Rangkaian kaedah 'manipulasi' SCB oleh Truong My Lan dan rakan sejenayah

Dalam kes yang berlaku di Syarikat Saham Bersama Kumpulan Van Thinh Phat, Syarikat Saham Bersama Kumpulan Pelaburan An Dong, Bank Saham Bersama Komersial Saigon (SCB) dan unit yang berkaitan, tingkah laku Truong My Lan (lahir pada 1956, Pengerusi Lembaga Pengarah Kumpulan Van Thinh Phat) dan rakan sejenayahnya dinilai mempunyai banyak muslihat dan kaedah jenayah.

Menggunakan banyak kaedah melakukan jenayah, Lan dan rakan sejenayahnya menggerakkan dan "membuat gelombang" di SCB, bertujuan untuk mengambil alih dan mengawal semua operasi bank.

Truong My Lan (lahir pada 1956, Pengerusi Lembaga Pengarah Kumpulan Van Thinh Phat) dan rakan sejenayahnya dinilai mempunyai banyak muslihat dan kaedah jenayah yang canggih.

Memperoleh, mengawal dan mengendalikan semua aktiviti SCB

Menurut dakwaan Supreme People's Procuracy , Truong My Lan ialah Pengerusi Kumpulan Van Thinh Phat, yang merangkumi sekumpulan anak syarikat dan syarikat gabungan.

Untuk mempunyai sumber modal yang besar untuk melaksanakan operasi sistem Syarikat di atas serta untuk terus melabur dan membeli projek hartanah, Truong My Lan berusaha untuk memperoleh, mengawal dan mengurus semua aktiviti SCB Bank, termasuk aktiviti pemberian pinjaman.

Oleh itu, sebelum penggabungan, Truong My Lan telah memiliki majoriti saham dalam 3 bank tersebut. Selepas penggabungan, Truong My Lan terus meminta 73 pemegang saham untuk memiliki lebih 85% saham SCB, dan terus membeli dan menggunakan individu untuk memiliki saham SCB untuk meningkatkan nisbah pemilikan saham dalam bank ini kepada lebih 91% pada 1 Januari 2018.

Untuk mengawal, mengarah dan mengendalikan semua aktiviti SCB, Truong My Lan memilih dan meletakkan individu yang dipercayai dengan kelayakan dalam bidang kewangan dan perbankan, yang mengikut arahan Lan, dalam jawatan kepimpinan utama di SCB Bank (Lembaga Pengarah, Lembaga Pengarah Besar, Pengarah cawangan besar, Ketua Lembaga Penyeliaan), membayar gaji tinggi dari 200 hingga 500 juta; memberi dan memberi ganjaran wang dan saham SCB, supaya melalui individu ini, mereka boleh menguruskan semua aktiviti SCB...

Menggunakan SCB sebagai alat kewangan

Dengan memperoleh, memegang saham, mengawal dan mengendalikan aktiviti perbankan melalui subjek utama, Truong My Lan menggunakan SCB sebagai alat kewangan, menggerakkan deposit dan modal daripada sumber lain, kemudian mengarahkan pengeluaran dengan mencipta pinjaman palsu untuk tujuan peribadi.

Untuk mengeluarkan wang, Truong My Lan mengarahkan dan mengarahkan individu yang dipercayai, memegang peranan penting di SCB dan Van Thinh Phat Group, untuk menubuhkan banyak jabatan, unit dan syarikat, mengupah dan menggunakan beribu-ribu individu, bersubahat rapat antara satu sama lain, dan bersubahat dengan Syarikat Penilaian untuk mengeluarkan wang.

