Om fraude via bankrekeningen grondig te voorkomen en tegelijkertijd de gegevens van klanten op te schonen, heeft de Staatsbank op 28 juni 2024 circulaire 17/2024/TT-NHNN (Circulaire 17) uitgegeven, waarin het openen en gebruiken van betaalrekeningen bij betalingsdienstaanbieders wordt geregeld.

Circulaire 17 treedt in werking op 1 juli 2024. Artikel 22 van deze circulaire bepaalt met name: Banken en buitenlandse bankfilialen in Vietnam zijn verantwoordelijk voor het verstrekken van informatie over de betaalrekeningen van klanten overeenkomstig de instructies van de Staatsbank inzake het uitvoeren van staatsbeheerfuncties.

Uiterlijk op de 10e van iedere maand moeten banken en buitenlandse bankfilialen in Vietnam op verzoek van de Staatsbank informatie verstrekken over rekeningen waarbij sprake is van fraude, oplichting of overtredingen van de wet.

De verstrekking van informatie vindt elektronisch plaats volgens de technische aansluitingsinstructies van de Staatsbank.

De door de bank bijgewerkte lijst met individuele klanten die betaalrekeningen openen en gebruiken en waarvan wordt vermoed dat ze betrokken zijn bij vervalsing, fraude of oplichting, bevat: klantcode (CIF), identiteitsbewijsnummer, type identiteitsbewijs, volledige naam, geboortedatum, geslacht, nationaliteit, rekeningnummer, datum van rekeningopening, geregistreerd telefoonnummer voor elektronische bankdiensten, reden voor verdenking, rekeningstatus en unieke identificatiegegevens van het apparaat (MAC-adres).

De uiterste leverdatum is de 10e van iedere maand en wordt verzonden via het informatiesysteem dat het beheer, de controle en de preventie van frauderisico's bij betalingsactiviteiten van de Staatsbank ondersteunt.

Momenteel moeten banken een lijst met 'zwarte rekeningen' waarvan wordt vermoed dat ze fraude plegen, naar de Staatsbank sturen. Er is echter geen uniforme manier om deze rekeningen op te heffen of te sluiten.

w huyen trang 1 3299 (1).jpg
Een slachtoffer dat voor bijna 3 miljard VND op zijn rekening werd opgelicht, deelde zijn verhaal met een verslaggever van VietNamNet. Foto: NT.

Voor rekeningen waarvan wordt vermoed dat ze betrokken zijn bij vervalsing, fraude of oplichting, is de Military Commercial Joint Stock Bank (MB) sinds eind juni bezig met de implementatie van een functie waarmee gebruikers worden geïdentificeerd en gewaarschuwd wanneer ze geld overmaken naar telefoonnummers op de 'zwarte' lijst.

Volgens de heer Vu Thanh Trung, vicevoorzitter van de raad van bestuur van MB Bank, waarschuwde MB alleen al in juli 2024, zodra deze functie werd geïmplementeerd, 2700 klanten bij het uitvoeren van geldtransacties. Als gevolg hiervan werden 1500 klanten gewaarschuwd en stopten ze de transactie onmiddellijk.

"Deze functie wordt als bijzonder nuttig beschouwd in de context van snel ontwikkelende informatietechnologie, met steeds geavanceerdere vormen van fraude. Klanten ontvangen daarom bij het overmaken van geld een waarschuwing als de ontvanger een frauduleuze rekening is. Dit stelt klanten in staat om vreemde en verdachte transacties eenvoudig te blokkeren, wat de veiligheid van hun rekeningen en tegoeden helpt beschermen", aldus de heer Vu Thanh Trung.

Het is bekend dat de functie voor fraudedetectie en -waarschuwing het resultaat is van coördinatie tussen MB en de afdeling Cyberbeveiliging en Preventie van Hightechcriminaliteit (A05) van het Ministerie van Openbare Veiligheid .

MB en A05 zullen daarom de lijst bijwerken van alle rekeningen die deelnemen aan of verband houden met frauduleuze activiteiten in het hele land. Deze lijst bevat momenteel meer dan 3.000 rekeningen en wordt dagelijks bijgewerkt tussen A05 en MB.

Vóór elke geldtransactie van MB-klanten controleert de bank snel of de rekening op de lijst met verdachte rekeningen staat.

"Ik bevestig dat dit slechts een lijst is van verdachte rekeningen, waaronder echte frauduleuze rekeningen, maar ook verdachte rekeningen. We waarschuwen klanten duidelijk voordat we geld overmaken dat de ontvangende rekening op de verdachte lijst staat", aldus de heer Vu Thanh Trung.

Tijdens de conferentie ter evaluatie van de implementatie van het project voor het ontwikkelen van applicaties van bevolkingsgegevens, identificatie en elektronische authenticatie ten behoeve van de nationale digitale transformatie in de periode 2022-2025, met een visie tot 2030 van de overheid (Project 06) en Coördinatieplan nr. 01/KHPH-BCA-NHNNVN tussen het Ministerie van Openbare Veiligheid en de Staatsbank van Vietnam voor de implementatie van de taken in Project 06, werd de functie voor het detecteren en waarschuwen voor frauduleuze rekeningen door alle banken, in coördinatie met A05, met spoed in het systeem geïntroduceerd.