Blockchain-toepassing in het beheer van de goudmarkt

Investeren in goud kan bescherming bieden tegen inflatie en economische instabiliteit. Tegenwoordig creëren technologische ontwikkelingen nieuwe manieren voor beleggers om deel te nemen aan de goudmarkt, wat meer flexibiliteit en potentieel voor hogere rendementen biedt.

Nu goudhandel steeds populairder wordt in landen vanwege de hoge liquiditeit, kan blockchain een oplossing zijn om corruptie te voorkomen en cyberbeveiligingsrisico's te minimaliseren. Blockchain zorgt voor de traceerbaarheid van transacties en verbetert de liquiditeit van de goudmarkt. Volgens het rapport van Deloitte uit 2024 kan de toepassing van blockchain in de goudvoorzieningsketen de transactietijd tot 90% verkorten en de kosten tot 30% verlagen.

Encryptie maakt het mogelijk om informatie over goudtransacties vast te leggen, wat de veiligheid en verificatie te allen tijde verbetert. Elke transactie wordt vastgelegd op de blockchain, waardoor gebruikers de geschiedenis van goud actief kunnen volgen. Voor beleggers, waaronder particulieren en organisaties, maakt deze technologie het mogelijk om te controleren of het verhandelde goud echt goud is en een legale herkomst heeft. Voor overheidsinstanties is dit een hulpmiddel ter ondersteuning van de monitoring en het beheer van legale transacties.

Verschillende landen, zoals de VS, Zwitserland, het VK en Singapore, hebben beleid opgesteld met betrekking tot de tokenisatie van goud in transacties. In de VS wordt tokenisatie bijvoorbeeld gebruikt bij het omzetten van reële activa in digitale representaties op de blockchain. Elke token vertegenwoordigt een deel van het fysieke goud, en goud wordt regelmatig verhandeld op wereldwijde beurzen of geïntegreerd in gedecentraliseerde financiële applicaties (DeFi). Daarnaast fluctueert de tokenprijs afhankelijk van de vraag en de marktomstandigheden.

HSBC is een van de pioniers op het gebied van goudtokenisatie. In maart 2024 lanceerde HSBC een digitaal goudproduct, de "Gold Token", dat een vaste hoeveelheid fysiek goud vertegenwoordigt. HSBC stelde dat de tokenisatie van goud met behulp van blockchaintechnologie tot doel heeft de financiële dienstverlening te verbeteren, waardoor houders gemakkelijker de hoeveelheid goud die ze bezitten, kunnen volgen.

Euroclear - een effectenbewaarinstelling (CSD) - heeft onlangs, in samenwerking met de World Gold Council (WGC) en blockchain-oplossingsaanbieder Digital Asset, met succes een pilotproject voor goudbeheer geïmplementeerd met behulp van distributed ledger-technologie (DLT). Hierbij fungeert DLT als een juridisch bewijsstuk en bevestigt het de controle van de zekerheidsgerechtigde over de daadwerkelijke activa die als onderpand worden geaccepteerd in geval van wanbetaling van een tegenpartij. Daarmee bewijst het project dat activa die op de blockchain zijn gecodeerd de mobiliteit van onderpand kunnen vergroten, de liquiditeit kunnen verbeteren en de transactie-efficiëntie kunnen verhogen.

In Rusland test de overheid blockchaintechnologie voor de goudmarkt door digitale valuta te beheren in de vorm van cryptovaluta die worden ondersteund door fysiek goud, zoals Pax Gold (PAXG) of Tether Gold (XAUt). Volgens Mike Oswin, hoofd Global Market Structure and Innovation bij WGC, bieden digitale valuta een alternatief voor diegenen die in goud willen investeren zonder fysiek goud te hoeven bewaren. Tot op heden bedraagt de marktkapitalisatie van Pax Gold en Tether Gold respectievelijk meer dan 866 miljoen dollar en 830 miljoen dollar.

Over het algemeen transformeert blockchain de goudindustrie. Door activa te tokeniseren, biedt de technologie nieuwe kansen voor beleggers en zorgt het tegelijkertijd voor transparantie en veiligheid bij goudtransacties. Volgens het WGC Trends Report zal de vraag naar goud in de technologiesector naar verwachting jaarlijks met ongeveer 7% toenemen, wat overeenkomt met 326 ton.

In Vietnam ontwikkelt de overheid een pilotproject voor een digitale valutawissel. Op de lange termijn zal dit de ontwikkeling en toepassing van technologie in transacties en het beheer van de goudmarkt, met name blockchain, vergemakkelijken. Er zijn echter nog steeds juridische en milieugerelateerde uitdagingen die de komende tijd verder moeten worden aangepakt.

Bron: https://baodautu.vn/ung-dung-blockchain-trong-quan-ly-thi-truong-vang-d324135.html