Apa yang berlaku semasa berurus niaga di bank?

GĐXH - Seorang wanita yang mendepositkan 34 bilion VND dalam simpanan, 4 bulan kemudian hanya berbaki 200 ribu VND, menjemput polis untuk menyiasat apabila dia tidak menerima jawapan yang memuaskan daripada bank.

Wanita menyimpan 34 bilion VND, 4 bulan kemudian hanya berbaki 200 ribu VND

(Ilustrasi)

Pada penghujung tahun 2016, seorang wanita bernama Li di Guangdong, China pergi ke bank tempatannya untuk mengeluarkan 10 juta yuan (kira-kira 34 bilion VND) dalam simpanan yang telah didepositkannya 4 bulan sebelumnya. Bagaimanapun, selepas menyemak, kakitangan segera memaklumkannya bahawa tiada 10 juta yuan dalam akaunnya, tetapi hanya 62 yuan (kira-kira 200,000 VND). Perbezaan antara dua nombor itu sangat besar sehingga Li terdiam.

Kakitangan itu juga menambah bahawa memang benar bahawa akaunnya pada mulanya mempunyai 10 juta yuan, tetapi sistem merekodkan bahawa jumlah itu telah dibayar atau dipindahkan beberapa kali. Bank itu berkata bahawa ini adalah aktiviti perbelanjaan dan potongan biasa, dan tiada kaitan dengan ralat sistem perbankan. Bagaimanapun, Cik Li berkata bahawa dia tidak menerima sebarang mesej yang memberitahunya tentang sebarang perubahan baki pada masa ini.

Merasakan kejadian itu tidak munasabah, Cik Li meminta kakitangan untuk menghubungi pengurus cawangan bank untuk menyiasat. Mereka terus menyemak dan mendapati akaun Cik Li telah melakukan pemindahan wang sebanyak 200 kali dalam tempoh 4 bulan. Kesemua wang itu telah dipindahkan ke sebuah syarikat yang terletak di Bandar Wuhan, Wilayah Hubei. Tetapi Cik Li menegaskan bahawa dia tidak berurus niaga atau berurus niaga dengan sesiapa pun di kawasan ini.

Pada masa ini, Cik Ly tiba-tiba teringat bahawa ketika dia mendepositkan wang itu, seorang pekerja lelaki bernama Wei, yang mengaku sebagai pengurus kanan, telah membantunya dengan prosedur itu. Orang bernama Wei ini berkata kerana jumlah wang yang didepositkan oleh Cik Ly mempunyai nilai yang besar, dia akan diletakkan dalam senarai VIP bank dan akan menikmati kadar faedah yang lebih keutamaan daripada yang lain. Bagaimanapun, pihak bank memberitahu bahawa pekerja bernama Wei itu telah meletakkan jawatan 4 bulan lalu.

Keadaan menjadi terhenti apabila bank dan Cik Ly kedua-duanya percaya bahawa jumlah wang yang banyak hilang adalah kesalahan pihak lain. Cik Ly memutuskan untuk menjemput seorang peguam dan polis tempatan untuk datang ke ibu pejabat bank untuk menjelaskan perkara itu.

Perangkap penipuan canggih yang ramai orang terjebak

Polis meminta pihak bank untuk bekerjasama menghubungi pekerja itu, Encik Wei, tetapi selepas beberapa panggilan kepada beliau dan keluarganya, mereka masih tidak menerima sebarang jawapan. Berdasarkan maklumat yang diberikan oleh bank, polis mendapati pekerja itu, Encik Wei, telah menyalahgunakan kedudukannya sebagai pengurus untuk menggelapkan deposit daripada pelanggan, dan Cik Li adalah salah seorang mangsa.

Dengan helah menawarkan kadar faedah keutamaan, kakitangan Wei mendapat kepercayaan pelanggan dan bersetuju untuk membenarkannya membantu secara langsung dengan prosedur. Realitinya, wang yang baru dimasukkan ke dalam akaun pelanggan telah dimanipulasi oleh Wei Yuanjun, dipindahkan ke akaun syarikat hantu di Wuhan. Sebaliknya, sistem perbankan hanya akan merekodkan bahawa pelanggan telah membelanjakan dan memindahkan wang ke tempat lain sebagai transaksi pemindahan biasa.

Polis tempatan di Wilayah Guangdong segera menjejaki pekerja itu, bernama Wei, dan membawanya ke muka pengadilan. Bagaimanapun, pekerja itu, bernama Wei, mendakwa bahawa semua wang yang digelapkannya daripada mangsa telah dibelanjakan. Sebagai mangsa, Cik Li percaya bahawa bank tempatan juga harus bertanggungjawab dan menyaman bank tersebut.

Walaupun semua aktiviti haram itu berpunca daripada kakitangan peribadi Encik Wei, sistem itu tidak merekodkannya sehingga pihak bank tidak menyedari kejadian itu. Bagaimanapun, mahkamah menganggap kejadian itu serius dan pelanggan mengalami kerugian besar, jadi ia memutuskan bahawa bank mesti membayar pampasan 50% daripada deposit kepada Cik Li.

Selepas kejadian malang itu, Mahkamah dan Polis Wilayah Shandong turut mengeluarkan peringatan: Pelanggan yang ingin mendepositkan simpanan atau menggunakan pakej pengurusan kewangan di bank atau mana-mana pertubuhan lain perlu berwaspada apabila mereka dikomunikasikan secara peribadi oleh kakitangan. Jangan tergesa-gesa untuk mempercayai tawaran untuk mendepositkan wang dengan kadar faedah yang tinggi, untuk mengelakkan daripada diambil kesempatan atau terjerumus ke dalam penipuan seperti kes di atas. Sebaliknya, bank perlu mengawal aktiviti kerja pekerja dengan lebih ketat, untuk mengelakkan kes di mana pekerja mengambil kesempatan daripada jawatan mereka untuk kepentingan peribadi seperti Wei yang disebutkan di atas.

Sumber: https://giadinh.suckhoedoisong.vn/nguoi-phu-nu-gui-tieu-kiem-34-ty-dong-4-thang-sau-chi-con-dung-200-nghien-dong-dieu-gi-da-xay-ra-khi-giao-dich-tai-ngan-hang-1072795t