Ostrzeżenie przed oszustwem kryptowalutowym

Złapani w „pułapkę” kryptowaluty

W ostatnim czasie niezliczone projekty kryptowalutowe zostały oskarżone o oszustwo, a władze podjęły działania w celu wyjaśnienia tych działań. Na przykład, 21 sierpnia policja miejska w Hanoi rozbiła grupę podmiotów emitujących i promujących inwestycje w projekty kryptowalutowe powiązane z Dang Quoc Thang (urodzonym w 1986 roku, mieszkającym w Hanoi).

Thang założył Maxx Group Company, aby promować i pozyskiwać inwestycje w wiele projektów, w tym „Wingstep” i „Game Naga Kingdom”, mobilizując do 7,86 mln USD z ponad 3000 rachunków inwestorów. Projekt Wingstep działał od maja do sierpnia 2022 roku, po czym stracił płynność finansową, inwestorzy nie mogli wypłacić środków, a wszystkie środki zostały przejęte.

Wcześniej, 12 sierpnia, policja prowincji Phu Tho rozbiła nielegalną grupę przestępczą zajmującą się marketingiem wielopoziomowym (MLM), która działała w formie kupna i sprzedaży kryptowaluty o nazwie PaynetCoin (PAYN), gromadząc miliardy dolarów amerykańskich od ludzi w kraju i za granicą. Wstępne wyniki śledztwa pokazują, że od 2021 roku osoby te zaprogramowały stworzenie kryptowaluty PaynetCoin (PAYN) na platformie blockchain, budując system nagród oparty na modelu piramidy. Uczestnicy, którzy zarejestrują się w celu zakupu pakietów inwestycyjnych, otrzymają obietnicę wypłaty odsetek w wysokości 5%-9% miesięcznie, w zależności od poziomu inwestycji.

Sprawa, która zszokowała opinię publiczną, nie mogła oczywiście nie wspomnieć o panu Pipsie – Pho Duc Namie – wpływowym użytkowniku TikToka, zidentyfikowanym jako największy gang zajmujący się oszustwami majątkowymi w Wietnamie, którego skonfiskowane środki wyniosły ponad 5300 miliardów VND. Po przywłaszczeniu pieniędzy ofiar, Nam i jego wspólnicy wykorzystali część tych pieniędzy na zakup kryptowaluty USDT (rodzaj stablecoina) oraz złota w celu konwersji aktywów, aby ukryć pochodzenie przestępstwa i rozprzestrzenić je za granicę. Policja zidentyfikowała i skonfiskowała „zimny portfel” powiązany z gangiem, potwierdzając wykorzystanie kryptowaluty jako kanału do przechowywania nielegalnych aktywów.

Aresztowano osoby zamieszane w oszustwa związane z inwestowaniem w wirtualną walutę (zdjęcia udostępnione przez policję)

Obecnie opinia publiczna zwraca szczególną uwagę na projekt kryptowalutowy AntEx, który rzekomo jest powiązany z panem Nguyen Hoa Binhem (Shark Binh). Incydent wciąż trwa, ale w najnowszym komunikacie, po południu 6 października, na konferencji prasowej Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego, pułkownik Nguyen Duc Long, zastępca dyrektora policji miasta Hanoi, poinformował, że ostatnio w mediach społecznościowych i niektórych agencjach prasowych pojawiły się informacje o tym, że wiele osób straciło pieniądze, uczestnicząc w projekcie AntEx.

Władze ujawniły pewne informacje związane ze sprawą. W 2021 roku, za pośrednictwem funduszu Next100Blockchain, pan Nguyen Hoa Binh zainwestował 2,5 miliona dolarów w AntEx, szeroko reklamowany projekt DeFi. Jednak wkrótce potem token AntEx stracił 99% swojej wartości, a jego strona internetowa i kanały komunikacji zniknęły. Do 2023 roku projekt zmienił nazwę na Rabbit (RAB) w tempie 1000 ANTEX = 1RAB, ale nowy token również spadł o 95% od swojego szczytowego poziomu, tracąc niemal wszystko.

Według pana Phan Duc Trunga, przewodniczącego Wietnamskiego Stowarzyszenia Blockchain i Aktywów Cyfrowych (Vietnam Blockchain and Digital Asset Association), szkody spowodowane cyberprzestępczością w 2024 roku wyniosą około 9,3 miliarda dolarów. Region Azji i Pacyfiku, w tym Wietnam, jest w tym kontekście szczególnie narażony na tysiące transakcji podejrzewanych o oszustwa i pranie pieniędzy. Według raportu Departamentu Cyberbezpieczeństwa i Zapobiegania Przestępczości Zaawansowanej Technologicznie (A05) (Ministerstwo Bezpieczeństwa Publicznego), w Wietnamie straty szacowane są na ponad 12 000 miliardów VND.

