Het Hooggerechtshof heeft zojuist de aanklacht afgerond om verdachte La Quang Binh (geboren in 1979, voorzitter van de raad van bestuur van ECPAY Company) en 35 anderen te vervolgen voor de misdaden van "het overtreden van de regelgeving inzake bankactiviteiten en andere activiteiten die verband houden met bankactiviteiten", "het verstrekken van leningen tegen hoge rentetarieven bij civiele transacties", "het geven van steekpenningen" en "het ontvangen van steekpenningen".

Volgens de beschuldiging heeft de heer La Quang Binh, met toestemming van de heer Dao Hoang Thang (geboren in 1974, voormalig filiaaldirecteur van een bank) en onder begeleiding van Pham Nhu Ha (geboren in 1974, voormalig adjunct-filiaaldirecteur van een bank), Nguyen Thanh Nhan (bankmedewerker), Vuong Thi Bich Ngoc (bankmedewerker), van mei 2021 tot februari 2023, 68 bedrijven gebruikt om valse leendocumenten te creëren en uit te betalen, waardoor de bank een verlies van meer dan VND 948 miljard heeft geleden.

la quang bi nh kopie 6794 1728963235.jpg
De heer La Quang Binh. Foto: ECPAY

Om geld te kunnen lenen aan de heer La Quang Binh tegen hoge rentetarieven, illegale winsten te genereren en voor persoonlijke doeleinden te gebruiken, werkten de verdachten Ha en Ngoc samen met de verdachte Nguyen Hoai Anh (geboren in 1981, algemeen directeur van Tin Viet Investment and Business Joint Stock Company) om twee bedrijven van Hoai Anh te gebruiken om valse leningdocumenten te creëren en uit te betalen, wat de bank een verlies van meer dan 137 miljard VND opleverde. Het totale verlies voor de bank bedraagt ​​meer dan 1.086 miljard VND.

Naast het overtreden van de bankregels maakten de gedaagden zich in deze zaak ook schuldig aan woeker bij civiele transacties en aan omkoping en het aannemen van omkoping.

De heer La Quang Binh was vastbesloten om met de verdachten Pham Nhu Ha, Nguyen Thanh Nhan en Vuong Thi Bich Ngoc te praten en overeenstemming te bereiken. Vervolgens gaf hij zijn zus La Thi Phuong Lien en werknemers onder zijn gezag opdracht om valse documenten te maken, zodat de bank kredietaanvragen kon legaliseren en leningen kon verstrekken, wat in strijd was met de wet op bankactiviteiten voor 64 bedrijven van Binh.

Uit de aanklacht bleek dat de totale uitstaande schulden van 64 bedrijven meer dan VND 2.189 miljard bedroegen (de hoofdschuld bedroeg meer dan VND 2.068 miljard, de renteschuld meer dan VND 121 miljard).

Hiervan hebben 23 bedrijven gedekte activa, 41 bedrijven niet. Vergeleken met de totale uitstaande schuld en de totale waarde van de getaxeerde zekerheden, leed de bank een verlies van meer dan VND 948 miljard.

Daarnaast besprak en kwam Binh met zijn zus overeen om 200.000 EIN-aandelen (gelijk aan 2 miljard VND) aan de heer Dao Hoang Thang om te kopen. Op die manier zou de situatie worden opgelost, zodat Thinh Phat Company van La Quang Binh niet in slechte schulden zou raken en nog steeds uitkeringen van de bank zou ontvangen.

In dit geval werd de zus van La Quang Binh ervan beschuldigd haar broer te hebben geholpen bij het toezicht houden op werknemers en hen aan te sporen om taken uit te voeren onder Binhs leiding, zoals het kopen van een bedrijf en het vinden van een wettelijke vertegenwoordiger voor Binhs bedrijf, wat in strijd is met de wet op bankactiviteiten.

De totale uitstaande schuld van 51 bedrijven bedraagt ​​meer dan VND 1,934 miljard, waarvan 20 bedrijven gedekte activa hebben en 31 bedrijven niet. Een vergelijking van de totale uitstaande schuld met de totale waarde van het onderpand dat is getaxeerd, leverde de bank een verlies op van meer dan VND 945 miljard.