Bagaimanakah bekas pengarah bank terbabit dalam kemungkiran hutang 1,350 bilion VND pada 6 dana kredit?

Mahkamah Rakyat Wilayah Dong Nai telah membuka dua perbicaraan peringkat pertama (25 Oktober dan 8 November) untuk membicarakan dua defendan yang merupakan bekas pemimpin Bank Negara Vietnam (SBV) cawangan Dong Nai, termasuk: Tran Quoc Tuan (62 tahun, bekas Pengarah) dan Vo Khac Hien (55 tahun, bekas Timbalan Pengarah, pada masa yang sama Ketua Inspektor Nasb Dongi dan Supervi cawangan Dong Nai).

Defendan Tran Quoc Tuan pada perbicaraan pada 25 Oktober

Bagaimanapun, kedua-dua kali perbicaraan itu terpaksa ditangguhkan: kali pertama kerana defendan Hien tidak hadir (mengalami strok dan dikejarkan ke hospital), kali kedua kerana pendakwa Procuracy Rakyat Wilayah Dong Nai terpaksa melakukan perjalanan perniagaan secara mengejut dan tidak dapat menghadiri perbicaraan.

Kedua-dua defendan Tuan dan Hien dibicarakan kerana "kekurangan tanggungjawab menyebabkan akibat yang serius", membenarkan 6 dana kredit rakyat (TDND) termasuk Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh dan Gia Kiem muflis, hilang keupayaan membayar, menyebabkan kerugian lebih 1,350 bilion VND (berlaku dari 2014 - 2017). Secara khususnya, peranan defendan Tuan ditunjukkan "dengan lebih jelas".

MEMINDA KESIMPULAN PEMERIKSAAN

Mengikut dakwaan, defendan Tuan longgar dalam kerja-kerja pemeriksaan dan penyeliaan, dan juga mengganggu keputusan pemeriksaan, tidak menjalankan pemeriksaan mengikut arahan Bank Negara, meluluskan rancangan untuk memilih Pengerusi Lembaga Pengarah Tabung Kredit Rakyat Thanh Binh apabila syarat tidak dipenuhi... menyebabkan 6 orang dana kredit gulung tikar, menyebabkan kerugian lebih daripada 1 bilion VND, menyebabkan kerugian mereka lebih daripada 1 bilion, VND.

Bangunan itu, yang dahulunya ibu pejabat Dana Kredit Rakyat Tan Tien, telah terbengkalai selama bertahun-tahun.

Khususnya, di Dana Kredit Rakyat Thanh Binh, pada tahun 2017, melalui pemeriksaan, pasukan pemeriksa Bank Negara Vietnam cawangan Dong Nai mendapati bahawa baki pada buku itu ialah 193 bilion VND, tetapi pada hakikatnya, hanya kira-kira 50 bilion VND telah didepositkan dalam dana kredit untuk menanganinya; pada masa yang sama, 98 fail kredit didapati mempunyai tanda-tanda fail palsu. Oleh itu, pasukan pemeriksa meminta lebih masa untuk mengesahkan dan menyemak, tetapi defendan Tuan tidak bersetuju.

Selain itu, pasukan pemeriksa juga menentukan bahawa Dana Kredit Rakyat Thanh Binh telah melakukan banyak pelanggaran pentadbiran, bagaimanapun, defendan Tuan tidak mengendahkan semua pelanggaran serius, hanya membenarkan 3 pelanggaran didenda dengan jumlah keseluruhan 23 juta VND. Selepas itu, defendan Tuan juga menyemak semula kesimpulan pemeriksaan.

"Walaupun membuat kesimpulan bahawa Dana Kredit Rakyat Thanh Binh berada dalam "risiko insolvensi", Tuan hanya menggunakan bentuk "peningkatan penyeliaan tetap" tanpa menggunakan kawalan khas untuk mengendalikan pelanggaran dan mengabaikan kesilapan di atas, menyebabkan Dana Kredit Rakyat Thanh Binh muflis pada November 2017, menyebabkan kerugian lebih daripada 275 bilion VND yang tercatat".

