Er zijn inmiddels meer dan vier maanden verstreken en we hebben nog steeds geen vordering kunnen indienen op het bedrag van 450 miljoen VND dat per ongeluk is overgemaakt.

Meneer Hung maakte per ongeluk 450 miljoen VND over naar een vreemde. Meer dan vier maanden later heeft hij het geld nog steeds niet teruggekregen, omdat de ontvanger weigerde te betalen.

De heer Nguyen Hung ( Long An ) zei dat hij op 17 maart de verkoper voor de goederen moest betalen. Op dat moment, bijna laat in de middag, maakte hij via internetbankieren 450 miljoen VND over van zijn rekening bij Saigon Thuong Tin Bank (Sacombank) naar de rekening van de klant bij Asia Commercial Bank (ACB).

De transactie was voltooid, hij maakte een screenshot en stuurde die, maar de partner meldde dat de naam onjuist was. "Na nog eens te hebben gecontroleerd, realiseerde ik me dat ik per ongeluk geld had overgemaakt naar de rekening van een vreemde met een vergelijkbaar rekeningnummer en een andere naam. In paniek rende ik naar de Sacombank- enACB- filialen in Duc Hoa, Long An, om deze foutieve geldtransactie te melden," zei hij.

De heer Hung werd door de bank herkend en kreeg de opdracht zich bij de politie te melden. Na twee dagen onderzoek naar het incident ging de politie van Duc Hoa naar het ACB-kantoor om te verzoeken het geld dat de heer Hung per ongeluk had overgemaakt, te bevriezen. "Op dat moment liet de politie mij weten dat er van de 450 miljoen VND die ik per ongeluk had overgemaakt, 14 miljoen VND van de rekening van de ontvanger was afgeschreven", aldus de heer Hung.

Dankzij de steun van de politie kreeg meneer Hung het telefoonnummer van de persoon die het geld had ontvangen en belde om te onderhandelen, maar deze persoon nam de telefoon niet op. "Ik heb hem een ​​sms gestuurd dat de opgenomen 14 miljoen VND niet zou worden teruggenomen en hem nog eens 10 miljoen VND aangeboden als hij akkoord ging met het terugbetalen van het geld. De persoon die het geld had ontvangen, werkte echter nog steeds niet mee en stuurde een sms terug dat hij de gevolgen van zijn daden zou dragen," aldus meneer Hung.

Een van de berichten tussen de heer Hung en de ontvanger van de foutieve geldtransfer. Foto: Nguyen Hung

Dhr. Hung bleef naar de politie van Ben Tre (waar de ontvanger woont) gaan om aangifte te doen en om steun te vragen. Toen hij en de politie bij het huis arriveerden, vertelden de ouders van de ontvanger dat hun zoon naar Ho Chi Minhstad was gegaan en dat ze hem daarom nog steeds niet konden bereiken. Na meer dan vier maanden het geld per ongeluk te hebben overgemaakt, heeft dhr. Hung het nog steeds niet teruggekregen van de verkeerde ontvanger.

Een vertegenwoordiger van de provinciale politie van Long An liet aan VnExpress weten dat zij de zaak hadden ontvangen en de heer Hung door de noodzakelijke procedures begeleidden.

ACB Bank gaf tevens aan dat ze de persoon die per ongeluk geld had overgemaakt volgens de regels had ondersteund, bijvoorbeeld door de ontvanger meerdere keren te contacteren, maar hem niet te bereiken. De bank verstrekte ook informatie en werkte mee zoals de politie had gevraagd.

Wat betreft de komende afhandeling, heeft deze bank gezegd dat als de ontvanger van het geld een terugboeking aanvraagt ​​of als de rechtbank (in het geval dat de heer Hung een rechtszaak aanspant) of de politie een beslissing neemt, ACB de transactie onmiddellijk zal uitvoeren om het geld terug te storten op de rekening van de heer Hung.

Deze procedure is in overeenstemming met de wet om opzettelijke fraude te voorkomen, met name bij commerciële fraude. Nadat de verkoper bijvoorbeeld heeft bevestigd dat hij het geld heeft ontvangen en de goederen heeft geleverd, kan de koper fraude plegen door de bank te melden dat hij het geld per ongeluk heeft overgemaakt en de bank om terugbetaling te vragen. Bovendien gebruiken veel oplichters tegenwoordig vaak de truc om geld over te maken naar de verkeerde rekening om woeker te plegen of persoonlijke gegevens te stelen om geld op de rekening te verduisteren...

Eenmalige code die naar het telefoonnummer van de rekeninghouder wordt verzonden bij het uitvoeren van online geldtransacties via bankapplicaties. Foto: Quynh Trang

Met betrekking tot het bovenstaande incident zei advocaat Luong Huy Ha, directeur van advocatenkantoor LawKey, dat nadat hij geprobeerd heeft de verkeerde ontvanger te benaderen en met hem te onderhandelen, maar deze het pakket opzettelijk niet heeft teruggestuurd, de heer Hung twee juridische opties heeft: aangifte doen bij de politie in zijn vaste of tijdelijke verblijfplaats of een civiele rechtszaak aanspannen.

Voor een bedrag van 10 miljoen VND of meer dat per ongeluk wordt overgemaakt, kan de afzender aangifte doen bij de politie vanwege tekenen van illegaal bezit, volgens het Wetboek van Strafrecht van 2015. Een persoon die per ongeluk geld ontvangt en opzettelijk een bedrag van 10 miljoen VND tot 200 miljoen VND illegaal vasthoudt nadat de afzender of de politie om teruggave heeft verzocht, kan een boete krijgen van 10 miljoen VND tot 50 miljoen VND of een gevangenisstraf van maximaal 2 jaar, of een gevangenisstraf van 3 maanden tot 2 jaar. Voor een bedrag van meer dan 200 miljoen VND kan de persoon die het illegaal vasthoudt een gevangenisstraf van 1 tot 5 jaar krijgen, aldus de advocaat.

Bovendien zei de advocaat dat de heer Hung ook een civiele rechtszaak kan aanspannen bij de rechtbank van de plaats waar de gedaagde, de ontvanger van het geld, woont.

Niet alleen meneer Hung, ook veel rekeninghouders hebben te maken gehad met verkeerde geldoverboekingen bij online transacties. Bankexperts meldden dat er een reeks gevallen is geweest waarbij klanten per ongeluk geld overmaakten naar vreemden, maar het om verschillende redenen moeilijk terugkregen, zoals het niet kunnen bereiken van de ontvanger, het verlaten zijn van de rekening van de ontvanger of het niet willen terugbetalen van het geld.

Quynh Trang - Hoang Nam

*Karakternamen zijn op verzoek gewijzigd

Bronlink: https://vnexpress.net/hon-bon-thang-chua-doi-duoc-450-trieu-dong-chuyen-khoan-nham-4634204.html