Bankansatte bidrar til forebygging og kontroll av kriminalitet

Nettsvindel i alle former og triks har forårsaket mange lidende. For å hjelpe folk med å utføre transaksjoner trygt gjennom banksystemet har banknæringen lansert bevegelsen «Bankansatte bidrar til å forebygge og bekjempe kriminalitet». En reporter fra Binh Thuan Newspaper hadde et intervju med Phan Thanh En – direktør for Vietnams statsbank, Binh Thuan-filialen.

Mr. Phan Thanh En - Direktør for statsbanken Binh Thuan Branch.

Sir, for tiden skjer situasjonen med pengeoverføringssvindel på internett mye. Hvordan skjer det i Binh Thuan?

Herr Phan Thanh En: Nylig har det i Binh Thuan-provinsen spesielt og i hele landet generelt vært mange tilfeller av svindel og tilegnelse av eiendeler på nett i banksektoren, med stadig mer sofistikerte og organiserte triks, noe som forårsaker forvirring og skade for kunder, og reduserer bankenes omdømme.

Bare i april og mai 2024 var det i provinsen mange påfølgende tilfeller av svindel og eiendomstilegnelse i form av utgivelse av kompetente myndigheter (politi, påtalemyndighet, domstoler osv.) for å lure ofre til å overføre penger til bankkontoer og deretter tilegne seg dem. Vanligvis ble en kunde født i 1956 i Tan Lap kommune i Ham Thuan Nam-distriktet 9. april 2024 lurt til å overføre 1,8 milliarder VND, noe som raskt ble oppdaget av Agribank Ham My-avdelingen og forhindret ved koordinering med politiet i Ham My kommune. 12. april 2024 ble en kunde født i 1954 i Ham Kiem kommune i Ham Thuan Nam-distriktet lurt til å overføre 450 millioner VND, noe som raskt ble oppdaget av BIDV Binh Thuan-avdelingen og forhindret ved koordinering med PA05-provinspolitiet. 3. mai 2024 ble en kunde født i 1958 i Ma Lam by i Ham Thuan Bac-distriktet lurt til å overføre 3,2 milliarder VND. Agribank Ham Thuan Bac-filialen ble raskt oppdaget og koordinert med politiet i Ma Lam by for å forhindre det... Fra sakene ovenfor kan det sees at situasjonen for eiendomssvindel er svært komplisert og har en tendens til å øke. Dette viser at bankenes årvåkenhet, ansvarsfølelse og rolle i å raskt oppdage og forhindre ofre i å overføre penger til svindlere er en av de viktigste faktorene som bidrar til effektivt å forebygge og stoppe eiendomssvindelforbrytelser.

Fra et ledelsesperspektiv, hvilke anbefalinger har banknæringen for å hjelpe folk med å unngå å bli svindlet?

Herr Phan Thanh En: For å forebygge og beskytte deg mot de ovennevnte formene for svindel, må folk forholde seg rolige og ikke la seg lure av psykologisk press og trusler. Bekreft identiteten og informasjonen til den som ringer ved å ringe tilbake til det offisielle telefonnummeret til det aktuelle byrået eller kontakte byrået direkte gjennom offisielle kanaler. Ikke oppgi personlig informasjon eller penger via telefon, e-post eller andre medier. Hvis du mottar en truende samtale eller mistenker tegn på svindel, må du umiddelbart varsle det lokale politiet for støtte og råd. Det bør bemerkes at statlige forvaltningsorganer ikke plutselig vil be folk om å overføre penger eller oppgi sensitiv informasjon over telefon uten skriftlig varsel.

For å effektivt implementere bevegelsen for hele folket for å beskytte den nasjonale sikkerheten, har State Bank of Vietnam, Binh Thuan-filialen, lansert bevegelsen «Bankansatte bidrar til å forebygge og bekjempe kriminalitet», samt for å støtte kunder i å identifisere, oppdage og forhindre kriminelle handlinger og svindel som fører til tap av kunders penger, har State Bank of Vietnam, Binh Thuan-filialen, bedt kredittinstitusjoner i området om å regelmessig organisere opplæring og oppdatere kunnskap om å forebygge og bekjempe kriminalitet innen betalingstjenester, kriminalitet som bruker høyteknologi for å begå nettsvindel... slik at tjenestemenn og ansatte kan ha rettidige forebyggende tiltak, for å beskytte rettighetene og legitime interessene til både kunder og banker. Dermed informeres alle tjenestemenn og ansatte grundig i prosessen med direkte transaksjoner med kunder. Hvis mistenkelige transaksjoner oppdages, er det nødvendig å umiddelbart undersøke og forklare kundene om de kriminelles metoder og triks slik at kundene forstår og umiddelbart stopper transaksjonene, om nødvendig koordinere med politiet og andre etater for å løse problemet.

I tillegg er det nødvendig å fremme informasjon, kommunikasjon og advare kunder om metoder og triks for svindel og bedrageri fra kriminelle for å gjenkjenne og forebygge; instruere kunder i å sikre sikkerhet når de foretar transaksjoner i det elektroniske miljøet; legge ut offentlig informasjon til kunder om former for svindel og tilegnelse av eiendeler gjennom mange kanaler som e-post, tekstmeldinger, varslingsfelt i Smart Banking-applikasjoner, banknettsteder, korte klipp som instruerer kunder i hvordan de skal gjennomføre trygge netttransaksjoner ... Gi kundene råd om hva de skal gjøre og hva de ikke skal gjøre, beskytte personopplysninger proaktivt under bruk av tjenesten for å unngå å falle i svindlerfellen; koordinere med funksjonelle styrker, politi, og oppgi hotlines eller e-postadresser for å raskt støtte kundene.

I tillegg må banker, spesielt de ansatte som ofte henvender seg til kunder for transaksjoner, støtte kundene i å oppdage, identifisere og raskt forhindre uredelig atferd, uvanlig atferd og tap av kontroll over kunder som fører til tap av penger. Det finnes en policy for rettidig ros, oppmuntring og belønning for kolleger og bankansatte som har oppnådd resultater med å forebygge, oppdage og raskt forhindre nettsvindel i banksektoren...

Takk skal du ha!

Kilde