Wees niet subjectief met de 'val' van het kopen en verkopen van bankrekeningen

Oplichters kopen bankrekeningen en zoeken vervolgens naar rekeningen met dezelfde naam op sociale media om fraude te plegen. Dat is het verhaal dat mijn collega mevrouw D ooit tegenkwam. Een onbekende hackte haar Facebook-account en stuurde vervolgens een sms naar haar vrienden om geld te lenen. Het vermelden waard is dat de naam van het bankrekeningnummer dat de boef opgaf om geld over te maken, hetzelfde was als de volledige naam van mevrouw D en hetzelfde als de naam van de bank die mevrouw D gebruikte, alleen het rekeningnummer was anders. Dit maakte sommige van haar vrienden subjectief en argeloos... waardoor veel mensen gemakkelijk in de val konden trappen.

Wees niet subjectief met de 'val' van het kopen en verkopen van bankrekeningen Mensen zouden geen persoonlijke informatie en bankrekeningen aan vreemden, onbetrouwbare websites en elektronische applicaties moeten verstrekken. (Illustratiefoto)

Door dit incident krijgen we een duidelijker beeld van de trucs die er bestaan bij het verzamelen van informatie en het kopen, verkopen, ruilen en verhuren van bankrekeningen met als doel fraude.

In december 2023 hield de Volksrechtbank van het district Thuong Xuan een eerste rechtszitting in de strafzaak tegen drie verdachten, Nguyen Quang Trang, Pham Le Kien Cuong en Bui Thanh Tung, allen woonachtig in Hanoi, wegens "illegale inning, uitwisseling, aankoop, verkoop en publicatie van informatie over bankrekeningen". De zaak kwam aan het licht toen mevrouw Bui Thi Th, woonachtig in Thuong Xuan, online werd opgelicht en meerdere keren geld overmaakte naar verschillende bankrekeningen. Mevrouw Th deed aangifte bij de politie. Tijdens het proces van het verifiëren van de aangifte van een misdrijf met tekenen van frauduleuze toe-eigening van eigendommen, stelde de onderzoeksafdeling van de districtspolitie van Thuong Xuan het volgende vast: Begin 2022 zag Nguyen Quang Trang, toen hij sociale media bezocht, de groep "Job Search Association" en een account genaamd "Nguyen Hai" in de groep met de inhoud dat hij iemand wilde inhuren om een bankrekening te openen. Toen hij dat zag, stuurde Trang een sms naar "Nguyen Hai" om te vragen naar de inhoud en werd door "Nguyen Hai" voorgesteld als een inwoner van Hai Phong die momenteel in Cambodja werkt. "Nguyen Hai" stelde voor dat Trang familieleden of vrienden een bankrekening in Vietnam zou laten openen zodat "Nguyen Hai" hem kon huren, en dat hij 1 miljoen VND per rekening zou ontvangen. Op basis van de introductie van “Nguyen Hai” en het afspreken van de huurprijs, hoe de woning geopend zou worden en bij welke bank deze geopend zou worden, ging Trang op zoek naar iemand die een bankrekening kon openen om te verhuren.

Tussen februari 2022 en april 2022 verzamelde Nguyen Quang Trang 110 bankrekeningen van Pham Le Kien Cuong en Bui Thanh Tung en diverse anderen om deze te verkopen aan "Nguyen Hai". Hij ontving daarvoor 64,5 miljoen VND/110 rekeningen van "Nguyen Hai"... Alle drie de verdachten in de zaak werden vervolgd en berecht voor het misdrijf van "het illegaal verzamelen, uitwisselen, kopen, verkopen en publiceren van informatie over bankrekeningen".

Door de toenemende vraag van organisaties en particulieren naar online betaalmethoden voor krediet, maken steeds meer mensen misbruik van de subjectiviteit van mensen om hen te verleiden tot het illegaal verhandelen en kopen en verkopen van bankrekeningen. Advocaat Nguyen Huu Giang, adjunct-directeur van de Orde van Advocaten van de Provincie Thanh Hoa en directeur van advocatenkantoor Nguyen Giang Vina, oordeelde: De meeste mensen kopen bankrekeningen van anderen om te frauderen, geld over te maken via de rekening voor winst of om illegale handelingen te plegen. Voor deze handelingen kan degene die betaalrekeningen en bankpassen verhuurt, uitleent, koopt en verkoopt, afhankelijk van de aard en ernst van de handeling, worden onderworpen aan administratieve sancties of strafrechtelijke vervolging.

