Juridische hiaten in het voorkomen van witwassen via virtuele valuta

De wet op de bestrijding van het witwassen van geld werd aangenomen door de Nationale Vergadering en trad in maart 2023 in werking. Onmiddellijk daarna vaardigde de regering decreet 19/2023/ND-CP uit, waarin een aantal artikelen van de wet op de bestrijding van het witwassen van geld werden uiteengezet, en de Staatsbank vaardigde circulaire nr. 09/2023/TT-NHNN uit, waarin de implementatie van een aantal artikelen van de wet op de bestrijding van het witwassen van geld werd begeleid.

Tijdens de workshop "Regulering inzake het bestrijden van witwassen en de rol van het bestrijden van witwassen bij transacties met cryptovaluta", die afgelopen weekend gezamenlijk werd georganiseerd door de Vietnamese Bankenvereniging (VNBA) en de Vietnam Blockchain Association, zei vicevoorzitter en algemeen secretaris van de Bankenvereniging, de heer Nguyen Quoc Hung: "In de context van steeds verdere integratie en de explosie van informatietechnologie, wordt Vietnam geconfronteerd met vele vormen, methoden en trucs van criminelen om witwassen uit te voeren die steeds geavanceerder en ingewikkelder worden.

Vooral op het gebied van digitale valuta, virtuele valuta (cryptovaluta), is de juridische corridor nog niet volledig voltooid. De laatste jaren worden cryptovaluta gebruikt voor betalingen, maar het sluit de mogelijkheid van witwassen via transacties met deze valuta niet uit.

Tegenwoordig houden kredietinstellingen, bedrijven en particulieren zich ook bezig met het voorkomen en bestrijden van witwassen.

Volgens de heer Nguyen Quoc Hung heeft VNBA tijdens het opstellen van de wet ter bestrijding van het witwassen van geld altijd nauw samengewerkt met de opstellers van de wet, met name de afdeling ter bestrijding van het witwassen van geld (Staatsbank), om commentaar te leveren en seminars en discussies te organiseren waaraan binnen- en buitenlandse economische experts deelnamen.

*De heer Nguyen Quoc Hung, vicevoorzitter en secretaris-generaal van VNBA.*

De blockchaintechnologie luidt een nieuw technologisch tijdperk in en heeft vanwege belangrijke kenmerken zoals veiligheid en privacy een grote impact gehad op veel economische sectoren.

Volgens de heer Nguyen Doan Hung, vicevoorzitter van de Vietnam Blockchain Association, wordt blockchaintechnologie op veel gebieden toegepast, van bankieren en financiën tot e-commerce, gezondheidszorg, sport en entertainment, verzekeringen, logistiek en vele andere dienstverlenende sectoren.

De wereldwijde markt voor blockchaintechnologie zal naar verwachting in 2030 een waarde van meer dan 1,4 miljard dollar vertegenwoordigen, met een samengestelde jaarlijkse groei (CAGR) van bijna 86% per jaar in de periode 2022-2030.

Deze sterke groei brengt niet alleen specifieke economische en sociale voordelen met zich mee, maar creëert ook onzichtbare problemen en uitdagingen op het gebied van het beheer, met name wat betreft grensoverschrijdende witwasactiviteiten.

Ondertussen zijn slechts enkele landen en gebieden erin geslaagd om wettelijke regelgeving te creëren ter voorkoming van financiële criminaliteit met behulp van geavanceerde technologie en blockchaintechnologie, zoals de Europese Unie (EU) met de Markets in Cryptoassets Act (MiCA). Het zal echter nog tot 2024 duren voordat de MiCA officieel van kracht wordt.

In Vietnam is er nog steeds onduidelijkheid over hoe kredietinstellingen en overheidsinstanties moeten omgaan met handelingen die verband houden met dit nieuwe type activa. Dit komt door het ontbreken van een specifiek wettelijk kader en een gebrek aan processen en hooggekwalificeerd personeel voor cryptovaluta en digitale activa. De wet ter bestrijding van het witwassen van geld uit 2022 is weliswaar sinds 1 maart 2023 van kracht, maar het is nog steeds niet duidelijk hoe ze dit moeten aanpakken.

Volgens gegevens van Chainalysis die onlangs door het Amerikaanse ministerie van Justitie zijn gedeeld, bedraagt de totale waarde van de cryptovaluta die Vietnam in de periode van oktober 2021 tot oktober 2022 heeft ontvangen bijna 90,8 miljard dollar. Daarvan is 956 miljoen dollar afkomstig van illegale activiteiten.

Qua netwerktoegangsadres is Binance.com het meest gebruikte platform voor cryptocurrency-handel door gebruikers in Vietnam, met bijna 42 miljoen bezoeken van 1 oktober 2021 tot 1 oktober 2022.

Door de sterke groei van de markt voor virtuele valuta en het gebrek aan managementcorridors, lopen criminelen het risico moderne technologieën te misbruiken voor illegale doeleinden voor persoonlijk gewin, zoals het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en corruptie.

Om de effectiviteit van antiwitwasactiviteiten via cryptovaluta in het bijzonder en digitale activa in het algemeen te verbeteren, beveelt de Vietnam Blockchain Association aan dat financiële instellingen drie taken uitvoeren: Identificeer transacties met digitale activa, ontwikkel processen en zorg voor goede personeelsbronnen.

Om witwassen en online fraude, die de laatste tijd steeds vaker voorkomen, te voorkomen, zei de heer Le Anh Dung, adjunct-directeur van de afdeling Krediet (SBV), dat er binnenkort regelgeving komt die biometrische authenticatie (via vingerafdruk, gezicht) vereist bij het overmaken van geld tussen banken, mogelijk ter waarde van 10 miljoen VND. Dit zal ook een einde maken aan de praktijk van het kopen, verkopen en verhuren van bankrekeningen die al lange tijd bestaat.

Tuan Nguyen

Bron