Vergroting van de financiële weerbaarheid tegen witwasrisico's

Het bestrijden van witwassen is een van de belangrijkste pijlers geworden om het financiële systeem te beschermen en het vertrouwen in de digitale economie van Vietnam te versterken. Illustratieve foto. Bron: VNA

Tegen de achtergrond van steeds geavanceerdere hightechcriminaliteit is het bestrijden van witwassen een van de belangrijkste pijlers geworden om het financiële systeem te beschermen en het vertrouwen in de digitale economie van Vietnam te versterken.

Volgens Nguyen Ngoc Canh, plaatsvervangend gouverneur van de Staatsbank, is het voltooien van het wettelijk kader voor de bestrijding van witwassen een belangrijke taak in het nationale actieplan dat de regering implementeert. Circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN van de Staatsbank van Vietnam, die de implementatie van een aantal artikelen van de wet op de bestrijding van witwassen begeleidt, die van kracht is vanaf 1 november 2025, wordt beschouwd als een belangrijke stap voorwaarts in dit proces. De circulaire bepaalt dat financiële instellingen en betalingsbemiddelaars transacties van 500 miljoen VND (binnenlands) of 1.000 USD (internationaal) of meer moeten melden, en versterkt tegelijkertijd het mechanisme voor het monitoren, controleren en opschorten van verdachte transacties. De overgang naar volledig elektronische rapportage draagt bij aan de transparantie en vermindert de risico's bij handmatige verwerking.

Naast het perfectioneren van de regelgeving voor het melden en monitoren van transacties, breidt de overheid het beheerskader ook uit naar de sector voor digitale activa – een gebied met een hoog risico om te worden misbruikt voor witwasactiviteiten. Meer specifiek vereist Resolutie 05/2025/NQ-CP over het opzetten van een pilot voor de cryptomarkt strikte naleving van de regelgeving ter voorkoming en bestrijding van witwassen. Dit wordt beschouwd als een tijdige stap in de richting van het creëren van een juridische corridor, waarmee de vastberadenheid wordt bevestigd om transacties met digitale activa – een gebied met veel potentiële risico's op grensoverschrijdend witwassen – strikt te controleren.

Dr. Nguyen Thai Ha, hoofd van de Faculteit Rechten van de Bankacademie, merkte op dat het Vietnamese rechtssysteem op het gebied van het voorkomen en bestrijden van witwassen de internationale normen benadert, maar nog steeds niet uniform is. Dit geldt met name voor de regulering van virtuele activa en digitale transacties. Dit zijn mazen in de wet die criminelen kunnen misbruiken om geld wit te wassen.

"We hebben met name geen juridisch kader voor virtuele activa. Dat is het grootste beveiligingslek dat witwassers kunnen misbruiken", benadrukte Dr. Nguyen Thai Ha.

Volgens de deskundige moet Vietnam, om de effectiviteit van de bestrijding van witwassen te verbeteren, het rechtssysteem op elkaar afstemmen, de efficiëntie van de handhaving verbeteren en de kwalificaties van instanties die betrokken zijn bij de bestrijding van witwassen verder verbeteren, zodat verdachte transacties snel kunnen worden geïdentificeerd, met inbegrip van transacties die met behulp van nieuwe methoden worden uitgevoerd.

Naarmate het wettelijk kader wordt versterkt, zal technologie een belangrijke ondersteunende rol spelen bij de handhaving. Zo kunnen autoriteiten ongebruikelijke transacties vroegtijdig detecteren en de monitoring effectiever maken.

Dr. Nguyen Thai Ha stelde voor dat Vietnam de toepassing van moderne technologieën zoals kunstmatige intelligentie (AI) en big data-analyse in het transactiemonitoringsysteem zou moeten bevorderen. Autoriteiten van de Staatsbank, het Ministerie van Openbare Veiligheid en het Ministerie van Informatie en Communicatie moeten een nauw intersectoraal coördinatiemechanisme opzetten om ervoor te zorgen dat informatie over transacties, identiteiten en geldstromen snel wordt gedeeld.

Hij benadrukte ook de afschrikkende werking: "Alle overtredingen van de wet op het gebied van het voorkomen van witwassen moeten snel worden opgespoord en streng worden aangepakt om een afschrikkende werking te creëren voor gerelateerde onderwerpen."

Op internationaal niveau toont Vietnam, dat het gastheer was van de ondertekeningsceremonie van het Verdrag van de Verenigde Naties tegen cybercriminaliteit, zijn inzet om zich aan te sluiten bij de internationale gemeenschap op het gebied van gegevensuitwisseling, coördinatie van financiële tracering en het voorkomen van grensoverschrijdende criminaliteit.

Het is duidelijk dat het gelijktijdig perfectioneren van de wetgeving, het toepassen van bewakingstechnologie en het verbeteren van internationale samenwerking de drie pijlers zijn die Vietnam helpen zijn "schild" tegen witwassen te versterken. In het kader van het voorzitterschap van de ondertekeningsceremonie van het VN-Verdrag tegen Cybercriminaliteit bevestigt Vietnam zijn vastberadenheid om niet alleen de nationale financiële veiligheid te beschermen, maar ook bij te dragen aan wereldwijde inspanningen om grensoverschrijdende criminaliteit in het digitale tijdperk te bestrijden.

Volgens VNA

Bron: https://baohaiphong.vn/tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-524550.html