„Tarcza cyfrowa” chroni obywateli przed szczytem oszustw poprzedzającym święto Tet.

Wraz ze zbliżaniem się Nowego Roku Księżycowego gwałtownie rośnie zapotrzebowanie na płatności i przelewy pieniężne, co oznacza również eskalację oszustw internetowych, wykorzystujących coraz bardziej zaawansowane metody. W tym kontekście, oprócz udoskonalania technologicznych systemów ostrzegawczych, sektor bankowy aktywnie buduje wielowarstwową „tarczę cyfrową”, łącząc technologię, zasoby ludzkie i ścisłą współpracę z policją, aby chronić aktywa klientów.

Szybka interwencja przy stanowisku transakcyjnym .

W rzeczywistości wielu oszustwom udało się zapobiec już przy okienkach bankowych, dzięki szybkiemu reagowaniu i poczuciu odpowiedzialności kasjerów. Niedawno w oddziale banku LPBank w Luc Nam (prowincja Bac Ninh) odnotowano przypadek, w którym klientka zgłosiła się z prośbą o wcześniejsze wypłacenie całości salda z dwóch kont oszczędnościowych na łączną kwotę 400 milionów VND. Podczas procesu kasjer zauważył nietypowe zachowanie klientki – ciągłe odbieranie telefonów, nerwowość i nakłanianie personelu do szybkiego przelania pieniędzy na nieznane konto.

Według przedstawiciela LPBanku, w wyniku profesjonalnych rozmów, pracownicy banku ustalili, że klient był manipulowany i zastraszany przez osoby podszywające się pod policjantów, które żądały przelewów pieniężnych „w celach dochodzeniowych”. Kasjer natychmiast wstrzymał transakcję, uspokoił klienta i skontaktował się z policją gminy Luc Nam. Dzięki szybkiej koordynacji między bankiem a organami ścigania, klient wstrzymał przelew, unikając ryzyka utraty wszystkich oszczędności.

Płatności bezgotówkowe zyskują na popularności.

Podobna sytuacja miała miejsce w BIDV Ha Tinh na początku grudnia 2025 roku. Podczas obsługi starszego klienta przy przekazie pieniężnym, pani TTTN – kasjerka w BIDV Ha Tinh – zauważyła, że ​​klient podróżuje samotnie i ma przy sobie ponad 2 miliardy VND. Wydawała się zaniepokojona i zmartwiona. Pomimo wielokrotnych wyjaśnień i ostrzeżeń, klient nadal prosił o przekazanie pieniędzy.

W odpowiedzi na sytuację kryzysową, BIDV Ha Tinh proaktywnie powiadomiło Departament Policji Kryminalnej (Policja Prowincji Ha Tinh), policję okręgu Thanh Sen oraz policję gminy Thach Xuan w celu skoordynowania działań w tej sprawie. Dopiero po bezpośrednim wyjaśnieniu sytuacji przez funkcjonariuszy policji klient uspokoił się i zgodził się na przerwanie transferu.

Według pani LTH (76 lat, mieszkanki gminy Thach Xuan), odebrała telefon z informacją, że jej syn uległ poważnemu wypadkowi i pilnie potrzebuje pieniędzy na leczenie. Wcześniej sprzedała całe zgromadzone złoto o wartości ponad 2 miliardów VND. Co więcej, pracownik sklepu ze złotnictwem nawet „odprowadził” ją do banku, ponieważ obawiali się, że będzie miała przy sobie tak dużą sumę pieniędzy.

Według dyrektora oddziału BIDV Ha Tinh, Nguyen Dinh Thinh, to nie pierwszy raz, kiedy kasjerzy w oddziale skutecznie wykryli i zapobiegli oszustwom. Aby proaktywnie reagować na coraz bardziej wyrafinowane oszustwa, BIDV Ha Tinh regularnie wzmacnia szkolenia wewnętrzne, informując personel o nowych metodach oszustw, takich jak podszywanie się pod kogoś, deepfake, wirtualne karty SIM, phishing itp., zapewniając kasjerom wystarczającą wiedzę i umiejętności, aby mogli szybko ostrzegać klientów.

Statystyki banków w prowincji Ha Tinh pokazują, że tylko w 2025 roku pracownicy banków szybko zapobiegli dziesiątkom przypadków oszustw na łączną kwotę prawie 10 miliardów VND. Wielu dyrektorów banków uważa, że ​​chociaż automatyczne systemy ostrzegania stają się coraz skuteczniejsze, czynnik ludzki pozostaje kluczowy, szczególnie w złożonych sytuacjach wymagających weryfikacji i bezpośredniej konsultacji, aby upewnić się, że klienci rozumieją prawdziwą naturę problemu.

