'Het toepassen van AI-technologie om misbruik van e-wallets voor gokken te voorkomen'

Momenteel worden betaalplatformen, zoals e-wallets en betalingsgateways, uitgebuit om oneven/even/hoog-laag gokken op basis van transactiecodes voor geldtransfers te populariseren.

Door de sterke ontwikkeling van de trend van contantloos betalen is het aantal e-wallets en betalingsintermediairs momenteel ook snel toegenomen. Enkele merken die genoemd kunnen worden zijn: VNPay , MoMo, ZaloPay, ViettelPay, ShopeePay, VTC Pay, Payoo, BankPlus...

De laatste jaren neemt de criminaliteit op het gebied van hightech gokken toe, doordat de informatietechnologie steeds geavanceerder wordt en er steeds meer e-wallets en betalingsbemiddelaars in Vietnam zijn. De criminaliteit wordt steeds ingewikkelder en vormt een groot maatschappelijk probleem.

Betaalplatformen, zoals e-wallets en betalingsgateways, kunnen en worden gebruikt om oneven/even/hoog/laag gokken te populariseren op basis van geldtransfercodes. Mensen kiezen met name vaak voor MoMo omdat het een populaire superapplicatie is, een groot aantal gebruikers heeft, een stabiel serversysteem en een snelle en uitstekende transactiesnelheid.

De heer Nguyen Ba Diep, medeoprichter van MoMo, zei dat MoMo in 2022 ook samenwerkte met 318 centrale en lokale politiediensten en -eenheden, en informatie verstrekte in meer dan 1.500 onderzoekszaken, wat door de bovengenoemde diensten en eenheden zeer werd gewaardeerd.

Opvallend genoeg meldde de pers onlangs dat de politie van Bac Giang haar onderzoek had afgerond en voorstelde een aantal verdachten in een gokbende met MoMo-transactiecodes te vervolgen. Deze zaak werd in december 2022 door de politie van Bac Giang hard aangepakt.

In dit geval coördineerde en ondersteunde het MoMo actief de provinciale politieafdeling van Bac Giang bij het beoordelen en verstrekken van informatie over transacties met tekenen van overtredingen. Zo kon de politie criminelen snel opsporen en arresteren.

Om een ​​bijdrage te leveren aan het voorkomen van het probleem van online gokken, zei de heer Diep, heeft MoMo geïnvesteerd in onderzoek naar vele technologische oplossingen, samen met meer dan 100 experts en ingenieurs, met enorme kosten van tientallen miljarden VND in meer dan een jaar van december 2021 tot februari 2023.

Dit is een zeer uitdagend probleem, omdat criminelen gebruikmaken van e-wallet-geldtransfercodes om te gokken. Als deze codes worden geannuleerd, is het onmogelijk om onderscheid te maken tussen transactietypen en is het onmogelijk om transacties in het hele systeem te controleren.

Op 18 februari 2023 wijzigde MoMo haar bedrijfsproces en upgradede de MoMo-applicatie naar versie 4.0.16. In deze upgrade toont de applicatie de transactiecode aan de verzender vóórdat deze de transactie uitvoert, in plaats van deze later weer te geven, zoals voorheen.

Tegelijkertijd hebben we het auteursrecht gekocht en de v-key-technologie in het systeem geïntegreerd. Zo voorkomen we dat gokkers emulators gebruiken om toegang te krijgen tot de applicatie en automatisch transactiecodes te scannen voor weddenschappen.

"Na de implementatie van de bovengenoemde maatregelen, met name het upgraden van het systeem en het vooraf weergeven van transactiecodes in de applicatie, hebben we, door het bestuderen van sociale netwerken en gerelateerde websites, vastgesteld dat de meeste grootschalige gokactiviteiten met oneven en even weddenschappen grotendeels zijn voorkomen en geëlimineerd. Tegelijkertijd heeft MoMo geen feedback of informatie van de politie ontvangen over oneven en even weddenschappen met behulp van de transactiecodes van het bedrijf", aldus de heer Diep.

Contantloos betalen wordt steeds populairder en gemakkelijker. Contantloos betalen is niet alleen handig voor gebruikers, maar wordt ook misbruikt door criminelen.

Naarmate de samenleving zich ontwikkelt tot een digitale economie , moeten we onder ogen zien dat cybercriminaliteit zal toenemen. Criminelen beschikken over kennis, een hoog technologisch niveau, gebruiken geavanceerde methoden en trucs om gokactiviteiten te organiseren, en er ontstaan ​​voortdurend nieuwe vormen van gokken.

Onlangs heeft zich een situatie voorgedaan waarbij mensen hun identiteit en documenten verhuurden of leenden aan overtreders om bankrekeningen, e-wallets en dergelijke te openen. Dit leidde tot problemen bij het controleren en authentiseren van klanten.

De heer Nguyen Ba Diep vertelde over dit probleem dat bedrijven niet over de autoriteit en expertise beschikken om misdrijven te verifiëren en te voorkomen. De constante concurrentie met criminelen dwingt bedrijven te investeren in dure technische oplossingen, die bovendien veel personeel en implementatietijd vergen, wat van invloed is op zowel de bedrijfsvoering als de gebruikerservaring.

Criminelen die misbruik maken van de diensten van betalingsbemiddelaars en niet-contante betaalmethoden om overtredingen te begaan, zullen het vertrouwen van de bevolking doen afnemen. Dit zal van invloed zijn op de uitvoering van het beleid van de Partij en de Staat om niet-contante betalingen te bevorderen.

Om de mazen in de klantregistratie aan te pakken, heeft MoMo sinds 2021 de identificatie en authenticatie van e-wallet-accounts herzien en geïmplementeerd volgens de wettelijke voorschriften. Klanten moeten identificatiegegevens verstrekken en e-wallets koppelen aan hun eigen bankrekening. Tegelijkertijd kunnen e-wallets alleen worden gebruikt wanneer MoMo door de bank heeft bevestigd dat de registratiegegevens van de e-wallet overeenkomen met de klantgegevens die bij de bank zijn geregistreerd. Het bedrijf test ook tal van nieuwe technologieën, zoals gezichtsherkenning, fraudedetectie via AI en big data, om de efficiëntie van klantidentificatie en -authenticatie te verbeteren", aldus medeoprichter van MoMo.

Toch kunnen kwaadwillenden nog steeds op veel manieren misbruik maken van e-wallets om illegale handelingen te plegen. Ze kunnen bijvoorbeeld identiteiten, documenten en bankrekeningen die ze van anderen hebben gehuurd of geleend, gebruiken om een ​​groot aantal e-wallet-accounts aan te maken. Hierdoor is het lastig om overtredingen te verifiëren.

Het MoMo heeft daarnaast aan beheersinstanties aanbevolen om betalingsbemiddelaars en e-wallets te koppelen aan de nationale bevolkingsdatabase die wordt beheerd door het Ministerie van Openbare Veiligheid. Dit helpt bij een snelle en nauwkeurige elektronische identificatie en authenticatie van gebruikersinformatie. Dit draagt ​​bij aan het controleren en voorkomen van verdachte rekeningen en transacties en verhoogt de effectiviteit bij het voorkomen en bestrijden van technologische misdrijven.

"MoMo bevestigt de toewijding van het bedrijf aan het leveren en exploiteren van veilige en gezonde intermediaire betalingsdiensten in overeenstemming met de richtlijnen van de overheid en de Staatsbank van Vietnam. Om gebruikers de hoogste voordelen te bieden, houdt MoMo zich bovendien altijd aan de huidige processen en procedures bij het verstrekken van informatie voor onderzoeksdoeleinden, waardoor de privacy en legitieme rechten van gebruikers bij het gebruik van juridische diensten worden gewaarborgd", aldus de heer Diep.

Bron: https://vietnamnet.vn/sep-momo-ap-dung-cong-nghe-ai-chong-loi-dung-vi-dien-tu-de-danh-bac-2213124.html