Direktør for betalingsavdelingen: «Vi skal eliminere søppelbankkontoer»

Fra tidlig i 2024 vil alle banker og betalingsformidlere identifisere netttransaksjoner basert på nasjonale befolkningsdata, og dermed bekjempe svindel ved bruk av spamkontoer.

Ovennevnte informasjon ble gitt av Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen i State Bank, på pressekonferansen på den kontantløse dagen om morgenen 26. mai. Tuan sa at State Bank er den første enheten som koordinerer med departementet for offentlig sikkerhet for å implementere planen om å utnytte den nasjonale befolkningsdatabasen.

Direktøren for betalingsavdelingen sa at etter at datautnyttelsesplanen forventes å være ferdig innen 31. desember i år, vil alle kredittinstitusjoner og betalingsformidlere identifisere kunder gjennom chip-integrerte borger-ID-kort. Det forventes også at skranketransaksjoner og online betalinger vil være pålagt å autentisere kunder med chip-integrerte borger-ID-kort, noe som bidrar til å løse problemet med leie, lån og kjøp og salg av bankkontoer som har eksistert i mange år, grundig.

Pham Anh Tuan, direktør for betalingsavdelingen i Vietnams statsbank, delte dette på pressekonferansen for den kontantløse dagen 26. mai. Foto: SBV

Avdelingen for informasjonssikkerhet mener at uønskede bankkontoer er kilden til nylige pengesvindelforsøk på nett. Ifølge Tran Quang Hung, assisterende direktør i avdelingen for informasjonssikkerhet, trenger svindlere bankkontoer som ofrene kan overføre penger til for å utføre svindel. I mange nyere svindelforsøk er det fortsatt vanskelig å spore opp personen bak, selv om ofrene vet telefonnummeret og kontoen pengene sendes til, fordi de fleste bruker falsk informasjon, inkludert uønskede SIM-kort og uønskede bankkontoer. Hvis vi kan løse problemet med uregistrerte bankkontoer, kan nettsvindel reduseres med 80–90 %.

For å løse denne situasjonen sa direktøren for betalingsavdelingen at det er nødvendig å bevise identiteten til kontoåpneren under bruk, spesielt ved elektroniske pengeoverføringstransaksjoner.

«Vi har bedt bankene om å gjennomgå risikoappetitten sin, og dermed bestemme betalingsterskelen som krever biometrisk kundeverifisering», sa Tuan.

Ifølge statistikk fra årets fire første måneder var de fleste elektroniske pengeoverføringstransaksjonene av liten verdi, med bare 10 % av transaksjonene verdt over 2 millioner VND om gangen. Samtidig er transaksjoner utført av svindlere ofte verdt hundrevis av millioner VND. Derfor sa Tuan at banker kan sette en grense på 5–10 millioner VND per transaksjon for å kreve biometrisk verifisering. Verifiseringen vil bare ta omtrent 5–7 sekunder, så ifølge ham vil det ikke påvirke kundeopplevelsen.

Direktøren for betalingsavdelingen sa også at banker må verifisere i skranken med kunder som har flere bankkontoer som bruker samme SIM-kort. I tillegg forventer betalingsavdelingen at informasjons- og kommunikasjonsdepartementet vil ta en grundigere stilling til situasjonen med uønskede SIM-kort for å minimere økonomisk svindel.

På pressekonferansen sa også Statsbanken at ikke-kontante betalinger har økt imponerende den siste tiden. Andelen personer med bankkontoer i Vietnam er for tiden over 74 %, og nærmer seg målet om at 80 % av voksne skal ha kontoer innen 2025.

Ved utgangen av 2022 hadde 40 banker tillatt åpning av betalingskontoer gjennom elektronisk identitetsverifisering (eKYC). Mer enn 11,9 millioner betalingskontoer ble åpnet ved hjelp av eKYC og var aktive.

I tillegg gikk antallet og verdien av minibanktransaksjoner ned med henholdsvis 2,7 % og mer enn 4 % det siste året, noe som signaliserer en trend der folk blir mindre avhengige av kontanter, og denne trenden vil bli sterkere i årene som kommer.

Quynh Trang

Kildekobling: https://vnexpress.net/vu-truong-thanh-toan-se-dep-nan-tai-khoan-ngan-hang-rac-4610038.html