Jak ograniczyć straty na giełdzie?

[reklama_1]

Eksperci zalecają naukę analizy technicznej i fundamentalnej, dywersyfikację portfela, określenie swojej tolerancji na ryzyko i ograniczanie strat.

Niedawno próbowałem grać na giełdzie, miałem zyski i straty. Zdałem sobie sprawę, że nie potrafię rozpoznać, które akcje są sprzedawane, ani odważnie ciąć straty. Teraz chciałbym poprosić ekspertów o doświadczenie i radę. Dziękuję.

Vodanh1201

Inwestorzy obserwują giełdę, luty 2022. Zdjęcie: Quynh Tran — Inwestorzy obserwują giełdę, luty 2022. Zdjęcie: *Quynh Tran*

Konsultant:

Po pierwsze, pamiętaj, że inwestowanie w akcje to długa droga, wymagająca cierpliwości, ciągłej nauki i determinacji. Podejmowanie decyzji inwestycyjnych nie opiera się jedynie na prostym wskaźniku lub sygnale, ale wymaga syntezy wielu czynników i dokonania własnej, trafnej oceny. W ramach tego artykułu przedstawię kilka konkretnych sugestii, które pomogą Ci zdobyć i wykorzystać bardziej szczegółowe informacje.

Badania i studia

Zacznij od czytania i poznawania zasad działania rynku akcji. Obejmuje to zrozumienie zasad kupowania i sprzedawania akcji, koncepcji indeksów, wykresów i analizy technicznej. Pomoże Ci to zrozumieć i zidentyfikować znaczenie ruchów rynkowych na wykresie.

Analiza techniczna ma wiele różnych szkół i wymaga czasu na naukę i praktykę. Jednak jako początkujący musisz rozumieć podstawowe koncepcje techniczne, takie jak szczyty i dołki, poziomy wsparcia i oporu, zależność między ceną a wolumenem, segmenty rynku, w tym trend wzrostowy, trend spadkowy i trend boczny. Po pewnym okresie opanowania tej wiedzy możesz zdecydować się na dalszą naukę i zgłębianie jej tajników.

Analiza techniczna to forma badania wzorców, które powtarzały się w przeszłości i mają tendencję do powtarzania się w przyszłości. Jej ideą jest, że psychologia handlu na dowolnym rynku nie ulega zmianie. Dlatego też studiowanie tej metody pomaga inwestorom lepiej zrozumieć prawa psychologii oraz prawa popytu i podaży w handlu akcjami.

Powinieneś również nauczyć się oceniać wpływ makroekonomiczny na rynek akcji, spółki i branże, którymi jesteś zainteresowany. Pomoże Ci to lepiej zrozumieć szanse i ryzyka związane z konkretnymi akcjami. Ta metoda nazywa się analizą fundamentalną.

Podczas gdy analiza techniczna ignoruje wewnętrzne czynniki kodu giełdowego i wpływ gospodarki , analiza fundamentalna oferuje inną perspektywę. Musimy wczuć się w rolę akcjonariuszy, aby uczyć się i podejmować decyzje wspierające firmę. Studiując tę metodę, zrozumiesz, jakie ryzyko będzie wiązało się z działalnością wybranej firmy i jak to ryzyko wpłynie na sprzedaż.

Na przykład, w branży nieruchomości, wraz ze wzrostem stóp procentowych w bankach, doprowadzi to do sytuacji, w której będziesz musiał płacić wyższe odsetki. Jest to również branża, która zazwyczaj wykorzystuje dużą dźwignię finansową. W takim przypadku koszty odsetek wzrosną, a zyski spadną. Ta metoda badawcza pomoże Ci wybrać dobrą firmę i szybko reagować na czynniki makroekonomiczne, które mogą wpływać na produkcję i działalność firmy.

Zdywersyfikuj swoje portfolio

Zamiast zastanawiać się nad „wyjściem” lub wiedzieć, kiedy to zrobić, zrób coś ważnego, aby kontrolować ryzyko: nie inwestuj wszystkich swoich pieniędzy w jedną akcję lub sektor.

Zdywersyfikuj swój portfel, posiadając różne rodzaje aktywów, takie jak akcje, obligacje i fundusze inwestycyjne. Pomaga to zmniejszyć ryzyko utraty pieniędzy, gdy jednej części rynku nie da się naprawić. Dla początkującego inwestora giełdowego zbyt intensywne inwestowanie, gdy wiedza jest niewystarczająca lub gdy towarzyszy temu strach przed pominięciem (FOMO), jest niezwykle niebezpieczne. Zamiast tego, kontrolowanie odpowiedniego współczynnika alokacji i trzymanie akcji przez długi czas będzie pewnym rozwiązaniem, które zapewni Ci większy komfort i bezpieczeństwo.

Określ swoją tolerancję ryzyka i stop-loss

Po zdywersyfikowaniu inwestycji określ swoje cele inwestycyjne. Czy chcesz inwestować dla zysków krótkoterminowych, czy długoterminowych? Jaki poziom ryzyka jesteś gotów zaakceptować?

Na przykład, młoda osoba inwestująca w akcje może być w stanie zaakceptować wyższy poziom ryzyka niż osoba zbliżająca się do emerytury. Dlatego strategia inwestycyjna będzie musiała zostać dostosowana do indywidualnych okoliczności. Innym przykładem jest to, że jeśli chcesz osiągnąć 20% zysku, jaki poziom stop-loss jesteś w stanie zaakceptować? To niezwykle ważne.

W świecie inwestycji często mówi się o zasadzie „wysokie ryzyko – wysoki zwrot”. Oznacza to, że wchodząc na giełdę, należy zidentyfikować potencjalne ryzyko i nim zarządzać.

Ograniczanie strat to metoda, z której może skorzystać większość osób, ponieważ stanowi ona zabezpieczenie dla aktywów inwestycyjnych. Załóżmy, że jesteś na tyle zdyscyplinowany, aby ograniczyć straty do 7%, co oznacza, że wystarczy Ci wejście w nową okazję, która przynosi zysk w wysokości 7,5%, aby osiągnąć punkt wyjścia. Jeśli jednak ograniczysz straty do 50%, będziesz potrzebować 100% zwrotu z inwestycji, aby wrócić do punktu wyjścia.

Jeśli nie ograniczysz strat, popełniasz fatalny błąd, który będzie Cię kosztował utratę psychologii tradingu, czasu i wysiłku w nieskuteczne inwestowanie. Powszechnie stosowaną zasadą jest nieinwestowanie więcej niż 2-5% swoich aktywów w jedną akcję. Pomaga to uniknąć zbyt dużych strat, jeśli cena akcji nagle spadnie.

Ucz się na doświadczeniu

Nikt nie jest ekspertem od samego początku. Ważne jest, aby uczyć się na własnych błędach i sukcesach innych. Okazje inwestycyjne pojawiają się na rynku każdego dnia. Postaraj się zrozumieć, dlaczego podjąłeś te decyzje i wyciągaj z nich wnioski.

Pamiętaj, że inwestowanie w akcje to proces długoterminowy i wymaga cierpliwości. Jeśli czujesz się niepewnie lub niecierpliwy, rozważ skorzystanie z pomocy profesjonalnego doradcy inwestycyjnego lub eksperta. Powodzenia i sukcesów w rozwijaniu umiejętności inwestycyjnych.

Tran Manh Hoang Viet
Ekspert ds. planowania finansów osobistych
FIDT Firma doradztwa inwestycyjnego i zarządzania aktywami

Link źródłowy