PERLINDUNGAN BERTERUSAN UNTUK DANA KREDIT RAKYAT Tan Tien

Di antara 6 Dana Kredit Rakyat yang tidak mampu bayar, Dana Kredit Rakyat Tan Tien menyebabkan kerugian paling besar dengan jumlah keseluruhan hampir 810 bilion VND. Mengikut dakwaan, dari 2014 hingga 2017, defendan Tuan mendapati banyak alasan untuk tidak menandatangani keputusan memeriksa Dana Kredit Rakyat Tan Tien. Malah laporan 2016 menunjukkan tanda-tanda tidak selamat di Dana Kredit Rakyat Tan Tien, pada awal 2017 Bank Negara mengarahkan pemeriksaan ke atas Dana Kredit Rakyat Tan Tien, tetapi defendan Tuan masih tidak menandatangani keputusan pemeriksaan tetapi hanya meminta orang bawahannya untuk "mengambil stok keadaan".

Selepas dimaklumkan dan mengetahui bahawa Dana Kredit Rakyat Tan Tien mempunyai beberapa pelanggaran serius seperti "kapasiti pengurusan dan operasi yang terhad; tiada kawalan yang ketat; tiada langkah khusus untuk mengelak pemberian pinjaman kepada subjek yang salah, tujuan yang salah, mencipta rekod kredit palsu, meminjam bagi pihak orang lain, meminjam bagi pihak orang lain...", defendan Tuan mengarahkan supaya tidak membela Tuan dan menandatangi dokumen Kredit Tan Tien. 06/ĐNA6.m (dicap sulit) bertarikh 28 Julai 2017 meminta Dana Kredit Rakyat Tan Tien untuk membetulkan dan mengatasi pelanggaran tersebut.

"Hakikat bahawa Tran Quoc Tuan tidak menandatangani keputusan untuk memeriksa Dana Kredit Rakyat Tan Tien pada 2014 - 2017 membawa kepada akibat bahawa pada 23 November 2017, Dana Kredit Rakyat Tan Tien kehilangan keupayaannya untuk membayar dan muflis, menyebabkan kerugian sebanyak 809.8 bilion VND," kata dakwaan itu.

Juga dari 2014 hingga 2017, defendan Tuan tidak menjalankan pemeriksaan ke atas Dana Kredit Rakyat Quang Tien, membenarkan pengarah dana itu mengeluarkan dan menggelapkan wang, menyebabkan kerugian hampir 131 bilion VND.

BAGAIMANA DANA KREDIT RAKYAT BERKENAAN LEBIH DARI 1,350 BILION VND?

Disebabkan kerja-kerja pemeriksaan dan penyeliaan yang longgar oleh bekas Pengarah dan bekas Timbalan Pengarah Bank Negara Vietnam, cawangan Dong Nai, 6 People's Credit Funds mempunyai "syarat" untuk deposit rakyat yang sesuai, dengan helah berikut: menggerakkan deposit dengan kadar faedah yang tinggi dan membayar faedah kredit di luar kontrak yang melanggar peraturan; mencipta rekod kredit palsu untuk menghalalkan rekod, mencipta laporan kawalan berkala palsu; mewujudkan 2 sistem perakaunan untuk memastikan sebahagian besar modal digerakkan daripada deposit pelanggan, memalsukan rekod pinjaman, menaikkan had pinjaman, membayar gaji palsu, menghalalkan rekod untuk mengeluarkan wang yang digerakkan daripada deposit simpanan pelanggan daripada Dana Kredit Rakyat, mengambil wang yang digerakkan daripada deposit simpanan pelanggan di bank perdagangan tetapi menggunakannya dalam nama peribadi mereka untuk mengelak wang dengan tujuan untuk membiayai pengeluaran wang dengan tujuan pengkreditan. dan menggunakannya untuk tujuan peribadi.

