Pembangunan perbankan yang mampan atas asas pengurusan risiko yang kukuh

Pengurusan risiko (QTRR) adalah salah satu komponen penting untuk pertumbuhan dan pembangunan yang mampan. SeABank sentiasa menumpukan pada pelaburan, peningkatan dan penggunaan QTRR pada proses operasi, membantu operasi Bank sentiasa stabil, selamat dan berkesan. Pengurusan risiko yang komprehensif mengikut piawaian antarabangsa Bagi memaksimumkan sokongan untuk matlamat perniagaan dan membina asas yang kukuh untuk pembangunan mampan, SeABank terus menambah baik kaedah penilaian risiko yang komprehensif mengikut piawaian dan amalan antarabangsa sambil menyesuaikan dasar secara fleksibel mengikut turun naik pasaran, memastikan pengekalan kualiti aset, status kecairan yang stabil dan penampan yang kukuh. Untuk mengukuhkan asas rizab modal untuk risiko, SeABank telah menyelesaikan kesemua 3 tonggak Basel II lebih awal daripada jadual. SeABank juga merupakan salah satu daripada beberapa bank perintis untuk menggunakan dan menggunakan Basel III mulai Mei 2022 dengan syarat ketat untuk memenuhi nisbah kecukupan modal (CAR), komponen modal teras, komponen modal rizab dan satu set penunjuk pengurusan risiko kecairan.

SeABank ialah salah satu daripada beberapa bank perintis untuk menggunakan dan menggunakan Basel III dalam operasi perniagaan dan pengurusan risiko.

Selepas 2 tahun pelaksanaan, SeABank telah terus menambah baik penunjuknya untuk memastikan rizab modal selamat untuk operasi dan meningkatkan daya tahan mudah tunai terhadap peristiwa. Sehubungan itu, Bank menggunakan kaedah IMA (Pendekatan Model Dalaman) untuk mengukur indeks daya tahan kecairan, mengira modal untuk risiko pasaran, dan melaksanakan sepenuhnya proses penilaian kecukupan modal dalaman (ICAAP) untuk bersedia untuk semua senario. Terima kasih kepada itu, Bank sentiasa mengekalkan nisbah CAR pada tahap selamat lebih tinggi daripada keperluan minimum Bank Negara, dengan nisbah CAR disatukan sebanyak 13.61% pada 31 Disember 2023. SeABank juga menggunakan Piawaian Pelaporan Kewangan Antarabangsa (IFRS) awal sebagai tambahan kepada Piawaian Perakaunan Vietnam semasa menyediakan dan membentangkan penyata kewangan. Oleh itu, Bank memperkukuh pengurusan dan kawalan risiko melalui peningkatan keupayaan untuk mengukur dan mengurus keputusan perniagaan, mewujudkan asas untuk peruntukan sumber yang munasabah untuk meningkatkan kecekapan modal. Menguruskan risiko alam sekitar dan sosial serta menggalakkan kredit yang bertanggungjawab Selain mengurus risiko material yang wujud, SeABank juga secara proaktif membina dan menggunakan sistem pengurusan risiko alam sekitar dan sosial (ESMS) serta menggalakkan kredit hijau, bertujuan untuk memerangi perubahan iklim dan merealisasikan matlamat Kerajaan untuk beralih kepada ekonomi sifar karbon bersih . Sejak 2022, SeABank telah melaksanakan pengurusan risiko alam sekitar dan sosial secara menyeluruh dalam aktiviti kredit. Sehubungan itu, 100% daripada urus niaga kredit ditapis, diklasifikasikan dan dinilai untuk risiko alam sekitar dan sosial, dengan itu menentukan langkah pengurusan risiko alam sekitar dan sosial yang sesuai berdasarkan tahap risiko yang dikenal pasti, dan menolak urus niaga yang mempunyai kesan serius dan tidak dapat dipulihkan kepada alam sekitar dan masyarakat. Ini adalah langkah penting ke hadapan untuk membantu SeABank mengenal pasti dan mengurus risiko, meningkatkan kesedaran tentang perlindungan alam sekitar dan faedah komuniti, dan menemani pelanggan ke arah pembangunan mampan. Untuk meningkatkan kecekapan dan menggalakkan projek kredit yang bertanggungjawab, SeABank sentiasa mendapatkan sokongan, sokongan kewangan dan profesional daripada rakan kongsi antarabangsa yang berprestij seperti IFC, DFC, ADB... Oleh itu, Bank yakin dalam menyediakan produk kewangan hijau dan sosial kewangan untuk menyokong secara maksimum perusahaan kecil dan sederhana, perusahaan yang diterajui wanita untuk membangun ke arah ekonomi hijau, ekonomi pekeliling, memenuhi kriteria penggunaan tenaga yang ketat dan meningkatkan kecekapan pengeluaran tenaga dunia. Pengurusan risiko pada teknologi dan platform digital Bagi mengukuhkan platform pengurusan risiko bagi mewujudkan momentum bagi pembangunan perniagaan, SeABank terus menggalakkan pelaksanaan strategi "Digital Convergence", memfokuskan pada pelaburan dalam sistem, menggunakan teknologi canggih untuk mengukuhkan kawalan, mencegah dan mengesan risiko lebih awal, dengan itu mengekalkan operasi yang selamat dan berterusan. SeABank telah melabur dalam menggunakan teknologi canggih untuk meningkatkan kecekapan pengurusan risiko, kawalan dan pengesanan awal, dan pencegahan risiko dalam banyak aspek seperti: mengeksploitasi data besar untuk mempunyai pandangan yang komprehensif dan tepat pada masanya tentang masalah yang timbul dalam urus niaga dan membina alat untuk mengenal pasti transaksi yang mencurigakan; menggunakan AI, Pembelajaran Mesin, Analitis Data untuk membina model bagi meningkatkan kualiti penilaian risiko; membangunkan Pusat Data untuk menyokong penambahbaikan model EWS untuk amaran awal risiko kredit; membangunkan Risk Datamart, perisian yang menyepadukan pengurusan risiko dan pematuhan; membina model tingkah laku untuk mengoptimumkan kunci kira-kira, menjadi fleksibel dalam menghadapi situasi buruk mengikut piawaian Basel; penyegerakan automatik dan penyelesaian penukaran komprehensif mengikut IFRS... Khususnya, SeABank terutamanya mengutamakan sumber untuk mencegah risiko dalam keselamatan teknologi dan keselamatan maklumat pelanggan dalam tempoh transformasi digital melalui pelaburan dalam sistem pencegahan kehilangan data; projek QTRR dan keselamatan kad yang dipertingkatkan seperti Rangka Kerja Pengesahan Digital atau Pengimbasan Proaktif Mastercard; menaik taraf teknologi eKYC, memastikan penyepaduan data penduduk negara dan mengesahkan kad pengenalan warganegara yang dibenamkan cip untuk meningkatkan keselamatan transaksi... Terima kasih kepada itu, SeABank diperakui untuk memenuhi piawaian keselamatan maklumat tertinggi mengikut ISO 27001, dan pada masa yang sama menjadi organisasi pertama di Vietnam yang dianugerahkan PCI DSS 3.2 untuk sijil kad pembayaran untuk sistem keselamatan dan keselamatan.

