Bankmedewerker verduisterde 246 taels aan SJC-goud en gebruikte het geld om loterijtickets te kopen

Het onderzoeksbureau van de politie van de stad Hanoi heeft zojuist het onderzoek afgerond en stelt voor om Nguyen Van Linh (geboren in 1986, voormalig ambtenaar van de schatkist van de Tien Phong Commercial Joint Stock Bank - TPBank ) te vervolgen voor verduistering van 246 taels aan SJC-goud.

Volgens de conclusie van het onderzoek werd TPBank in 2018 beursgenoteerd met een maatschappelijk kapitaal van meer dan VND 20.016 miljard. In 2017 (toen de verdachte het misdrijf pleegde) bedroeg de kapitaalinbreng van het staatsbedrijf in deze bank 6,09%, inclusief Mobifone met een belang van 0,95% (afgestoten in 2019) en Vietnam National Reinsurance Company met een belang van 5,14% (in 2023 zal dit 2,64% zijn).

De bank richtte een centrale schatkist op om activa zoals goud, geld, waardevolle papieren, belangrijke zegels, etc. op te slaan. Wat goud betreft, verdeelde de bank dit in 3 statussen voor beheer.

De eerste is goudbewaring, omdat het DOJI SJC-goud tegen betaling voor u bewaart; inclusief het bewaren van de originele serie (bij teruggave ontvangt u het originele nummer) en niet-seriegoud. De tweede soort is transactiegoud (aan- en verkoop), wat betekent dat SJC-goud wordt opgeslagen en gebruikt voor koop- en verkooptransacties met klanten. Beide soorten worden dagelijks geïnventariseerd door de Warehouse Management Board.

Het derde type, de goudhypotheek, is wanneer geld wordt uitgeleend aan klanten en SJC-goudstaven als onderpand worden gebruikt. Na ontvangst van de hypotheek wordt het goud verzegeld volgens de bankvoorschriften en opgeslagen in een kluis. Dit type wordt jaarlijks periodiek geïnventariseerd op 30 juni en 31 december.

Rond 2017 merkte gedaagde Nguyen Van Linh, penningmeester, de bovenstaande situatie op toen het in de loods verpande goud slechts tweemaal per jaar werd geteld, met voorafgaande kennisgeving. Daarom bedacht Linh het idee om het goud in de kluis te kopen, te verkopen, te bewaren en vervolgens het goud uit de verpande kluis te halen om het tekort aan te vullen, zonder de dagelijkse inventarisatie.

Uit de boekhoudkundige informatie concludeerde Linh dat een klant genaamd C. 246 taels SJC-goud had verpand, maar alleen op papier had betaald en het goud in een vaste opslagplaats had bewaard. De verdachte was van plan 246 taels SJC-goud in de kluis te confisqueren en te vervangen door het goud dat C. verpandde.

Op 5 juli 2017, nadat de goudinventarisatie aan het eind van de dag was afgerond, haalde Linh 246 tael aan SJC-goud uit de kluis met daarin "goud voor verkoop en bewaring". Hij deed dit in een zwarte plastic zak en bewaarde het in een metalen doos.

De volgende ochtend, tijdens het proces van het openen van het magazijn om het eerste geld van de dag voor de filialen te ontvangen, bracht Linh de hierboven genoemde metalen kist naar het buffermagazijn - een ruimte buiten de kluis, waar de in- en uitgang niet worden bewaakt.

De verdachte nam ook contact op met mevrouw Truong Thi Hong Khanh via het telefoonnummer van Gia Bach Gold and Silver Company en maakte een afspraak om het verkregen goud te verkopen. De transactie vond plaats bij de BIDV-bank in de Tho Nhuomstraat.

Aan het einde van de ochtend, gebruikmakend van de tijd die het personeel van de financiële afdeling had om naar de geldautomaat te gaan om het geld te beheren, ging Linh naar het buffermagazijn om 246 taels SJC-goud te halen en liep naar de BIDV-bank om het te verkopen. Na de verkoop van het goud verdiende Linh meer dan 8,8 miljard VND en stortte het volledige bedrag op zijn effectenrekening.

Aan het einde van de werkdag van 6 juli 2017 plaatste Nguyen Van Linh tijdens het inventarisatieproces met de Warehouse Management Board een zak goud met 246 taels SJC-goud van klant C in de goudkluis voor "aankopen, verkopen en bewaren" ter vervanging van de hoeveelheid goud die was meegenomen. Hierdoor konden andere leden van de Warehouse Management Board de ontbrekende activa niet vinden.

