Het voorkomen van witwassen op crypto-activamarkten en in de banksector

Op de ochtend van 16 oktober organiseerde de Staatsbank van Vietnam (SBV) in Hanoi een live-online workshop om circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN van 15 september 2025 te verspreiden, die richtlijnen bevat voor de implementatie van een aantal artikelen van de wet op het witwassen van geld en de verspreiding van antiwitwasinhoud in resolutie nr. 05/2025/NQ-CP over het testen van de cryptomarkt. Tegelijkertijd werden de resultaten van de nationale risicobeoordeling op het gebied van witwassen en terrorismefinanciering bijgewerkt.

Báo Tin Tức•16/10/2025

Fotobijschrift — Klantentransactiebalie op het hoofdkantoor van Vietcombank . Foto - illustratie: Tran Viet/VNA

Tijdens de workshop bevestigde Nguyen Ngoc Canh, vice-gouverneur van de Staatsbank van Vietnam, dat de organisatie van de workshop van groot belang is, aangezien de Vietnamese regering de implementatie van het Nationaal Actieplan ter voorkoming en bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en de financiering van de verspreiding van massavernietigingswapens versnelt. Hij benadrukte dat, gezien de vele schommelingen in de geopolitiek en op de internationale financiële markt, en de toenemende openheid van de Vietnamese economie, de noodzaak om risico's op dit gebied te identificeren, beheren en minimaliseren urgenter is dan ooit.

De vice-gouverneur zei dat vicepremier Ho Duc Phoc, hoofd van de stuurgroep, tijdens de vergadering van de Nationale Stuurgroep ter voorkoming en bestrijding van witwassen, terrorismefinanciering en de financiering van de proliferatie van massavernietigingswapens op 15 oktober de Staatsbank (het vaste agentschap van de stuurgroep) had verzocht om nauw te blijven samenwerken met ministeries en afdelingen bij de implementatie van drie strategische actiegroepen, waarbij het perfectioneren van het wettelijk kader een belangrijke pijler is. De vicepremier verzocht persbureaus ook om de propaganda te intensiveren, zodat het bedrijfsleven en de bevolking hun verplichtingen op het gebied van de preventie van witwassen, terrorismefinanciering en daarmee samenhangende wetsovertredingen duidelijk begrijpen en correct en volledig nakomen.

Tijdens de workshop presenteerde mevrouw Nguyen Thi Minh Tho, adjunct-directeur van de afdeling Anti-Witwasbestrijding (SBV), de belangrijkste inhoud van circulaire nr. 27/2025/TT-NHNN, uitgegeven op 15 september 2025, die de implementatie van een aantal artikelen van de Wet op de Anti-Witwasbestrijding begeleidt en circulaire nr. 09/2023/TT-NHNN vervangt. De circulaire treedt in werking op 1 november 2025, met een overgangsperiode tot en met 31 december 2025, om organisaties en bedrijven te helpen proactief interne processen te verbeteren en technologie en compliancecontrolemechanismen te moderniseren.

Volgens mevrouw Nguyen Thi Minh Tho biedt circulaire 27 gedetailleerde richtlijnen voor de implementatie van een aantal artikelen van de wet op de bestrijding van witwassen in 2022, met de nadruk op het wegnemen van moeilijkheden en obstakels in het daadwerkelijke implementatieproces. Opvallende nieuwe punten zijn onder meer: criteria en methoden voor het beoordelen van witwasrisico's; het classificeren van klanten op basis van risiconiveau; interne regelgeving inzake de bestrijding van witwassen; een meldregime voor transacties van grote bedragen, verdachte transacties en elektronische geldtransfers; en nieuwe regelgeving inzake deadlines, meldformulieren en elektronische gegevensformulieren.

De circulaire benadrukt met name het principe van risicogestuurd management, waarbij organisaties verplicht zijn om klantrelaties periodiek bij te werken, te evalueren en te monitoren, om ervoor te zorgen dat transacties consistent zijn met identificatiegegevens en legitieme financieringsbronnen. Dit is een belangrijke stap in de uitvoering van Actie nr. 5 van het Nationale Actieplan waartoe Vietnam zich heeft verbonden met de Financial Action Task Force (FATF).

Parallel aan de verspreiding van Circulaire 27 introduceerde de Workshop ook de inhoud van de antiwitwaswetgeving zoals vastgelegd in Resolutie nr. 05/2025/NQ-CP van 9 september 2025 van de regering over het testen van de cryptomarkt in Vietnam. De implementatie van Resolutie 05 wordt beschouwd als een belangrijke stap in de richting van het creëren van een juridische corridor voor de testfase, waarmee een basis wordt gelegd voor de gecontroleerde ontwikkeling van de digitale activasector.

De Staatsbank van Vietnam benadrukte dat tijdens de proeffase strikte naleving van de antiwitwasregelgeving een voorwaarde is om de veiligheid en duurzame ontwikkeling van het nationale financiële en economische systeem te garanderen.

Tijdens de workshop werd ook tijd besteed aan het actualiseren van de resultaten van de nationale risicobeoordeling inzake witwassen en terrorismefinanciering voor de periode 2023-2025 en het implementatieplan tot 2027. Dit is een belangrijke voorbereidende stap voor de multilaterale beoordeling van de Asia- Pacific Group on Money Laundering (APG), die naar verwachting in de periode 2027-2028 in Vietnam zal worden uitgevoerd.

Volgens vertegenwoordigers van de Staatsbank en het Ministerie van Openbare Veiligheid wordt de nationale risicobeoordeling uitgevoerd op basis van de bepalingen van de Wet op de bestrijding van het witwassen van geld 2022 en de internationale normen van de FATF, met als doel om gebieden en sectoren met een hoog risico duidelijk te identificeren, zodat passende preventieve maatregelen kunnen worden ontwikkeld.