"Retour"-geld wordt van andere banken naarACB overgemaakt

Wat betreft de zaak van een bedrijf in Ho Chi Minhstad dat Asia Commercial Joint Stock Bank (ACB) ervan beschuldigt geld van een cheque met een valse handtekening en zegel te hebben opgenomen, heeft ACB zojuist feedback gegeven aan de krant VietNamNet.

ACB gaf specifiek informatie over de inhoud van de overdracht, die werd geregistreerd als "opname van een cheque" voor een bedrag van 95 miljoen VND, die RIIN Group Company (de eenheid die klaagde over het verlies van geld op de rekening) op 5 maart ontving van een mysterieuze persoon.

Eerder had een vertegenwoordiger van RIIN Group gezegd dat het bedrijf ACB had verzocht om het bedrag van 95 miljoen VND vóór 6 maart terug te betalen. Op 5 maart belde een onbekende meneer Nguyen Duy Thinh (directeur en juridisch vertegenwoordiger van RIIN Group) op, die zich voordeed als degene die de cheque had opgenomen en beloofde het geld terug te storten. Onmiddellijk werd het bedrag van 95 miljoen VND op de rekening van het bedrijf bijgeschreven met de tekst "geld overmaken om de cheque op te nemen".

Het bedrijf was het niet eens met de bovenstaande inhoud van de geldtransfer en stuurde een e-mail naar ACB om de mening van de bank te vragen over het gebruik van het bovenstaande bedrag door het bedrijf.

Sec gia acb.jpg
Riin Group bestempelde de cheque als vals.

In een reactie aan VietNamNet meldde ACB dat de bank op 5 maart een e-mail van Riin Group ontving met de mededeling dat het geld was terugbetaald aan de begunstigde van de cheque, samen met een foto van de inhoud van het bericht. De inhoud van het bericht was echter niet hetzelfde als de inhoud die RIIN Group aan de pers had verstrekt.

"Vanwege de regelgeving omtrent de beveiliging van klantgegevens kan ACB geen informatie over klantinhoud of gedetailleerde schermafbeeldingen aan de pers verstrekken, behalve in gevallen waarin de wet dit vereist", reageerde ACB.

ACB bevestigt dat de derde partij die geld overmaakt naar de rekening van het bedrijf een civiele transactie is tussen de derde partij en de klant. ACB heeft geen recht om commentaar te leveren op het gebruik van het geld op de rekening van de klant.

Bovendien worden de gegevens over de afzender die het geld retourneert en de inhoud van de geldtransfertransactie weergegeven in de geldtransfertransactie. Het geld wordt van een andere bank naar ACB overgemaakt. ACB voert deze geldtransferopdracht niet uit.

"ACB heeft bewijs dat de afzender en de wettelijke vertegenwoordiger van het bedrijf een uitwisseling hadden voordat de geldtransfer naar ACB plaatsvond. ACB zal op verzoek bewijsmateriaal aan het onderzoeksbureau verstrekken", bevestigde de bankvertegenwoordiger.

Draag de zaak over aan het onderzoeksbureau

Eerder, op 5 maart, heeft ACB ook schriftelijk aan klanten gereageerd en bevestigd dat zij altijd volledig haar verantwoordelijkheid zal nakomen om klanten te ondersteunen volgens de overeenkomst die tussen klanten en ACB is gesloten over de algemene voorwaarden voor het gebruik van de diensten van ACB.

Wat betreft het verzoek van de klant om terugbetaling (voordat het geld door een onbekende werd overgemaakt), is ACB van mening dat de bank zonder de conclusie van een onafhankelijk taxatiebureau of bevoegde instantie onvoldoende basis heeft om de terugbetaling te overwegen.

acb hoang dao thuy.jpg
ACB Hoang Dao Thuy ( Hanoi ), waar Riin Group zei dat de terugtrekking van 95 miljoen VND uit het bedrijf plaatsvond op de middag van 27 februari.

Met betrekking tot de informatie dat de rekening van RIIN Group op de ochtend van 27 februari werd geblokkeerd (het bedrijf klaagde dat diezelfde middag 95 miljoen van de rekening van het bedrijf werd opgenomen via een cheque die was getrokken bij het ACB Hoang Dao Thuy Transaction Office in Hanoi), meldde de bank dat de online transactie-inlog van de klant op 27 februari werd geblokkeerd omdat hij volgens de regelgeving meer dan vijf keer een verkeerd wachtwoord had ingevoerd.

ACB verduidelijkte ook de informatie over het versturen van een e-mail naar een klant met de vraag "of u wilt dat ACB het onderzoek voortzet of niet", nadat de klant aangaf op 5 maart 95 miljoen VND op zijn rekening te hebben ontvangen.

“Op dezelfde dag stuurde ACB een tweede antwoord op het verzoek van klant Thinh tot 6 maart (ze stuurden een brief per post , e-mail en telefoon om de klant op de hoogte te stellen) en stuurden een bevestigingsmail. Ook belden ze klant Thinh om te bespreken of de klant ACB zou blijven vragen om de cheque-order te verifiëren, zodat ACB de verificatie kon voortzetten.”

ACB bevestigde dat het altijd transparante informatie verstrekt en zijn verantwoordelijkheden nakomt om de legitieme rechten van klanten te beschermen. Na ontvangst van de zaak heeft ACB veel maatregelen genomen.

ACB zei dat het de klant twee keer naar het hoofdkantoor had uitgenodigd om zijn rechten te bespreken, maar dat de klant weigerde. ACB zal de klant deze week nog een derde keer uitnodigen om naar het hoofdkantoor te komen om zijn rechten te bespreken.

Daarnaast meldde de ACB het incident bij de Staatsbank en droeg het dossier over aan de onderzoeksinstanties in Hanoi, Da Nang en Ho Chi Minhstad, omdat er aanwijzingen waren dat er een professionele fraudeorganisatie achter zat.

Volgens ACB heeft de bank op 15 maart een derde uitnodigingsbrief gestuurd aan de klant om te komen werken. De brief had betrekking op de volgende onderwerpen: de oplossing van ACB voor het verzoek om terugbetaling; de klant heeft de procedures voor ACB om een ​​onderzoek uit te voeren conform de regelgeving voltooid; de klant heeft de laatste versie van het zegel en de handtekening van de wettelijke vertegenwoordiger bijgewerkt om het risico op misbruik van de rekening te voorkomen;...