງານທີ່ພົວພັນກັບການໂອນເງິນ/ການຊຳລະເງິນທີ່ສົງໃສວ່າມີການສໍ້ໂກງ ຫຼື ປອມລະຫວ່າງທະນາຄານ, ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດ, ບໍລິສັດການເງິນ ແລະ ຕົວກາງການຈ່າຍເງິນ.

ປື້ມຄູ່ມືໃຊ້ກັບການບໍລິການໂອນເງິນ / ຊໍາລະຜ່ານບັນຊີ / ບັດ, ລະຫວ່າງທະນາຄານ, ສາຂາທະນາຄານຕ່າງປະເທດ, ບໍລິສັດການເງິນ, ຕົວກາງການຈ່າຍເງິນລວມທັງແຕ່ບໍ່ຈໍາກັດການເຊື່ອມຕໍ່ຜ່ານລະບົບ NAPAS, ລະບົບ Citad ຂອງທະນາຄານຂອງລັດແລະການເຊື່ອມຕໍ່ອື່ນໆຂອງອົງການຈັດຕັ້ງສະມາຊິກ.

(ຫວຽດນາມ+)

ທີ່ມາ: https://www.vietnamplus.vn/xu-ly-rui-ro-gian-lan-gia-mao-thach-thuc-lon-trong-chuyen-doi-so-post1071644.vnp