Khususnya, Truong My Lan menubuhkan unit di bawah SCB hanya untuk meminjamkan dan mengagihkan mengikut permintaan Truong My Lan. Truong My Lan mengarahkan Dinh Van Thanh, Pengerusi Lembaga Pengarah; Vo Tan Hoang Van, Ketua Pengarah SCB, Nguyen Phuong Hong, Timbalan Ketua Pengarah SCB untuk menubuhkan 3 unit pinjaman untuk menyediakan pinjaman termasuk: Pusat Perniagaan Pelanggan Borong, Saluran Perniagaan Langsung di bawah Bahagian Perusahaan, Saluran Perniagaan Langsung di bawah Bahagian Perkhidmatan Perbankan dan Kewangan Peribadi.

Ketiga-tiga unit mempunyai fungsi pinjaman seperti cawangan tetapi di bawah pengurusan Ibu Pejabat SCB. Mereka tidak mempunyai jabatan perbendaharaan dan meterai mereka sendiri, tetapi menggunakan meterai unit lain apabila beroperasi dan hanya menyediakan dokumen pinjaman untuk pinjaman Truong My Lan.

Daripada 3 Jun 2020 hingga 24 Jun 2022, 3 unit pinjaman ini telah menyediakan dokumen dan mengeluarkan 396 pinjaman/jumlah hutang tertunggak sebanyak VND 212,725 bilion, di mana hutang pokok tertunggak ialah VND 185,183 bilion, faedah/hutang yuran ialah VND 28 bilion hutang tertunggak pokok pinjaman Truong My Lan).

Mewujudkan sistem "memusnahkan" SCB

The Supreme People's Procuracy menentukan bahawa Truong My Lan mengarahkan penubuhan dan penggunaan syarikat "hantu", mengupah/meminta individu untuk berdiri atas nama mereka untuk permohonan pinjaman, saham, cagaran, menandatangani dokumen pengeluaran sah dan deposit untuk membuat permohonan pinjaman palsu dan mengeluarkan wang daripada SCB.

Hasil siasatan mendapati terdapat 875 pelanggan termasuk 440 individu dan 435 entiti sah dengan 1,284 pinjaman, yang ditubuhkan, diupah atau orang lain mengambil nama mereka di bawah arahan Truong My Lan, sekumpulan orang di Van Thinh Phat Group.

Selain mewujudkan syarikat "hantu" di bawah namanya dalam permohonan pinjaman, Truong My Lan juga bersubahat dengan dan mengarahkan subjek yang merupakan pemilik, wakil undang-undang atau ditugaskan untuk menguruskan syarikat sebenar dengan aktiviti perniagaan.

Di mana, Truong Hue Van ialah anak saudara Truong My Lan, ditugaskan untuk mengurus dan mengendalikan beberapa syarikat dalam Kumpulan Van Thinh Phat; Nguyen Phi Long (Ketua Pengarah), Dang Quang Nguyen (Timbalan Ketua Pengarah) Syarikat Lavifood; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) ialah suami Truong My Lan dan Pengerusi Syarikat Saham Bersama Times Square Investment... supaya syarikat-syarikat ini boleh meminjam modal atas nama mereka atau mewujudkan lebih banyak syarikat "hantu", mencipta profil dan pelan pinjaman palsu, dan mengeluarkan wang daripada SCB untuk kegunaan bersama.

Pengeluaran dahulu, disahkan kemudian

Setiap kali dia perlu mengeluarkan wang, Truong My Lan mengarahkan pegawai dan rakan sejenayah SCB untuk mencipta dokumen pinjaman palsu dan merancang untuk menjadikannya sah; mempunyai individu yang diupah/diminta menandatangani dokumen pinjaman, dokumen harta dan wakil syarikat "hantu" menandatangani dokumen pinjaman palsu dan dokumen gadai janji, kebanyakannya menandatangani pada helaian kertas kosong dengan tanda jawatan yang diperlukan ditandakan.

Wakil sah dan individu yang namanya dalam pinjaman tidak berhak untuk menikmati dan menggunakan wang tersebut, dan tidak tahu bahawa mereka telah meminjam dan berhutang SCB sejumlah wang yang sangat besar; orang yang namanya tertera pada aset semuanya mengesahkan bahawa mereka bukan aset mereka.

