Åpen fondsinvestering: Smart valg for investorer som ønsker bærekraftig formuesvekst

(Dan Tri) – For de som ønsker å øke verdien av sine eiendeler, spesielt genereringen av vellykkede investorer, vil det å velge å investere mer i åpne fond – en fleksibel og bærekraftig investeringskanal – passe deres langsiktige mål.

Investering er ikke et privilegium for de rike.

Fru Minh Anh (36 år gammel), en mellomleder i et multinasjonalt selskap, trodde tidligere at investering var noe fjernt, bare for de med stor kapital eller dyp ekspertise. Men i 2019, etter et seminar om personlig økonomistyring, begynte hun å sette av 10 millioner VND per måned for regelmessig å investere i åpne aksjefond – en moderne investeringsform som blir stadig mer populær i Vietnam.

«Jeg innså at jeg kan investere i aksjer selv om jeg ikke har mye tid til å lære om markedet. Å investere regelmessig er som å spare, men pengene mine investeres systematisk og disiplinert», delte hun.

Etter 5 år har den regelmessige investeringen gitt et positivt resultat: ikke bare en betydelig økning i eiendeler, men også et initiativ innen langsiktig økonomisk planlegging – fra å kjøpe et hus til å forberede et barns utdanningsfond.

Åpne fond er en form for kollektiv investering der investorer bidrar med kapital og overlater porteføljeforvaltningen til profesjonelle investeringseksperter. Med fordelene med fleksibilitet, åpenhet og muligheten til å starte med et lite beløp, er åpne fond i ferd med å bli et ideelt valg for unge og travle mennesker som ønsker å investere langsiktig, men ikke har mye tid eller ekspertise til å investere på egenhånd.

Sammenlignet med investeringskanaler som eiendom eller gull, kan investorer delta i åpne fond mer praktisk fordi de bare trenger å starte med en kapital på noen få hundre tusen VND og kan ta ut kapital når som helst.

Ifølge data fra VinaCapital Fund Management Company, opplevde alle de åpne fondene som forvaltes av denne enheten imponerende vekst i femårsperioden frem til 15. juni, til tross for sterke markedskorreksjoner. For eksempel oppnådde VINACAPITAL-VESAF- og VINACAPITAL-VEOF-fondene en gjennomsnittlig årlig avkastning på 22,3 % og 18,2 %, som langt oversteg de 9,6 %/år for VN-indeksens referanseindeks i samme periode.

Enkelt sagt, hvis du investerer 10 millioner VND/måned i et aksjefond i 5 år, er det totale beløpet som bidrar 600 millioner VND. Med en antatt gjennomsnittlig avkastning på bare 12 %/år, kan den personen akkumulere omtrent 817 millioner VND.

Gjennomsnittlig 5-årig sammensatt avkastning for aksjefond og balanserte fond forvaltet av VinaCapital per 15. juni (Foto: VinaCapital).

Investering og sparing: To uatskillelige deler

Mange tror feilaktig at investering er en erstatning for sparing, men finanseksperter sier at disse to verktøyene bør gå hånd i hånd. Sparing er for å sikre likviditet på kort sikt, og brukes i nødsituasjoner som sykdom, arbeidsledighet eller plutselige utgiftsbehov. Samtidig er investering et verktøy for å få formuen til å vokse på mellomlang og lang sikt, og bidrar til å realisere store mål som å kjøpe hus, pensjonere seg tidlig eller investere i barns utdanning .

En vanlig tommelfingerregel er å ha sparepenger tilsvarende 3–6 måneders levekostnader, mens resten allokeres til investeringskanaler med potensial til å generere avkastning. Hvis investorer begynner å investere tidlig og opprettholder disiplin, kan de dra nytte av kraften i sammensatt rente – en viktig faktor for å bygge langsiktig formue.

Ifølge Nguyen Hoai Thu, CFA, assisterende administrerende direktør i VinaCapital Fund Management Company, er den viktigste faktoren for investorer i åpne fond å ha en langsiktig investeringstankegang, opprettholde en stabil mentalitet og ikke være for oppmerksomme på kortsiktige markedssvingninger.

«Årsaken er at VinaCapital har valgt ut de beste langsiktige vekstbedriftene og kjøpt dem til rimelige priser. Etter hvert som bedriftene vokser, vil investeringsverdien automatisk øke over tid», forklarte Thu.

Man kan si at investering ikke lenger er et privilegium for de rike eller de som forstår markedet. Med utviklingen av åpne fond kan hvem som helst begynne å investere enkelt, systematisk og effektivt, selv de som er travle eller har liten kapital.

Investering og sparing er ikke to motstridende valg, men snarere komplementære deler. Ved å vite hvordan man kombinerer de to, kan alle bygge en mer stabil, fleksibel og proaktiv økonomisk fremtid.

Kilde: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/dau-tu-quy-mo-lua-chon-thong-minh-cho-nha-dau-tu-muon-tai-san-tang-ben-vung-20250621091124473.htm