De kredietunie wil een online app ontwikkelen.

Op 17 april organiseerden de Banking Academy - vestiging Phu Yen en meer dan 60 volkskredietfondsen (PCF's) uit heel Japan gezamenlijk een seminar over het thema: "Digitale transformatieoplossingen voor PCF's".

quy tin dung muon xay dung app truc tuyen

Het digitale transformatieproces bij volkskredietfondsen verloopt momenteel vrij traag in vergelijking met andere kredietinstellingen.

Tijdens dit seminar gaven veel People's Credit Funds aan dat ze behoefte hadden aan een geautomatiseerde online transactieapplicatie (vergelijkbaar met de mobiele apps van commerciële banken, maar dan op kleinere en eenvoudigere schaal) om de digitale transformatie in hun bedrijfsvoering te bevorderen.

De heer Nguyen Van Quang, adjunct-directeur van het Volkskredietfonds van wijk 2 in Bao Loc, provincie Lam Dong , verklaarde dat er momenteel een grote vraag is van klanten en leden van het fonds naar online betaalmethoden, online leningtransacties en online spaardeposito's. De meeste transacties bij het fonds van wijk 2 in Bao Loc worden echter nog steeds handmatig uitgevoerd. Daarom wil het fonds graag samenwerken met aanbieders om mobiele apps te ontwikkelen die de klantervaring verbeteren en de efficiëntie van de fondsenwerving en kredietverlening verhogen.

Mevrouw Nguyen Thi Bich Thi, vertegenwoordiger van het Ninh Hoa People's Credit Fund in de provincie Khanh Hoa, zei dat het fonds de afgelopen twee jaar aan het idee heeft gewerkt en al zijn middelen heeft ingezet voor de ontwikkeling van een online app. De afdeling heeft contact opgenomen met tientallen partners, waaronder software- en technologieleveranciers, om het proces te bespreken en advies in te winnen. De grootste moeilijkheid is echter de hoge investeringskosten voor apps, die te hoog zijn voor de capaciteit en schaal van het People's Credit Fund. De prijs voor het ontwikkelen van een app speciaal voor een People's Credit Fund, zoals door technologieleveranciers wordt aangegeven, varieert doorgaans van 150 miljoen VND tot minder dan 1 miljard VND. "Sommige grote bedrijven en multinationals zoalsFPT kunnen tot wel 1 miljoen dollar vragen. Dat is een onbetaalbaar bedrag voor een People's Credit Fund", aldus mevrouw Thi.

Vertegenwoordigers van het Dong Saigon People's Credit Fund (QTDND Dong Saigon) meldden dat het fonds is begonnen met de ontwikkeling van een eigen app om de overgang van fysieke naar online transacties te vergemakkelijken. De grootste uitdagingen zijn echter het veranderen van de gewoonten van de leden en de kosten van de upgrade van het kernbanksysteem. Onlangs heeft QTDND Dong Saigon een voorstel ingediend bij de Vietnam Cooperative Bank (Co.op Bank) om haar kernbanksysteem te delen ter ondersteuning van andere QTDND's bij het bouwen van online apps, maar heeft nog geen reactie ontvangen. Veel QTDND's hopen dat Co.op Bank hun voorstellen in overweging zal nemen en actievere ondersteuning zal bieden bij hun digitale transformatie.

Vanuit het perspectief van bedrijven die online software en applicaties aanbieden, is de heer Nguyen Thanh Tung, directeur van iSEAS, van mening dat de vraag van People's Credit Funds naar de ontwikkeling van online apps zeer groot is. Om dit te kunnen doen, hebben deze fondsen echter een routekaart en actieve ondersteuning nodig van Co.op Bank, de lokale banksector en technologiepartners.

Volgens de heer Tung kunnen aanbieders zoals iSEAS, met de huidige technologische mogelijkheden en connectiviteit, absoluut een gemeenschappelijke app ontwikkelen voor het gehele kredietuniesysteem in Vietnam. Deze app zou functies bevatten zoals: automatische koppeling met de operationele beheersoftware van het fonds; informatie over spaar- en leenrentes; opzoeken van lening- en spaargegevens; aflossing en rentebetalingen; en online spaardeposito's…

De heer Tung is van mening dat zodra deze gedeelde app is ontwikkeld, kredietunies zich als lid kunnen registreren en via de app rekeningen kunnen openen om transacties met klanten uit te voeren. De gedeelde app zal functioneren als een zeer veilig platform en de kosten zullen op verschillende niveaus worden gedeeld, afhankelijk van de omvang en het gebruik van elke kredietunie, waardoor de initiële investering voor de fondsen wordt bespaard. Om dit te realiseren, moet de technologieaanbieder echter samenwerken met commerciële banken, betalingsbemiddelaars en relevante lokale autoriteiten en instanties. Pas na het voltooien van de noodzakelijke juridische procedures kunnen ze rechtstreeks met individuele kredietunies samenwerken om de implementatie te coördineren.

Bronlink