Bij geldoverboekingen van 10 miljoen of meer, wie moet biometrische authenticatie uitvoeren?

Biometrische authenticatie voor geldtransfertransacties vanaf 10 miljoen VND vanaf 1/7/2024, maar niet toepasbaar op alle transacties.

Wanneer is biometrische authenticatie vereist?

Volgens Besluit nr. 2345/QD-NHNN van 18 december 2023 van de gouverneur van de Staatsbank van Vietnam (SBV) over de implementatie van veiligheids- en beveiligingsoplossingen bij online betalingen en betalingen met bankpassen, moeten vanaf 1 juli 2024 alle geldtransfers ter waarde van VND 10 miljoen of meer biometrische authenticatie van de verzender ondergaan.

Besluit 2345 werd in december 2023 uitgevaardigd door de Staatsbank van Vietnam en zal pas in juli 2024 worden geïmplementeerd. Dit moet banken meer tijd geven om faciliteiten voor te bereiden en klaar te zijn om te voldoen aan de nieuwe regelgeving bij transacties, om zo de rechten en veiligheid van gebruikers te waarborgen.

Sterker nog, al in april 2023, toen de Staatsbank en het Ministerie van Openbare Veiligheid Plan nr. 01 implementeerden, brachten ze de vraag naar voren of de Staatsbank biometrie moest gebruiken om betalingstransacties te authenticeren. De deadline van 1 juli 2024 geldt voor commerciële banken en voor "0 dong"-banken een jaar later.

Met betrekking tot bovenstaande regelgeving zei de heer Pham Anh Tuan, directeur van de betalingsafdeling van de Staatsbank van Vietnam, dat gezien de vele vormen van fraude die er zijn, veel mensen zich niet bewust zijn van de bescherming van hun persoonsgegevens. Hierdoor is er een situatie ontstaan waarin rekeningen worden gekocht/verkocht/gehuurd/geleend, waarna andere partijen deze kunnen gebruiken.

"We moeten verantwoordelijk zijn voor de stortingen van mensen. We kunnen niet toestaan dat rekeningen willekeurig worden geopend en gebruikt zonder dat het eigendomsrecht wordt gewaarborgd", benadrukte de directeur van de afdeling Betalingen.

Geld overmaken van 10 miljoen of meer, degenen die biometrische authenticatie nodig hebben — *Dhr. Pham Anh Tuan - Directeur van de betalingsafdeling, Staatsbank van Vietnam.*

De heer Pham Anh Tuan verduidelijkte deze regelgeving door te stellen dat deze alleen van toepassing is op reguliere geldtransfertransacties, niet op betalingstransacties waarbij de ontvanger de duidelijke bestemming is.

"Hier wil ik duidelijk maken dat het om een geldtransactie gaat", benadrukte de heer Pham Anh Tuan. "Voor alle betalingstransacties die worden geauthenticeerd door betalingsacceptatie-eenheden, kredietinstellingen en betalingsintermediairs, is biometrische authenticatie niet vereist. Bijvoorbeeld, voor het betalen van elektriciteit, water, belastingen, transportkosten, enz., is biometrische authenticatie niet vereist voor alle transacties met een duidelijke bestemming."

Voor transacties onder de 10 miljoen VND/transactie stelt Besluit 2345 ook duidelijk dat de totale waarde van transacties op één dag onder de 20 miljoen VND niet hoeft te worden geverifieerd met behulp van biometrie.

Als de totale transactiewaarde op een dag meer dan 20 miljoen VND bedraagt, moet de verzender bij de volgende transactie biometrische authenticatie uitvoeren. Wanneer de transactie echter meer dan 20 miljoen VND bedraagt, is slechts één biometrische authenticatie vereist.

"Dit heeft uiterst gunstige omstandigheden voor gebruikers gecreëerd, omdat we geldtransfer als iets anders beschouwen dan betalingen", aldus de heer Pham Anh Tuan.

Datareiniging, fraudebestrijding bij online transacties

De Staatsbank van Vietnam heeft onlangs regelmatig documenten uitgegeven waarin staat dat alle rekeninggegevens die niet overeenkomen met identiteitsdocumenten, moeten worden gecontroleerd en beoordeeld. Ook is er onderzoek gedaan naar oplossingen om nationale bevolkingsgegevens te gebruiken en om gegevens op identiteitskaarten met chips te exploiteren.

Eind 2023 werkte de Staatsbank van Vietnam (SBV) samen met de Dienst Administratieve Politie voor Sociale Orde (C06) om de gegevens van 42 miljoen rekeningen in de CIC-database op te schonen.

Er zijn 53 kredietinstellingen (CI's) die samenwerken met ondernemingen die een vergunning hebben van het Ministerie van Openbare Veiligheid om oplossingen en apparatuur voor de authenticatie van gebruikers te onderzoeken, coördineren en leveren.

43 kredietinstellingen hebben datareinigingsplannen geïmplementeerd met behulp van de nationale bevolkingsdatabase. 9 kredietinstellingen hebben dit in de praktijk gebracht en 13 kredietinstellingen zijn bezig met het opzetten van bedrijfsprocessen om VNEID toe te passen. Deze inhoud wordt onderzocht voor testen met C06.

Daarnaast werken 26 kredietinstellingen samen met C06 om de identificatie van valse identiteitskaarten te implementeren. 14 kredietinstellingen hebben contact opgenomen met C06 om informatie te verkrijgen en haalbare scoreoplossingen te implementeren.

Dit is een van de zeer belangrijke doelstellingen. Eind 2023 heeft de Staatsbank een bericht gestuurd aan alle kredietinstellingen met het verzoek om het gebruik van deze oplossing te evalueren en te implementeren.

Reactie (0)