Wchodzi w życie seria nowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i handlowi złotem

(Dan Tri) - Aby zapobiegać praniu pieniędzy, od 1 listopada przesyłanie obcej waluty w gotówce, monetach, metalach szlachetnych... o wartości od 400 milionów VND musi zostać zadeklarowane na granicy celnej przy wyjeździe z kraju lub wjeździe do niego.

Od 1 listopada w sektorze bankowym i finansowym zacznie obowiązywać wiele nowych regulacji, począwszy od przepisów dotyczących oceny instytucji kredytowych, oddziałów banków zagranicznych, regulacji dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy, aż po zasady dostawy i odbioru sztabek złota.

Po pierwsze, jeśli chodzi o przepisy dotyczące oceny instytucji kredytowych i oddziałów banków zagranicznych, 31 lipca Bank Państwowy Wietnamu wydał Okólnik 21/2025 regulujący ocenę instytucji kredytowych i oddziałów banków zagranicznych, obowiązujący od 1 listopada.

Artykuł 4 Okólnika 21/2025 szczegółowo określa zasady i metody oceny instytucji kredytowych i oddziałów banków zagranicznych. W związku z tym ocena musi w pełni odzwierciedlać status operacyjny i ryzyko instytucji kredytowych i oddziałów banków zagranicznych oraz być zgodna z przepisami prawa.

Instytucje kredytowe i oddziały banków zagranicznych dzielą się na równe grupy.

Grupa 1 to duże banki komercyjne (średnia kwartalna wartość aktywów w danym roku przekraczająca 300 000 miliardów VND). Grupa 2 to małe banki komercyjne (średnia kwartalna wartość aktywów w danym roku równa lub niższa niż 300 000 miliardów VND).

Grupa 3 to oddziały banków zagranicznych. Grupa 4 to firmy finansowe, w tym: firmy zajmujące się finansowaniem ogólnym, firmy faktoringowe, firmy finansujące kredyty konsumenckie. Grupa 5 to firmy oferujące leasing finansowy. Grupa 6 to banki spółdzielcze.

Na podstawie uzyskanej oceny ratingowej instytucje kredytowe i oddziały banków zagranicznych klasyfikowane są do jednej z następujących kategorii: dobra (A), dostateczna (B), średnia (C), słaba (D) lub słaba (E).

Drugim z nich jest rozporządzenie dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy w sektorze bankowym. 15 września Bank Państwowy Wietnamu wydał Okólnik nr 27/2025, który zawiera wytyczne dotyczące wdrożenia szeregu artykułów Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy z 2022 r., obowiązującej od 1 listopada.

Okólnik nr 27/2025 jasno określa wartość obcej waluty w gotówce, wietnamskiego donga w gotówce, metali szlachetnych, kamieni szlachetnych i papierów wartościowych, które należy zadeklarować na odprawie granicznej przy wyjeździe z kraju lub wjeździe do niego, a także dokumenty, które należy przedstawić na odprawie granicznej przy wyjeździe z kraju, przewożąc obcą walutę w gotówce, wietnamskie dongi w gotówce, metale szlachetne i kamienie szlachetne, które należy zadeklarować na odprawie celnej.

Wartość metali szlachetnych (z wyłączeniem złota) i kamieni szlachetnych wynosi 400 milionów VND. Metale szlachetne, z wyłączeniem złota, obejmują srebro, platynę, wyroby rzemieślnicze i biżuterię ze srebra i platyny; stopy zawierające srebro i platynę; kamienie szlachetne: diamenty, rubiny, szafiry i szmaragdy.

Dokumenty przedstawiane w urzędzie celnym przy opuszczaniu kraju przez osoby przewożące gotówkę w walucie obcej, dongi wietnamskie w gotówce, metale szlachetne i kamienie szlachetne muszą zostać zgłoszone w urzędzie celnym, w tym inne dokumenty potwierdzające legalne pochodzenie metali szlachetnych (z wyjątkiem złota). Dokumenty przedstawiane w urzędzie celnym muszą być oryginałami lub uwierzytelnionymi kopiami zgodnie z przepisami prawa...

Od listopada zaczną obowiązywać nowe przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i handlu złotem w bankach... (Zdjęcie ilustracyjne: DT).

Trzecie rozporządzenie dotyczy możliwości dostarczania i przyjmowania przez banki sztabek złota. 30 września Bank Państwowy Wietnamu wydał Okólnik 33/2025, zmieniający i uzupełniający szereg artykułów Okólnika 17/2014 dotyczących klasyfikacji, pakowania, dostarczania i przyjmowania metali szlachetnych i kamieni szlachetnych, obowiązujący od 15 listopada.

Zgodnie z Okólnikiem 33/2025 Bank Państwowy przyjmuje sztabki złota zakupione od instytucji kredytowych i przedsiębiorstw posiadających licencję na kupno i sprzedaż sztabek złota (instytucje kredytowe i przedsiębiorstwa) na podstawie pisemnego potwierdzenia transakcji kupna i sprzedaży sztabek złota pomiędzy Bankiem Państwowym a instytucjami kredytowymi i przedsiębiorstwami; przeprowadza liczenie, przyjmuje i rejestruje kody i numery seryjne (jeśli istnieją) zgodnie z oryginalnym opakowaniem banku komercyjnego, przedsiębiorstwa posiadającego licencję na produkcję sztabek złota i jednostki przetwarzającej.

Okólnik nr 33 dodaje również zapis, że instytucje kredytowe otrzymują od klientów sztabki złota w sztukach. Instytucje kredytowe dostarczają klientom sztabki złota w sztukach.

Czwartym krokiem jest regulacja dotycząca świadczenia usług płatniczych bezgotówkowych. 30 września Bank Państwowy Wietnamu wydał Okólnik 30/2025, zmieniający i uzupełniający szereg artykułów Okólnika 15/2024 regulujących świadczenie usług płatniczych bezgotówkowych, który wchodzi w życie 18 listopada.

W szczególności Okólnik 30/2025 uzupełnia przepisy dotyczące uwierzytelniania tożsamości klientów, wymagając od obywateli Wietnamu okazania dowodu osobistego lub elektronicznego dokumentu tożsamości poziomu 2; obcokrajowcy mieszkający w Wietnamie muszą posiadać paszport, równoważne dokumenty lub elektroniczny dokument tożsamości poziomu 2 podczas korzystania z usługi.

Ponadto dokument ten zwiększa odpowiedzialność dostawców usług płatniczych w zakresie rozpatrywania skarg i zgłoszeń naruszeń oraz nakłada obowiązek zapewnienia, że ​​system płatności online nie będzie przerywany na dłużej niż 4 godziny rocznie.

W listopadzie weszły w życie nowe przepisy dotyczące Funduszu Gwarancji Bezpieczeństwa Systemu Funduszu Kredytowego Ludowego...

Source: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm