De winst van VPBank over het derde kwartaal steeg met 67% ten opzichte van dezelfde periode

Driekwart van het jaar 2024 bracht VPBank een stijging van 67% van de geconsolideerde winst vóór belastingen over dezelfde periode tot stand, dankzij bijdragen van het gehele ecosysteem.

De bedrijfsresultaten van VPBank over de afgelopen negen maanden laten een belangrijke indruk achter bij FE Credit, aangezien het derde kwartaal een winst van bijna 300 miljard VND rapporteerde - Foto: VPBank

VPBank handhaaft een stabiele kredietgroei, stimuleert incasso-activiteiten en blijft de kwaliteit van de activa strikt controleren.

Na 9 maanden bedroeg de geconsolideerde winst vóór belastingen van VPBank bijna 13,9 biljoen VND.

Aan het einde van de eerste negen maanden van het jaar bedroeg de geconsolideerde winst vóór belastingen van VPBank bijna VND 13,9 biljoen, een stijging van meer dan 67% ten opzichte van dezelfde periode in 2023. De moederbank droeg meer dan VND 13 biljoen bij, terwijl dochterondernemingen het groeimomentum van voorgaande kwartalen voortzetten.

De geconsolideerde operationele winst (TOI) van de bank steeg in de eerste negen maanden met bijna 23% tot meer dan VND 44,6 biljoen. Individuele banken noteerden een stijging van meer dan 26% tot VND 32 biljoen, waarbij de rente-inkomsten de belangrijkste groeimotor waren.

De kosten-inkomstenratio (CIR) van de moederbank werd ondertussen geoptimaliseerd tot 24% dankzij uitgebreide procesautomatisering en digitalisering.

De bedrijfsresultaten van VPBank over de afgelopen negen maanden zijn een duidelijke indicatie voor die van FE Credit, dat in het derde kwartaal een winst van bijna VND 300 miljard rapporteerde. Dit is het resultaat van de ingrijpende herstructurering van de consumentenfinancieringsmaatschappij, waarbij prioriteit werd gegeven aan de selectie van kwaliteitsklanten, het bevorderen van incasso en het verfijnen van het operationele systeem.

Opvallend is dat de inspanningen om de incasso te bevorderen en digitale technologie op alle niveaus toe te passen, ook voor de hele groep vruchten afwierpen: de incasso uit geconsolideerde risicobeheerde schulden bereikte in drie kwartalen meer dan VND 3,2 biljoen, een stijging van ruim 90% ten opzichte van dezelfde periode.

Dankzij de toepassing van diverse maatregelen voor de behandeling van slechte vorderingen wordt de slechte-schuldratio (NPL) van de moederbank conform circulaire 11 onder de 3% gehouden, zoals voorgeschreven door de Staatsbank van Vietnam (SBV).

Aan het einde van het derde kwartaal bedroeg het uitstaande krediet, inclusief klantenleningen en bedrijfsobligaties van individuele banken, meer dan VND 581 biljoen, een stijging van meer dan 10% ten opzichte van het begin van het jaar en hoger dan het sectorgemiddelde (8,5%). Krediet werd verstrekt aan diverse segmenten en sectoren in de economie , met belangrijke producten zoals autoleningen, creditcards...

Tegelijkertijd met de kredietgroei van de moederbank blijft ook de kernkredietverlening vanuit het segment consumentenfinanciering van FE Credit groeien ten opzichte van het einde van het jaar. De uitbetalingsomzet in de eerste negen maanden van 2024 lag op hetzelfde niveau als in heel 2023. Hieruit blijkt dat de bestedingsbehoefte van klanten geleidelijk terugkeert.

Samen met de overheid en de Staatsbank van Vietnam om mensen en bedrijven te ondersteunen die getroffen zijn door de recente storm Yagi, heeft VPBank een programma geïmplementeerd om de rentetarieven op leningen met maximaal 1% te verlagen. Doel is om de productie en het bedrijfsleven te herstellen en de macro-economische situatie te stabiliseren.

Veilige en efficiënte werking

In het derde kwartaal tekenden VPBank en de Japan Bank for International Cooperation (JBIC) een kredietovereenkomst ter waarde van maximaal 150 miljoen USD - Foto: VPBank

Om te voldoen aan de vraag naar stabiele kredietgroei worden de klantenmobilisatie en waardevolle papieren van VPBank gereguleerd op basis van kredietgroei. Dit heeft als doel de balansefficiëntie te verbeteren.