SeABank terus diberi penarafan Ba3 oleh Moody's untuk banyak kategori penting

Terima kasih kepada operasinya yang selamat dan berkesan pada platform pengurusan risiko standard antarabangsa yang diperkukuh oleh teknologi moden, SeABank telah diberi penarafan B1 oleh Moody's selama bertahun-tahun berturut-turut. Terutama, pada tahun 2023, organisasi ini menilai SeABank pada Ba3 untuk banyak kategori penting dengan pandangan Stabil. Moody's juga amat menghargai peningkatan dalam pengurusan kualiti aset, nisbah kecukupan modal yang tinggi, aktiviti pinjaman dan mudah tunai yang stabil, dan menjangkakan kapasiti kredit SeABank yang stabil. Ini juga membuka banyak peluang untuk SeABank, biasanya mengakses modal pelaburan dengan jumlah nilai sehingga lebih 600 juta USD daripada organisasi antarabangsa berprestij seperti IFC, DFC, ADB... untuk membantu meningkatkan sumber kewangan bagi memenuhi matlamat pertumbuhan yang mampan. Menetapkan matlamat pertumbuhan mampan yang dikaitkan dengan kawalan risiko sebagai salah satu tonggak strategi perniagaan, SeABank akan terus menggalakkan pengurusan risiko bagi memastikan operasi yang telus dan mampan, menyumbang kepada keselamatan dan kekukuhan sistem perbankan, pertumbuhan ekonomi yang stabil dengan kedudukan sebagai salah satu bank perdagangan terkemuka di Vietnam.

Pinjaman Nhu

Sumber: https://baodautu.vn/ngan-hang-phat-trien-ben-vung-tren-nen-tang-quan-tri-rui-ro-vung-chac-d217387.html