Is het illegaal?

Nieuwe online geldwissel is wijdverbreid

Zoek maar eens op sociale netwerken zoals Facebook en Zalo naar de term "wisselen kleingeld", "wisselen nieuw geld"... en er verschijnen meteen duizenden berichten die geldwisseldiensten promoten. Clubs en groepen voor het wisselen van kleingeld en nieuw geld zijn ook actief, met veel deelnemende leden.

Naast aantrekkelijke aanbiedingen zoals "lage wisselkosten", "echt geld inzetten", "originele serie geld", concurrentieverschillen... zijn rekeninghouders ook bereid om geld bij u thuis te bezorgen en te controleren voordat ze het geld ontvangen. De overeenkomst over het prijsverschil, de waarde van het te wisselen geld, de hoeveelheid, het afleveradres... wordt via privéberichten uitgewisseld.

'Bloeiende' uitwisseling van geluksgeld voor Chinees Nieuwjaar 2024: Is dit een overtreding van de wet?

Er werd contact opgenomen met verschillende Facebook-accounts die reclame maakten voor diensten om kleingeld en nieuw geld te wisselen. Er moest 10 miljoen VND worden gewisseld. Een account met de naam HGM gaf aan dat de wisselkosten afhankelijk zijn van de hoeveelheid en de coupure.

Hoe kleiner de coupure, hoe hoger de wisselkosten. Voor biljetten van 1.000 tot 5.000 VND bedragen de wisselkosten 8 tot 15%; voor biljetten van 10.000 tot 50.000 VND bedragen de wisselkosten 7% en voor biljetten van 100.000 tot 200.000 VND 3%. Als u dus ongeveer 1 miljoen VND wisselt voor biljetten van 1.000 tot 5.000 VND, verliest u ongeveer 80.000 tot 150.000 VND aan kosten. Voor klanten die 50 miljoen VND of meer wisselen, geldt een gunstiger tarief, namelijk 2,5 tot 4%.

Tijdens Tet worden overal online kleingeld en nieuw geld verkocht.

Het is te zien dat nieuw geld met kleinere coupures, vooral nieuw geld met originele series en originele bundels, door veel mensen wordt verhandeld wanneer dit type geld behoorlijk schaars is.

"We werken het hele jaar door, in grote hoeveelheden, niet seizoensgebonden, dus u kunt erop vertrouwen. Onze huur geldt voor de hele lijn en band. De huidige prijs is erg laag, dus wees er snel bij, anders loopt het over een paar dagen dramatisch op", nodigde de accounteigenaar van HGM uit.

Ze kunnen niet alleen allerlei coupures wisselen en het direct in bezit hebben, deze verkopers bieden ook grote hoeveelheden nieuw geld aan, zowel in de groothandel als in de detailhandel. Rekeninghouder TH vroeg zich af waarom reclamebureaus voor geldwissels nog steeds grote hoeveelheden nieuw geld kunnen aanbieden, terwijl de Staatsbank van Vietnam de uitgifte van nieuw geld aan banken beperkt. Hij antwoordde: "Het nieuwe geld wordt bewaard van het voorgaande jaar, en elke keer dat de bank nieuw geld heeft, grijpen ze de kans aan om het te wisselen en op te slaan om klanten tijdens Tet van dienst te zijn."

Pas op voor valkuilen bij het wisselen van valuta

Het kenmerk van online geld wisselen is dat het vaak via sociale netwerken verloopt. Klanten die geld willen wisselen, kunnen 30-50% van het totale te wisselen bedrag overmaken, een adres opgeven, waarna iemand het nieuwe geld komt afleveren en de klant het resterende bedrag betaalt. Sommige rekeninghouders leveren het geld ook af bij de klant en laten hem/haar het controleren voordat hij/zij het ontvangt.

