Gegevensbeheeractiviteiten en de toepassing van gegevensanalysetechnologie zijn niet nieuw voor organisaties in de bankensector.

Volgens de heer Nguyen Thanh Son, directeur van het opleidingscentrum van de Vietnam Banking Association (VNBA), heeft de VNBA sinds 2017 vele seminars en trainingsprogramma's georganiseerd voor haar leden. Waar de meesten destijds slechts geïnteresseerd waren en slechts enkelen onderzoek deden naar en manieren vonden om technologie toe te passen in bedrijfsactiviteiten, besluitvorming en risicomanagement, is nu, na vijf tot zes jaar, alles veranderd.

Tijdens de workshop "Leveraging data for success" op 19 september in Hanoi vertelde de heer Nguyen Thanh Son dat veel banken nieuwe technologieën toepassen op fraudepreventie en betalingsactiviteiten in het digitale ecosysteem, waaronder toepassingen voor gegevensbeheer.

Banken hebben het grote voordeel dat ze over een gigantisch datawarehouse beschikken. Als ze weten hoe ze hier optimaal gebruik van kunnen maken, kunnen ze hun concurrentievoordeel vergroten, hun merkimago versterken en de risico's minimaliseren.

W-Nguyen Thanh Son.jpg
De heer Nguyen Thanh Son, directeur van het opleidingscentrum van de Vietnam Banks Association (VNBA), hield de openingstoespraak tijdens de workshop "Het benutten van data voor succes" op 19 september in Hanoi. Foto: Thai Khang

Om deze troef te kunnen benutten, moeten de gegevens echter eerst worden beheerd en verwerkt, of met andere woorden: op een effectieve manier worden beheerd.

Volgens de VNBA-vertegenwoordiger hebben grote banken datastrategieën opgesteld, met governancekaders, raden van bestuur, personeel en gespecialiseerde afdelingen, samen met beleid dat de rollen van stakeholders reguleert, strategieën voor elke fase vaststelt en deze systematisch implementeert. Kleinere banken implementeren datastrategieën daarentegen op een lager niveau.

Mevrouw Dinh Hong Hanh, adjunct-directeur-generaal, Financial Advisory Services Leader bij PwC Vietnam, merkte op dat de voordelen van data allemaal voortkomen uit databeheer. Alleen goede, duurzame en veilige beheertools kunnen data effectief benutten.

Een ander voordeel van effectief datagovernance voor banken is dat het hen helpt zich aan te passen en te voldoen aan voortdurend veranderende regelgeving en wettelijke vereisten wereldwijd.

In Zuidoost-Azië worden financiële instellingen steeds geavanceerder op het gebied van datagovernance vanwege de druk van regelgevende vereisten, maar ook vanwege de digitale transformatie en de noodzaak om grensoverschrijdende gegevens te beheren.

Toepassing van technologie helpt banken bij doorbraken

In de banksector helpt de toepassing van nieuwe technologieën zoals GenAI en machine learning om baanbrekende oplossingen te bieden door inzicht te krijgen in klantvoorkeuren en -gedrag. Tegelijkertijd biedt big data-analyse gepersonaliseerde diensten, adviseert het geschikte producten en realiseert het individuele financiële doelen, wat de klanttevredenheid en betrokkenheid bij de bank verbetert.

Bovendien helpt het leervermogen van GenAI bij het automatiseren van complexe processen, het minimaliseren van fouten, het besparen van tijd in de bedrijfsvoering en het bieden van krachtig risicomanagement. GenAI en nieuwe technologieën helpen risico's beter te beheersen door afwijkende gedragspatronen te begrijpen en zo frauduleus gedrag te voorkomen.

GenAI voorspelt markttrends door middel van historische data-analyse, neemt slimmere en nauwkeurigere beslissingen, creëert kansen voor de ontwikkeling van nieuwe producten en diensten en reageert op snelle veranderingen in de markt.

Volgens onderzoek van het McKinsey Institute kan AI in het algemeen, en GenAI in het bijzonder, tot wel 340 miljard dollar bijdragen aan een hogere productiviteit. Volgens Statista zal de investering van de bankensector in GenAI naar verwachting 85 miljard dollar bedragen in 2030.

Banken gebruiken GenAI voor activiteiten zoals: samenvatten, diepgaand informatieherstel, transformatie/vertaling, uitbreiding/verbetering van bestaande content, vraag-en-antwoordsessies en het creëren van nieuwe content.

Naarmate AI echter steeds vaker wordt toegepast in de bedrijfsvoering, zal de hoeveelheid data en modellen die wordt gegenereerd toenemen, wat risico's met zich meebrengt voor cybersecurity, privacy, bedrijfsvoering, rechtmatigheid en compliance. Verantwoorde AI-toepassing is daarom essentieel om potentiële risico's te minimaliseren.