Menghalang 1,500 bilion VND transaksi penipuan, industri perbankan memperkukuh penyeliaan

Bank Negara bekerjasama dengan agensi berfungsi untuk menghalang 1,500 bilion VND dalam transaksi penipuan, melindungi pelanggan melalui teknologi biometrik, AI dan sistem pemantauan moden.

Membersihkan 154 juta akaun, industri perbankan bertekad untuk mencegah penipuan kewangan.

Pada 3 Oktober, Encik Le Hoang Chinh Quang, Pengarah Jabatan Teknologi Maklumat, Bank Negara, berkata pihak berkuasa telah mengumpul kira-kira 600,000 akaun, mengeluarkan 300,000 amaran untuk menghentikan transaksi yang mencurigakan, dan menghalang 1,500 bilion VND.

Sejak kebelakangan ini, industri perbankan secara aktif melaksanakan penyelesaian untuk memberi amaran dan mengesan transaksi yang luar biasa dan mencurigakan lebih awal; pada masa yang sama, ia telah menggunakan sistem untuk memantau akaun pembayaran dan e-dompet yang disyaki palsu.

Menurut Encik Quang, Bank Negara telah mengeluarkan sekumpulan dokumen berkaitan untuk memastikan keselamatan maklumat dan keselamatan data dalam industri, termasuk Pekeliling No. 50/2024/TT-NHNN yang mengawal selia keselamatan dan keselamatan menyediakan perkhidmatan dalam talian dalam industri perbankan. Ini termasuk peraturan khusus mengenai syarat, piawaian, peraturan dan kaedah untuk memastikan transaksi di persekitaran internet.

Di samping itu, industri perbankan telah menggunakan penyelesaian teknologi secara aktif, penyelesaian pengesahan biometrik yang dipertingkatkan, tandatangan elektronik bergantung pada transaksi; dan meningkatkan aplikasi teknologi seperti kecerdasan buatan (AI) untuk memberi amaran dan mengesan transaksi awal yang luar biasa dan mencurigakan.

Bank Negara juga telah meningkatkan propaganda dan amaran kepada orang ramai tentang keselamatan dan keselamatan, dan pencegahan penipuan; dan berkoordinasi rapat dengan pihak berkuasa (polis) dalam memerangi jenayah penipuan di alam siber.

Menurut Bank Negara, Pusat Maklumat Kredit Negara Vietnam telah berkoordinasi dengan C06 ( Kementerian Keselamatan Awam ) untuk menyemak kira-kira 57 juta rekod pelanggan dan membersihkan hampir 44.5 juta rekod pelanggan dalam pangkalan data maklumat kredit.

Seiring dengan itu, Jabatan Pencegahan Pengubahan Wang Haram telah berkoordinasi dengan C06, Kementerian Keselamatan Awam untuk menyelesaikan pembersihan semua 154 juta akaun, 36 juta rekod pelanggan dalam pangkalan data untuk mencegah pengubahan wang haram dan membiayai percambahan senjata pemusnah besar-besaran.

Juga menurut En. Quang, dari segi institusi kredit, setakat 22 September, 57 institusi kredit dan 39 penyedia perkhidmatan perantara pembayaran telah menyepadukan ciri pemadanan maklumat biometrik dengan data dalam kad pengenalan warganegara yang dibenamkan cip untuk mengenal pasti pelanggan pada aplikasi Perbankan Mudah Alih; 63 institusi kredit telah menggunakan di kaunter urus niaga aplikasi untuk mengenal pasti pelanggan melalui kad pengenalan warganegara yang dibenamkan cip, 32 institusi kredit dan 15 pengantara pembayaran sedang menggunakan penyepaduan aplikasi VNeID, yang mana 19 unit telah menggunakannya secara rasmi.

Encik Le Hoang Chinh Quang, Pengarah Jabatan Teknologi Maklumat, Bank Negara

Melalui kaedah dalam talian, lebih daripada 128.9 juta rekod pelanggan individu (CIF) telah disahkan secara biometrik melalui kad pengenalan warganegara terbenam cip atau aplikasi VNeID (mencapai 100% daripada jumlah keseluruhan akaun pembayaran pelanggan individu yang menjana transaksi pada saluran digital).

Bagi pelanggan institusi, maklumat biometrik telah dibandingkan pada lebih daripada 1.3 juta rekod (mencapai 100% daripada jumlah akaun pembayaran pelanggan institusi yang menjana transaksi pada saluran digital).

Mengikut kaedah luar talian, 29 institusi kredit telah menandatangani dengan C06 untuk melaksanakan pembersihan data pelanggan membuka akaun pembayaran, di mana 27 institusi kredit telah menghantar data kepada C06 untuk pembersihan; 11 pengantara pembayaran telah menandatangani dengan C06 untuk melaksanakan pembersihan akaun pembayaran pembukaan data pelanggan.

“Selepas tempoh membersihkan pangkalan data pelanggan dan menggunakan penyelesaian padanan maklumat biometrik, berbanding tempoh yang sama pada 2024, bilangan pelanggan individu yang ditipu dan kehilangan wang berkurangan sebanyak 59%, dan bilangan akaun individu yang menerima wang penipuan berkurangan sebanyak 52%,” kata Encik Le Hoang Chinh Quang.

Menurut Encik Quang, apabila Bank Negara mempunyai peraturan berkaitan biometrik untuk akaun peribadi, penjenayah cenderung untuk beralih kepada akaun perniagaan.

Bank Negara sedang berkoordinasi dengan Kementerian Keselamatan Awam untuk menyemak, mengedit dan melengkapkan rangka kerja undang-undang, dengan segera mengeluarkan Pekeliling yang meminda dan menambah Pekeliling No. 50, yang seterusnya melaraskan peraturan mengenai akaun perniagaan yang berisiko tinggi dieksploitasi untuk penipuan dan pengagihan aset.

Menurut Vietnam+

Sumber: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html