Op 22 maart 2019 loste de heer C. de lening af en ontving hij de volledige 246 taels aan SJC-goud van de bank terug. Om de verduistering niet te laten ontdekken, verbrak verdachte Linh het zegel van de goudzak van Doji Company in de kluis, haalde er 246 taels aan SJC-goud uit en stopte dit in de kluis van de bank, gevuld met "goud te koop". Bij het plaatsen vertelde de verdachte iedereen dat deze hoeveelheid goud door een "VIP-klant" was gestuurd en dat niemand er aan mocht komen.

In januari 2021 verpandde een klant genaamd H. 561 taels goud en de bank stelde Linh aan om dit te beheren. De verdachte besefte dat het veiliger zou zijn om deze hoeveelheid goud te gebruiken ter vervanging van de 246 taels SJC-goud die hij zich had toegeëigend dan de hoeveelheid goud van Doji Company in het magazijn, dus besloot hij het te vervangen.

Tijdens het vervangen van het goud brak Linh een slot en moest een nieuw exemplaar kopen. Toen mevrouw H. de lening had afbetaald en de 561 tael aan SJC-goud had ontvangen, ontdekte ze ook dat een doos met goud niet met haar sleutel geopend kon worden. Omdat ze echter alles had ontvangen, klaagde ze niet.

Om zijn criminele handelingen te verhullen, bracht Linh vóór elke inspectie van zijn activa 246 taels SJC-goud terug naar de kluis met het goud dat hij had gekocht en verkocht. Tijdens de inspectie en inventarisatie was de verdachte degene die de goudinventarisatie actief uitvoerde en de gegevens voor de leden van het inventarisatieteam las om de boeken te registreren en te vergelijken. Hierdoor ontdekten de leden van de Treasury Management Board en de inspectieteams het tekort lange tijd niet.

Pas toen mevrouw H. aangaf dat ze klaar was met betalen, bleek dat er geen geschikt goud meer in het pakhuis lag om elke keer dat ze zich meldde te vervangen. Linh kon het niet meer teruggeven en kon het niet langer verbergen, dus ging ze naar de politie om zich over te geven.

Naast de bovengenoemde handelingen bekende Nguyen Van Linh ook dat mevrouw Le Cam Tu, hoofdaccountant, haar had gevraagd om meer dan 70 miljard VND van zijn persoonlijke geld te bewaren en in de kluis van de bank te leggen. Op 16 september 2023 gaf Linh 40 miljard VND terug aan mevrouw Tu.

De resterende 30 miljard VND van mevrouw Tu en het geld dat ze verdiende met de verkoop van 246 taels aan SJC-goud, kocht verdachte Linh virtuele valuta om te investeren in buitenlandse valuta (Forex); kocht loterijtickets en is op dit moment verlieslatend, omdat hij mevrouw Tu en de bank niet kan terugbetalen.

Wat betreft de gevolgen van de verduistering van 246 taels aan goud door Nguyen Van Linh, zei de bank dat ze betalingen van verzekeringsmaatschappijen had ontvangen van meer dan 468.000 USD en meer dan 5,3 miljard VND.

Bij het incident waren de directeur van het hoofdkantoortransactiecentrum, de directeur klantenservice en vele andere werknemers van de bank betrokken.

Hun daden werden als onverantwoordelijk beschouwd, maar waren niet de directe oorzaak van Linhs verduistering van 246 taels aan SJC-goud. Daarom is het onderzoeksbureau van mening dat er onvoldoende basis is om deze personen te vervolgen voor het misdrijf "Gebrek aan verantwoordelijkheid met ernstige gevolgen".

In deze zaak verklaarde Nguyen Van Linh dat hij contact had opgenomen met mevrouw Truong Thi Hong Khanh om 246 taels goud te verkopen. Mevrouw Khanh gaf dit echter niet toe en bevestigde dat de medewerker het telefoonnummer had; Linhs berichten op haar telefoon werden niet beantwoord.

Aan de andere kant was Linh degene die het geld rechtstreeks op haar rekening stortte nadat ze het geld had ontvangen van de verkoop van 246 taels goud. Deze verdachte kende de persoon die het goud had ontvangen en het haar had gegeven ook niet, dus de politie stelde dat er onvoldoende bewijs was om vast te stellen dat mevrouw Khanh zich schuldig had gemaakt aan het misdrijf van het consumeren van goederen die door een ander via criminele middelen waren verkregen, of dat ze samen met Linh medeplichtig was aan verduistering.

Reactie (0)