XUAN QUYNH

„Żyzna ziemia” dla cyberprzestępczości

Oprócz oszustw związanych z projektami inwestycyjnymi, rośnie również liczba przestępstw związanych z kryptowalutami, takich jak kradzież aktywów i przejęcie kontroli nad portfelami elektronicznymi. Według firmy ochroniarskiej Kaspersky, od 2022 roku jej aplikacje wykryły prawie 200 000 prób kradzieży danych dotyczących kryptowalut i portfeli elektronicznych. Do tej pory liczba zarejestrowanych przypadków wzrosła kilkudziesięciokrotnie, co świadczy o powszechności i wyrafinowaniu tego rodzaju przestępstw.

Według raportu Netcraft – brytyjskiej organizacji zajmującej się bezpieczeństwem cybernetycznym, która monitoruje i zapobiega oszustwom online – opublikowanego 17 września, dwa gangi Lighthouse i Lucid prowadziły na szeroką skalę działalność wyłudzającą, tworząc w 2025 roku 17 500 fałszywych domen 316 marek w 74 krajach. Jednym z powszechnych trików jest rozpowszechnianie fałszywych aplikacji portfeli kryptowalut, takich jak Trust Wallet, MetaMask, OKX, Coinbase lub PancakeSwap, w celu kradzieży kodów logowania i przywłaszczenia aktywów użytkowników.

„Kanały i strony internetowe, którym użytkownicy ufają najbardziej i z których korzystają, to miejsca, w których oszuści najczęściej atakują. W dzisiejszym cyfrowym świecie smartfony i znane środki komunikacji, takie jak połączenia telefoniczne, wiadomości SMS czy komunikatory, takie jak Facebook Messenger, Zalo, Telegram… mogą stać się pułapkami, jeśli użytkownicy nie będą czujni” – powiedział Ngo Tran Vu, dyrektor NTS Security Company, o powszechnych dziś sztuczkach.

Według raportu State of Southeast Asia Fraud Report 2025, opracowanego przez Global Anti-Fraud Alliance (GASA) we współpracy ze ScamAdviser i BioCatch, skala oszustw cyfrowych osiągnęła poziom „kryzysowy”. Straty finansowe spowodowane tą formą przestępczości są ogromne i sięgają 23,6 mld USD, a średnia strata na ofiarę wynosi około 660 USD, z czego znaczną część stanowią oszustwa związane z kryptowalutami.

Eksperci ds. bezpieczeństwa firmy Kaspersky twierdzą, że użytkownicy muszą dokładnie sprawdzić informacje, zanim zdecydują się na udział w jakimkolwiek projekcie reklamowanym jako wykorzystującym technologię blockchain. Wiele oszukańczych projektów podszywa się obecnie pod aplikacje blockchain, aby złapać użytkowników. To proste oszustwo socjotechniczne, ale łatwo je przyciągnąć, ponieważ „trafia” w pragnienie użytkowników łatwego zarobku. Nawet projekty z aplikacjami blockchain niekoniecznie są całkowicie bezpieczne.

Identyfikacja wzorców oszustw

Klonowanie projektów (imitacja, podszywanie się): Projekty te wykorzystują mentalność FOMO (strach przed pominięciem czegoś), a celem zespołu projektowego jest zebranie jak największego kapitału, a następnie zniknięcie. Projekty te uruchamiają się systematycznie, deklarując budowę portfeli elektronicznych, giełd, prywatnych blockchainów, emisję tokenów, budowę systemów płatności... Ale gdy zgromadzą ogromny kapitał, zespół projektowy również znika, nie przejmując się, jak bardzo stracił token.

Projekty obiecujące ogromne zyski: Metoda ta jest podobna do klonów projektów, ale nie imituje ani nie maskuje projektu. Projekty te reklamują ponadprzeciętne zyski, aby zachęcić inwestorów do długoterminowego utrzymania tokenów. Strategia polega na zachęcaniu do kupowania i utrzymywania tokenów, aż do momentu, gdy zgromadzona kwota będzie wystarczająco duża – wtedy właściciel projektu „wycofuje się” (ang. carpet pull) lub sprzedaje, powodując duże straty dla inwestorów.

Projekt marketingu wielopoziomowego podszywający się pod kryptowalutę: Ta grupa projektów działa w oparciu o historię wysokich zysków i wieżę podziału zysków. Po narodzinach generacji F1, projekt uruchomi funkcję prowizji, która pozwoli starym klientom czerpać zyski z zapraszania nowych. W ten sposób system będzie działał, dopóki nie zabraknie nowych klientów, a wtedy nie będzie już pieniędzy na wypłatę zysków klientom.

Kim Thanh

Źródło: https://www.sggp.org.vn/canh-bao-lua-dao-tien-ma-hoa-post817027.html