Kebanyakan pinjaman Truong My Lan - Van Thinh Phat Group telah dikeluarkan terlebih dahulu dan kemudian disahkan. Rekod pinjaman menunjukkan masa pengeluaran pada masa yang sama dengan menandatangani kontrak kredit dan kontrak gadai janji, tetapi pada hakikatnya, pengeluaran wang di SCB Bank telah dilakukan sebelum kontrak kredit dan prosedur gadai janji selesai dan disahkan.

Daripada 1,284 pinjaman di bawah tanggungjawab Truong My Lan yang masih mempunyai hutang tertunggak, terdapat 684 pinjaman dengan hutang tertunggak sebanyak VND 382,876 bilion yang belum mempunyai prosedur gadai janji semasa mengeluarkan, baki aset cagaran adalah terutamanya saham dan hak harta. Khususnya, terdapat 201 pinjaman dengan hutang tertunggak sebanyak VND 11,686 bilion yang mempunyai dokumen pinjaman tanpa kelulusan daripada pihak berkuasa kompeten di SCB.

Meningkatkan nilai cagaran

Procuracy menentukan bahawa Truong My Lan bersekongkol dengan Syarikat Penilaian untuk mengeluarkan Sijil nilai melambung aset cagaran dan memasukkannya dalam permohonan pinjaman; menyediakan aset cagaran yang tidak mencukupi di sisi undang-undang; tidak mendaftarkan transaksi terjamin; mengeluarkan aset yang bernilai tinggi dan menukarnya dengan aset yang nilainya lebih rendah.

Khususnya, untuk mengeluarkan wang daripada SCB melalui helah mencipta dokumen pinjaman palsu, Truong My Lan mengarahkan pegawai SCB untuk bersubahat dengan subjek di Syarikat Penilaian untuk mengeluarkan Sijil Penilaian untuk menghalalkan dokumen pinjaman Truong My Lan.

Keputusan penyiasatan menentukan: SCB mengupah 19 syarikat penilaian/46 subjek termasuk Pengarah, Timbalan Pengarah, Penilai dan kakitangan penerbitan untuk mengambil bahagian dalam mengeluarkan 378 sijil berkaitan pinjaman tertunggak kumpulan Truong My Lan. Sehingga kini, telah ditentukan bahawa 5 syarikat penilaian mengeluarkan 23 sijil penilaian yang sah untuk pinjaman kumpulan Truong My Lan.

Untuk menghalalkan dokumen dan mengeluarkan wang, Truong My Lan dan rakan sejenayahnya menggunakan banyak aset yang tidak memenuhi keperluan undang-undang dan menaikkan harga mereka untuk digunakan sebagai cagaran bagi pinjaman. Bagi 1,284 pinjaman tertunggak di bawah tanggungjawab Truong My Lan, terdapat 1,166 kod aset dengan nilai buku yang direkodkan sebanyak VND 1,265,504 bilion, tetapi Syarikat Penilaian Hoang Quan hanya menilai 726/1,166 kod aset. Jumlah selebihnya tidak dapat dinilai kerana aset adalah saham, hak harta, hartanah tanpa dokumen yang mencukupi, kesahihan harta, dsb.

Apabila perlu mengeluarkan aset yang sah dan berharga untuk dijual atau digunakan untuk tujuan lain, Truong My Lan mengarahkan rakan sejenayahnya menukar dan mengeluarkan aset cagaran berharga daripada SCB, menggantikannya dengan aset lain, yang kebanyakannya mempunyai nilai lebih rendah daripada aset yang ditarik balik. Untuk menukar aset cagaran dengan mudah, Truong My Lan dan rakan sejenayahnya di SCB tidak mendaftarkan urus niaga terjamin seperti yang ditetapkan atau mengubahnya menjadi "Hak Harta" untuk mengelak daripada mendaftarkan transaksi terjamin.