Pemimpin Dana Kredit Rakyat yang disebutkan di atas juga telah didakwa, ditangkap dan dihadapkan ke perbicaraan sejak 2019. Khususnya, Van Van Nghia (48 tahun) ialah pemilik 3 Dana Kredit Rakyat termasuk: Tan Tien, Thanh Binh dan Dau Giay. Dari 2011 hingga 2016, dengan kebenaran Bank Negara Vietnam, cawangan Dong Nai, Van Van Nghia menubuhkan Dana Kredit Rakyat Tan Tien, kemudian membeli semula Dana Kredit Rakyat Thanh Binh dan Dau Giay. Nghia memperuntukkan dan menyebabkan jumlah kerugian lebih daripada 1,100 bilion VND dalam 3 Dana Kredit Rakyat ini. Pada November 2019, Mahkamah Rakyat Wilayah Dong Nai membicarakan dan menjatuhkan hukuman penjara 19 tahun kepada Nghia kerana menyalahgunakan amanah terhadap harta yang sesuai, dan memaksa Nghia membayar pampasan kepada mangsa dengan jumlah lebih daripada 1,100 bilion VND.

Pada September 2019, Mahkamah Rakyat wilayah Dong Nai membicarakan dan menjatuhkan hukuman penjara 15 tahun kepada Nguyen Tien Lam (46 tahun, menetap di bandar Bien Hoa, Pengarah Dana Kredit Rakyat Quang Tien) atas kesalahan menyalahgunakan amanah kepada harta yang bersesuaian, memaksa Lam membayar pampasan lebih daripada 126 bilion VND untuk jumlah penyelewengan.

Pada Julai 2023, Mahkamah Rakyat Wilayah Dong Nai membicarakan dan menjatuhkan hukuman penjara 10-13 tahun kepada 6 defendan kerana menyalahgunakan amanah terhadap harta yang sesuai di Dana Kredit Rakyat Gia Kiem, memaksa 6 defendan membayar pampasan jumlah keseluruhan lebih daripada 22.8 bilion VND.

Mengenai Dana Kredit Rakyat Thai Binh, dakwaan mengatakan ia menyebabkan kerugian 53 bilion VND. Dakwaan itu menyatakan: "Pelanggaran di Dana Kredit Rakyat Thai Binh adalah permulaan siri pelanggaran kredit, premis untuk siri pelanggaran berikutnya oleh 5 Dana Kredit Rakyat di Dong Nai." Bagaimanapun, pada 2017, State Bank of Vietnam berkata bahawa Vu Cong Liem, Pengarah Dana Kredit Rakyat Thai Binh, telah melarikan diri. Pada Februari 2018, Agensi Keselamatan Siasatan Polis Wilayah Dong Nai mengeluarkan notis dikehendaki untuk Liem.

Perubahan pertuduhan terhadap bekas Pengarah Bank Negara Vietnam cawangan Dong Nai

Mengikut dakwaan, pada 4 September 2020, Tran Quoc Tuan telah didakwa oleh Agensi Polis Penyiasatan Wilayah Dong Nai atas jenayah "menyalahguna kedudukan dan kuasa semasa menjalankan tugas rasmi", seperti yang ditetapkan dalam Fasal 3, Perkara 365 Kanun Keseksaan 2015, dipinda dan ditambah pada 2017.

Pada 22 Mei 2023, Agensi Polis Penyiasatan Polis Wilayah Dong Nai mengeluarkan keputusan untuk menukar keputusan untuk mendakwa Tran Quoc Tuan daripada jenayah "menyalahguna jawatan dan kuasa semasa menjalankan tugas rasmi" kepada jenayah "tidak bertanggungjawab menyebabkan akibat yang serius" seperti yang ditetapkan dalam Perkara 285 Kanun Keseksaan 1999 dan ditambah dengan pindaan 209.

Pautan sumber: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm