Tuduhan Supreme People's Procuracy ialah Cik Truong My Lan memilih dan meletakkan individu yang dipercayai dengan kelayakan dalam bidang kewangan dan perbankan, yang mengikut arahan, ke dalam jawatan kepimpinan utama di SCB Bank, membayar gaji 200 - 500 juta VND/bulan; memberi dan memberi ganjaran wang dan saham SCB, supaya melalui individu ini, dia boleh menguruskan semua aktiviti SCB, termasuk aktiviti pemberian pinjaman.

Dengan memperoleh, memegang saham, mengawal dan mengendalikan operasi perbankan melalui entiti utama, Cik Truong My Lan menggunakan SCB Bank sebagai alat kewangan, menggerakkan deposit dan modal daripada sumber lain, kemudian mengarahkan pengeluaran dengan mencipta pinjaman palsu untuk tujuan peribadi.

Untuk mengeluarkan wang daripada SCB Bank, Cik Lan mengurus dan mengarahkan individu yang dipercayai, memegang peranan penting di SCB dan Van Thinh Phat Group untuk mengarahkan mereka untuk mengatur penubuhan banyak jabatan, unit, syarikat, mengupah dan menggunakan beribu-ribu individu, bersubahat rapat antara satu sama lain, bersekongkol dengan syarikat penilaian, dan melaksanakan pengeluaran wang daripada SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Cik Truong My Lan dan rakan sejenayah

Mengikut dakwaan, setiap kali dia perlu mengeluarkan wang dari SCB Bank, Cik Truong My Lan mengarahkan pekerja bawahannya untuk menyelaras dan berpakat antara satu sama lain untuk mencipta dokumen pinjaman palsu dan merancang untuk menghalalkannya; membawa masuk individu yang diupah/diminta menandatangani dokumen pinjaman, dokumen harta benda dan wakil syarikat "hantu" untuk menandatangani dokumen pinjaman palsu dan dokumen gadai janji, kebanyakannya menandatangani pada helaian kertas kosong dengan tanda jawatan yang diperlukan ditandakan.

Wakil sah dan individu yang namanya dipinjamkan tidak berhak menikmati dan menggunakan wang tersebut, tidak tahu bahawa mereka meminjam dan berhutang dengan SCB sejumlah besar wang; orang yang namanya tertera pada aset semuanya mengesahkan bahawa mereka bukan aset mereka.

Kebanyakan pinjaman Cik Truong My Lan, Kumpulan Van Thinh Phat telah dikeluarkan terlebih dahulu dan kemudian disahkan. Pada dokumen, pinjaman menunjukkan masa pengeluaran pada masa yang sama dengan menandatangani kontrak kredit dan kontrak gadai janji. Tetapi pada hakikatnya, pengeluaran wang di SCB Bank telah dilakukan sebelum kontrak kredit dan prosedur gadai janji selesai dan disahkan.

Daripada 1,284 pinjaman di bawah tanggungjawab Cik Truong My Lan yang masih mempunyai hutang tertunggak, terdapat 684 pinjaman/baki hutang melebihi 328 trilion VND yang belum mempunyai prosedur gadai janji semasa mengeluarkan, selebihnya, cagaran adalah terutamanya saham dan hak harta.

Terdapat 201 pinjaman/hutang tertunggak melebihi 11,686 bilion VND, permohonan pinjaman tidak diluluskan oleh pihak berkuasa yang berwibawa di SCB Bank.

Menaikkan harga cagaran

Tuduhan itu juga menyatakan bahawa, untuk mengeluarkan wang daripada SCB melalui helah mencipta dokumen pinjaman palsu, Cik Truong My Lan mengarahkan kakitangan Bank SCB untuk bersubahat dengan subjek di syarikat penilaian untuk mengeluarkan sijil penilaian bagi menghalalkan dokumen pinjaman Cik Lan.

Di mana, pemimpin SCB Bank mengarahkan orang bawahan secara langsung atau melalui pengantara untuk menghubungi syarikat penilaian, bersubahat, menaikkan harga aset berkali-kali, dan merekodkan tarikh dan bulan pengeluaran sijil seperti yang dikehendaki oleh SCB Bank untuk menghalalkan prosedur pinjaman.

Keputusan penyiasatan menentukan bahawa SCB mengupah 19 syarikat penilaian/46 subjek termasuk pengarah, timbalan pengarah, penilai dan kakitangan penerbitan untuk mengambil bahagian dalam mengeluarkan 378 sijil berkaitan pinjaman tertunggak kumpulan Cik Truong My Lan.

Sehingga kini, telah ditentukan bahawa terdapat 5 syarikat penilaian/7 individu yang merupakan pengarah, timbalan pengarah, penilai dan broker yang mengeluarkan 23 sijil penilaian yang sah untuk pinjaman kumpulan Truong My Lan. 5 syarikat penilaian ini termasuk: Syarikat New Vision, Syarikat MHD, Syarikat Thien Phu, Syarikat Exim dan Syarikat DATC.

Untuk menghalalkan dokumen dan mengeluarkan wang daripada SCB Bank, Cik Truong My Lan dan rakan sejenayahnya menggunakan banyak aset yang tidak memenuhi keperluan undang-undang dan menaikkan harga mereka untuk digunakan sebagai cagaran bagi pinjaman.

Untuk 1,284 pinjaman tertunggak di bawah tanggungjawab Cik Truong My Lan, terdapat 1,166 kod aset dengan nilai buku yang direkodkan lebih daripada 1.2 juta bilion VND, tetapi Syarikat Penilaian Hoang Quan hanya menilai 726/1,166 kod aset, baki 440/1,166 kod aset Quan tidak nilai aset, Hoang Quan Valuation Company hanya bernilai 726/1,166 kod aset, baki 440/1,166 aset adalah kod Valuation saham, hak harta, hartanah tanpa dokumen yang mencukupi, kesahihan harta...

Apabila perlu mengeluarkan aset yang sah dan berharga untuk dijual atau digunakan untuk tujuan lain, Cik Truong My Lan mengarahkan rakan sejenayahnya menukar dan mengeluarkan aset cagaran berharga daripada SCB Bank, menggantikannya dengan aset lain, yang kebanyakannya mempunyai nilai lebih rendah daripada aset yang dikeluarkan.

Untuk menukar cagaran dengan mudah, Pengerusi Van Thinh Phat dan rakan sejenayahnya di SCB Bank tidak mendaftarkan transaksi cagaran.

Daripada 1,284 pinjaman di bawah tanggungjawab Cik Truong My Lan, 240 aset bercagar dengan jumlah nilai buku lebih daripada 487 trilion VND telah ditukar kepada 278 aset bercagar dengan nilai buku lebih daripada 351 trilion VND; Syarikat Penilaian Hoang Quan hanya menilai 260/278 aset dengan jumlah nilai lebih daripada 108 trilion VND.