Vær oppmerksom på nye valutavekslingstjenester og tilbakebetaling av banklån

Vær oppmerksom på valutavekslingstjenester på sosiale nettverk

Valutavekslingstjenester på sosiale nettverk i nærheten av kinesisk nyttår blir mer og mer populære, men samtidig utgjør de også mange risikoer. For tiden er etterspørselen etter å veksle småpenger (nye penger) mot heldige penger eller forberede seg på forbrukeraktiviteter under Tet-høytiden svært stor, noe som har skapt muligheter for at nettbaserte valutavekslingstjenester dukker opp. Svindlere har imidlertid benyttet seg av muligheten, og spilt på folks psykologi og behov for å begå svindel med ekstremt sofistikerte triks.

Vær obs på nye valutavekslingstjenester og billige lykkepenger på nett. Foto: Avdeling for informasjonssikkerhet ( Informasjons- og kommunikasjonsdepartementet ).

Det har vært mange ofre som har foretatt transaksjoner for å veksle nye penger, men da de fikk pengene tilbake, var de ikke som lovet, eller selv da de fikk dem tilbake, var de forfalskede. Det har vært mange tilfeller der folk har overført penger, men eieren av den sosiale nettverkskontoen har blokkert kontakten og forsvunnet, og dermed «brutt» kundens innskudd. Vanligvis anser de som «går i fellen» med svindel og får pengene sine vekslet mot falske penger det som «uheldige» og tør ikke å rapportere til myndighetene av frykt for å bli straffeforfulgt for kjøp og salg av falske penger.

Som svar på informasjonen ovenfor anbefaler informasjonssikkerhetsavdelingen at man er årvåken overfor ukjente personer og absolutt ikke veksler penger via sosiale nettverk for å unngå å bli "bytte" for svindel. Bruk kun valutavekslingstjenester fra banker, finansselskaper eller anerkjente bedrifter med lovlige driftslisenser. For tjenester på sosiale nettverk, sjekk tilbakemeldinger fra gamle kunder, anmeldelser eller juridiske sertifikater for tjenesten før du foretar en transaksjon; sammenlign valutakurser med markedet, ikke stol på tjenester med valutakurser som er for høye sammenlignet med markedet. Vær forsiktig med tjenester som krever pengeoverføring før du mottar varene. Når du oppdager personer som oppbevarer eller sirkulerer forfalskede penger eller annen svindel- eller profittaktivitet, må du umiddelbart rapportere til nærmeste politimyndighet for tiltak for å forhindre og håndtere dem i henhold til lovens bestemmelser.

Utgi seg for å være bankansatte for å svindle lån og forfall

Dette trikset har ført til at mange, spesielt de som ikke har mye erfaring innen finans, har falt i svindlerfellen.

Ifølge avdelingen for informasjonssikkerhet har etterforskningsbyrået i Dong Nai provinsielle politi nylig utstedt en avgjørelse om å tiltale den anklagede og en arrestordre for å varetektsfengsle Le Thi Huynh Nhu (født i 1998, bosatt i Xuan Loc-distriktet) for å etterforske forbrytelsen «uredelig tilegnelse av eiendom». I følge de første etterforskningsresultatene utga Le Thi Huynh Nhu seg for å være en bankansatt fra desember 2023 til mai 2024, på grunn av behovet for penger til å betale ned gjeld, og har hatt kunder som trengte å låne penger for å betale ned gjelden (for eksempel å lure en mann ved navn S til å låne 16,2 milliarder VND, låne 3,25 milliarder VND fra herr D.TG), og deretter tilegne seg gjelden. Etterforskningsbyrået i Dong Nai provinsielle politi fastslo at selv om Le Thi Huynh Nhus triks ikke er nytt, blir mange fortsatt lurt.

Personene som er involvert hevder ofte å være ansatte i en stor bank, og ringer eller sender SMS til kunder med unnskyldningen at de «varsler om fordelaktige lånepakker» eller «oppdaterer kredittinformasjon». Deretter ber de låntakeren om å oppgi personlig informasjon som ID-kortnummer, bankkontonummer, inntektsnivå, låneformål... Hvis kunden har et lån i banken, vil personen varsle om «forfaller betaling» eller «behov for å forlenge lånet». De ber kunden om å overføre penger til en annen konto eller oppgi personlig økonomisk informasjon for å «sikre transaksjonen». Etter at offeret stoler på og følger instruksjonene, vil personen presentere grunner for å få offeret til å vente, deretter blokkere all kommunikasjon og tilegne seg alle pengene.

Illustrasjonsfoto: Avdeling for informasjonssikkerhet (Informasjons- og kommunikasjonsdepartementet)

Man bør være oppmerksom på at banker ikke proaktivt vil ringe kunder for å be om kontoinformasjon, passord eller betalinger over telefon. Varsler om lån, låneforfall eller endringer knyttet til kontoen din vil vanligvis bli sendt via bankens offisielle e-post eller gjennom sikre kanaler som bankapper, ikke via telefon eller merkelige meldinger.

Avdelingen for informasjonssikkerhet anbefaler at man proaktivt ringer bankens offisielle telefonnummer for å bekrefte identiteten til personen som ber om svindel. Oppgi absolutt ikke personlig informasjon som ID-kort, bankkonto, engangskode osv. i noen form. Hvis noen ber deg om å oppgi denne informasjonen, må du umiddelbart nekte og varsle banken. Ikke følg instruksjoner fra fremmede, spesielt ikke når det gjelder pengeoverføringer. Ikke bruk merkelige lenker eller last ned apper av ukjent opprinnelse. Ved mistanke om svindel må man umiddelbart melde seg til nærmeste politistasjon for å få instruksjoner om hvordan man skal håndtere det.

Kilde: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html