De bank blijft haar klantenmobilisatieportefeuille optimaliseren en haar internationale kapitaalbronnen op de middellange en lange termijn diversifiëren.

In het derde kwartaal hebben VPBank en de Japan Bank for International Cooperation (JBIC) een kredietovereenkomst ondertekend ter waarde van maximaal 150 miljoen dollar om projecten op het gebied van hernieuwbare energie en elektriciteitstransmissie in Vietnam te financieren. Daarmee dragen we bij aan de nationale doelstelling om de netto-uitstoot tegen 2050 tot nul terug te brengen.

Dienovereenkomstig bleven de kapitaalkosten van individuele banken geoptimaliseerd op 4,1% in het derde kwartaal en daalden met meer dan 2% in vergelijking met heel 2023. Liquiditeitsveiligheidsratio's zoals de LDR-ratio (82,3%) en de kortetermijnkapitaalratio voor middellange- en langetermijnleningen (24,6%) bevinden zich allemaal op een goed niveau in vergelijking met de regelgeving van de Staatsbank.

De solvabiliteitsratio (CAR) van de geconsolideerde bank bedroeg 15,7%. Daarmee blijft de bank toonaangevend binnen de sector en vormt ze een stevige basis voor groei in de komende tijd.

Optimaliseer kansen, profiteer van sterke punten

Met een brede visie opende VPBank in het derde kwartaal officieel haar eerste flagship-filiaal in Ho Chi Minh City. Daarmee is VPBank een pionier op het gebied van toekomstige banktrends in Vietnam in het digitale tijdperk en ondersteunt de bank bij haar streven naar verovering van de internationale markt.

De investeringsstrategie in een nieuw filiaalmodel, met een keten van nutsbedrijven, technologieën, producten en diensten van uitmuntende internationale normen, moet tegemoetkomen aan de uiteenlopende behoeften van veel verschillende klantgroepen. Dit moet bijdragen aan een betere ervaring, behoud van bestaande klanten en het aantrekken van potentiële klanten, waaronder internationale klanten uit het opkomende FDI-segment.

Om de kans te grijpen die de sterke FDI-golf naar Vietnam biedt en tegelijkertijd de samenwerking met strategische partner SMBC te optimaliseren, is het besluit om de activiteiten uit te breiden naar het segment grote zakelijke klanten, multinationals en FDI-ondernemingen een van de strategische stappen van de bank.

Na bijna 2 jaar van activiteiten heeft VPBank een portefeuille met FDI-klanten van meer dan 500 ondernemingen kunnen opbouwen, en een groot aantal personeelsbestandsleden van elke onderneming die in de toekomst potentiële individuele klanten van de bank kunnen worden.

In het derde kwartaal werd de samenwerking tussen VPBank en Lotte C&F Vietnam voortgezet. Hierdoor konden beide partijen hun bilaterale sterke punten benutten en profiteren van de kansen die de sterke koopkracht van een markt met bijna 100 miljoen mensen biedt.

VPBank biedt een breed scala aan financiële oplossingen, producten en diensten, samen met ruime middelen voor de ontwikkeling van bedrijven binnen het ecosysteem van de groep. Lotte C&F helpt de productketen van VPBank te verbinden en te introduceren bij de aangesloten bedrijven. Zo ondersteunt ze de bank bij het uitbreiden van haar operationele netwerk en het vergroten van haar marktaandeel in het FDI-klantensegment.

Daarnaast is de bank een strategische partner geworden van de elektrische-autofabrikant BYD in Vietnam. Zij biedt autokopers kredietpakketten met een voorkeursleningbeleid en gestroomlijnde leenmechanismen.

Volgens de laatste beoordeling van Brand Finance is de merkwaarde van VPBank in 2024 met bijna 6% gestegen ten opzichte van 2023. Deze bedroeg 1,35 miljard USD. Daarmee behoort de bank tot de top 10 van meest waardevolle merken in Vietnam in 2024.

Bron: https://tuoitre.vn/loi-nhuan-3-quy-cua-vpbank-tang-67-so-voi-cung-ky-20241028220204337.htm