Veel mensen ontdekten echter bij ontvangst dat het geld kapot was, vermengd met oud, beschadigd en zelfs vals geld. Een account met de naam NN klaagde: "Vroeger vroeg ik vaak aan kennissen om nieuw geld te wisselen zodat ik het als Tet-cadeau kon geven. Omdat ik dit jaar niet kon vragen om het te wisselen, ben ik online op zoek gegaan naar een plek om vóór Tet geld te wisselen om het goedkoper te krijgen. Ik wisselde 5 miljoen VND in biljetten van 20.000 VND en betaalde daarvoor 350.000 VND. Toen ik het echter opnieuw telde, bleek er 200.000 VND te ontbreken en zaten er veel oude biljetten in de kern. Toen ik de geldwisselaar belde, zeiden ze dat ik het onmiddellijk moest controleren als ik het geld zou ontvangen, en dat ik verantwoordelijk zou zijn als ik het mee naar huis zou nemen. Iedereen die nieuw geld wil wisselen, moet voorzichtig zijn, want oplichting is overal."

Door de hoge spread kan er veel winst worden gemaakt met deze illegale handel.

Het is vermeldenswaard dat er in de tientallen miljoenen resultaten over het wisselen van nieuw geld en kleingeld op Google, naast de websites die deze dienst aanbieden, ook veel informatie te vinden is over het wisselen van nieuw geld en kleingeld om winst te maken met het verschil. Dit is een overtreding van de wet met zware straffen. Echter, met hoge winsten, verscholen achter technologie, worden geldwisseldiensten steeds geavanceerder.

Boete van 40 tot 80 miljoen VND

Met betrekking tot dit gedrag zei een leider van de Staatsbank dat volgens artikel 12 en artikel 13 van circulaire nr. 25/2013/TT-NHNN het uitwisselen van nieuw geld en kleingeld van individuen en organisaties om te profiteren van het percentageverschil, allemaal illegale handelingen zijn.

Voor deze handelingen kunnen boetes van 20 tot 40 miljoen VND worden opgelegd aan individuen, en van 40 tot 80 miljoen VND aan organisaties (overeenkomstig Clausule 5, Artikel 30, Sectie 8, Hoofdstuk 2, Decreet 88/2019 van de regering betreffende administratieve sancties op het gebied van valuta en bankieren).

Wat betreft de bevoegdheid: als een organisatie geld wisselt in strijd met de wet, kan deze een boete krijgen van 40 tot 80 miljoen VND. Deze boete wordt opgelegd door de directeur van de afdeling Bankeninspectie en -toezicht, de hoofdinspecteur van het bankentoezicht of het hoofd van het inspectieteam, conform de regelgeving.

Afhankelijk van de ernst van de overtreding kan het bewijsmateriaal in beslag worden genomen. Zo kan de directeur van de afdeling Bankinspectie en -toezicht bijvoorbeeld een boete opleggen van maximaal VND 250 miljoen; bewijsmateriaal en middelen van administratieve overtredingen met een waarde van maximaal VND 500 miljoen kunnen in beslag worden genomen.

Premier Pham Minh Chinh heeft onlangs in zijn richtlijn over het waarborgen van de viering van het Chinese Nieuwjaar 2024 de Staatsbank verzocht om de regulering en de levering van contant geld goed te organiseren en te voldoen aan de contante behoeften van de economie wat betreft waarde en denominatiestructuur. Ook moet de veiligheid van de schatkistkluizen tijdens het Chinese Nieuwjaar 2024 worden gewaarborgd.

Bovendien heeft de Staatsbank kredietinstellingen opgedragen om de diensten op het gebied van vreemde valuta goed te organiseren en de activiteiten op het gebied van vreemde valutawissel uit te breiden om tegemoet te komen aan de behoeften van buitenlandse toeristen.

Tegelijkertijd moeten we samenwerken met de bevoegde autoriteiten om de controle te versterken en om het kopen en verkopen van vreemde valuta en het wisselen van geld, in strijd met de wet, snel op te sporen en streng aan te pakken.

Bronlink: https://thanhnien.vn/no-ro-doi-tien-li-xi-tet-nguyen-dan-2024-co-vi-pham-phap-luat-185231230094037568.htm