Potong aliran tunai, jual hutang lapuk

Untuk menghalalkan pengeluaran wang yang telah dikeluarkan oleh SCB di bawah pelan palsu, memotong, menyembunyikan aliran tunai, dan mengelakkan pengesanan dan pengendalian oleh pihak berkuasa, Truong My Lan mengarahkan pekerja bawahannya untuk membangunkan rancangan untuk "mengeluarkan dana" dengan mewujudkan kontrak yang menjanjikan pemindahan saham palsu untuk menggunakan wang itu tanpa diperiksa dan dikendalikan oleh pihak berkuasa, sambil mengelak mengikut undang-undang, sambil mengelak mengikut undang-undang. pada masa yang sama, mengupah individu untuk menjadi benefisiari pinjaman, pemegang saham, dan lain-lain untuk datang ke Bank untuk menandatangani dokumen untuk pengeluaran dan pembayaran.

Apabila pinjaman tertunggak dan terpaksa diambil kira sebagai hutang lapuk dalam kumpulan 5, manakala kadar pertumbuhan kredit dihadkan mengikut peraturan Bank Negara, Truong My Lan tidak membayar hutang itu tetapi juga mengarahkan rakan sejenayahnya untuk menjual hutang lapuk kepada Syarikat Pengurusan Aset (VAMC) dan menjual hutang tertunda kepada syarikat "hantu" yang ditubuhkan oleh kumpulan itu, bukan untuk baki hutang kepada akaun Van Thinh Phat. terus mendapatkan wang yang sesuai daripada SCB. Keputusan penyiasatan menentukan: Dalam tempoh dari 1 Januari 2012 hingga 7 Oktober 2022, Truong My Lan dan rakan sejenayahnya mengarahkan subjek di SCB untuk menjual hutang lapuk kepada VAMC, menjual pinjaman kredit tertunda dan mengimbangi 269 pinjaman daripada 216 pelanggan.

Tutup pelanggaran

Untuk menyembunyikan perbuatan jenayahnya semasa diperiksa dan diperiksa, Truong My Lan mengarahkan pegawai utama SCB merasuah pegawai dan pemimpin Agensi Pemeriksaan dan Penyeliaan Perbankan, pemimpin Bank Negara Vietnam, Cawangan Bandar Ho Chi Minh , dan Ketua Pasukan Penyeliaan Dipertingkat di SCB supaya individu yang diberi kuasa boleh menutup dan melaporkan keputusan peperiksaan dan melaporkan pelanggaran yang tidak jujur.

Di samping itu, Truong My Lan mengarahkan pemimpin utama SCB untuk memperuntukkan pinjaman Truong My Lan daripada beberapa cawangan utama (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) kepada beberapa cawangan lain (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...) untuk mengurangkan perhatian pihak berkuasa.

Khususnya, dalam tempoh 2017 - 2018, Pasukan Pemeriksaan Antara Disiplin menumpukan pada pemeriksaan SCB Cawangan Pham Ngoc Thach kerana ia menemui tanda-tanda pelanggaran. Untuk menyembunyikan dan menangani situasi itu, Truong My Lan mengarahkan penyelesaian pinjaman di cawangan ini dengan mewujudkan pinjaman baharu di cawangan SCB lain, menggunakan wang yang dikeluarkan untuk menyelesaikan pinjaman di Cawangan Pham Ngoc Thach.

The Supreme People's Procuracy menyimpulkan bahawa dalam kes ini, Truong My Lan telah memperoleh dan praktikal memegang hampir jumlah mutlak saham SCB Bank (dari 85% kepada 91.5% saham), dengan itu menjadi pemegang saham dengan "kuasa" untuk mengarah dan beroperasi, pada asasnya memanipulasi semua aktiviti untuk memenuhi tujuannya sendiri.

(Sumber: Akhbar Tin Tuc)

Sumber