Technologiczny system ostrzegawczy okazuje się skuteczny.

Na poziomie całego systemu, przedstawiciel Banku Państwowego Wietnamu poinformował, że System Informacyjny do Zarządzania, Monitorowania i Zapobiegania Ryzyku Oszustw w Operacjach Płatniczych (SIMO) wysłał klientom 2,13 miliona alertów o oszustwach. Warto zaznaczyć, że ponad 670 000 transakcji zostało proaktywnie zatrzymanych lub anulowanych przez użytkowników po otrzymaniu alertów, o łącznej wartości przekraczającej 2570 miliardów VND.

Liczby te pokazują, że oszustwa wciąż stanowią złożony problem, jednak narzędzia ostrzegawcze okazały się niezwykle skuteczne, pomagając ludziom w porę zatrzymać się przed wpadnięciem w pułapki zastawiane przez przestępców wykorzystujących zaawansowane technologie.

Jednocześnie, rozkwit płatności bezgotówkowych stwarza pilną potrzebę zapewnienia bezpieczeństwa transakcji. Według Banku Państwowego Wietnamu, po 20 latach liczba transakcji bezgotówkowych wzrosła około 500-krotnie, a ich wartość ponad 60-krotnie w porównaniu z rokiem 2005.

Dokładniej, między 2015 a 2025 rokiem wolumen transakcji internetowych wzrósł 59-krotnie, a ich wartość 21-krotnie; wolumen transakcji mobilnych wzrósł 280-krotnie, a ich wartość 600-krotnie. Płatności kodem QR, które cieszyły się popularnością dopiero w 2018 roku, odnotowały ponad 700-krotny wzrost wolumenu i ponad 400-krotny wzrost wartości, stając się dominującą metodą płatności w handlu detalicznym i konsumenckim.

Według przedstawicieli Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego, śledztwa wykazały, że większość oszustw internetowych dotyczy korzystania z kont bankowych niezarejestrowanych na nazwisko właściciela do otrzymywania i przelewania pieniędzy. Dlatego, aby skutecznie zapobiegać cyberprzestępczości, konieczne jest dokładne zwalczanie kupowania, sprzedawania i korzystania z kont bankowych niezarejestrowanych na nazwisko właściciela.

Zgodnie z wytycznymi Premiera i kierownictwa Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego, Departament A05 współpracuje z Państwowym Bankiem Wietnamu i bankami komercyjnymi w zakresie przeglądu, kontroli i czyszczenia kont, a także współpracuje z jednostkami policji i lokalnymi władzami w celu weryfikacji, prowadzenia dochodzeń i ścisłego postępowania z osobami pobierającymi opłaty za konta, a także w zakresie obowiązków posiadaczy kont zgodnie z prawem.

Przed szczytem zachorowań pod koniec roku wiele dużych banków regularnie publikowało ostrzeżenia przed oszustwami. BIDV niedawno ostrzegł klientów przed otrzymywaniem wiadomości e-mail podszywających się pod bank, zawierających treści takie jak „weryfikacja tożsamości”, „weryfikacja transakcji”, a także linki zawierające złośliwe oprogramowanie lub mające na celu kradzież danych osobowych.

BIDV oświadcza, że ​​wszystkie oficjalne informacje są wysyłane wyłącznie za pośrednictwem poczty elektronicznej w domenie bidv.com.vn i nie zawierają żadnych linków, które wymagałyby od klientów kliknięcia.

Agribank ostrzegł również przed osobami tworzącymi fałszywe strony i grupy w mediach społecznościowych podszywające się pod markę banku w celu nakłaniania do rozmów kwalifikacyjnych, zapraszania do udziału w projektach wewnętrznych i proszenia o przelewy pieniężne. Vietcombank oświadczył, że odnotował przypadki podszywania się pod bank w celach rekrutacyjnych, nakłaniania kandydatów do przelewu pieniędzy lub podawania danych konta i kodów OTP – działań całkowicie sprzecznych z oficjalnym procesem rekrutacyjnym banku.

Według ekspertów, koniec roku to czas wzmożonej aktywności przestępczej, zwłaszcza w cyberprzestępczości. Eksperci radzą, aby bezwzględnie nie reagować na prośby nieznajomych wysyłane telefonicznie lub SMS-em; nie podawać danych logowania, kodów jednorazowych ani numerów kart. Zalecają również natychmiastowy kontakt z bankiem lub policją w przypadku wykrycia jakichkolwiek nietypowych działań.

Source: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html