Volgens clausule 5, clausule 6, clausule 10, artikel 26 van Decreet 88/2019/ND-CP van 14 november 2019, waarin administratieve sancties worden vastgesteld voor overtredingen in de monetaire en bancaire sector, zullen handelingen met betrekking tot bankrekeningtransacties zoals leasing, lenen, kopen, verkopen... die nog niet strafrechtelijk zijn vervolgd, worden beboet tot 100 miljoen VND, en tegelijkertijd gedwongen om het bedrag aan illegale winsten die met deze handelingen zijn verkregen, terug te betalen aan de staatsbegroting. Degenen die betaalrekeningen en bankpassen leasen, uitlenen, kopen en verkopen, kunnen strafrechtelijk worden vervolgd overeenkomstig de bepalingen van artikel 291 van het Wetboek van Strafrecht van 2015, met de hoogste boetes van 200 tot 500 miljoen VND of een gevangenisstraf van 2 tot 7 jaar.

Wees niet subjectief met de 'val' van het kopen en verkopen van bankrekeningen Bankmedewerkers leggen mensen uit hoe ze online betaalmethoden kunnen gebruiken (illustratieve foto).

Advocaat Nguyen Huu Giang adviseerde mensen ook om waakzaam te zijn op de volgende punten: Verstrek absoluut geen persoonlijke informatie, bankrekeningen aan vreemden en onbetrouwbare websites en elektronische applicaties; Plaats of deel geen persoonlijke informatie, afbeeldingen van identiteitskaarten/burgerservicekaarten en bankrekeningen op sociale media. Verstrek geen persoonlijke informatie, bankrekeningen voor niet-essentiële diensten, zonder een verplichting om de veiligheid van persoonlijke informatie op sociale media te garanderen. Bezoek geen onbekende websites en volg geen links in e-mails, Facebook, Zalo... vreemde links in andere elektronische applicaties wanneer de veiligheid niet is vastgesteld, zelfs niet als deze door kennissen zijn verzonden.

Bij het installeren van een applicatie op internet, met name met betrekking tot persoonlijke gegevens en bankrekeningen, moeten gebruikers zorgvuldig rekening houden met de toestemmingen die de applicatie vereist en de voorwaarden en het beleid van de applicatie zorgvuldig lezen voordat ze deze implementeren. Als u iets verdachts aantreft, verwijder de applicatie dan onmiddellijk. Als u een applicatie of website ontdekt die tekenen van fraude vertoont, kunnen gebruikers dit ook melden bij het National Cyber Security Monitoring Center (NCSC) via https://canhbao.khonggianmang.gov.vn of rechtstreeks bij de dichtstbijzijnde politiedienst voor ondersteuning en preventie.

Indien een burger zijn/haar burgeridentiteitskaart verliest, moet hij/zij zich onmiddellijk melden bij de bevoegde autoriteit om het document opnieuw af te geven. Dit vormt de basis om te bewijzen dat de houder van de burgeridentiteitskaart/burgeridentiteitskaart gedurende de periode van verlies niet betrokken is geweest bij civiele transacties; tegelijkertijd voorkomt het dat het burgeridentiteitskaart/burgeridentiteitskaartnummer wordt misbruikt voor illegale civiele transacties.

Bevoegde overheidsinstanties en wetshandhavingsinstanties moeten de propaganda en waarschuwingen over zaken en het gedrag van personen die administratief of strafrechtelijk zijn aangepakt, opvoeren. Zo kunnen mensen ervan op de hoogte zijn, er lering uit trekken en voorkomen dat soortgelijke incidenten opnieuw plaatsvinden.

Artikel en foto's: Viet Huong

Bron