Dois bancos estão prestes a ser forçados a transferir suas operações; situações de propriedade cruzada devem ser tratadas com rigor.

A governadora do Banco Estatal do Vietnã (SBV), Nguyen Thi Hong, acaba de enviar um relatório à Assembleia Nacional sobre a implementação de uma série de resoluções da 14ª Assembleia Nacional sobre supervisão e questionamento temáticos, bem como resoluções da Assembleia Nacional sobre supervisão e questionamento temáticos do início da 15ª legislatura até o final da 4ª sessão, referentes ao setor bancário.

Neste relatório, o Banco Central afirmou que, para os bancos sob controle especial, em 2022, implementará soluções para lidar com esses bancos, incluindo três bancos sujeitos a desapropriação: Banco da Construção (CBBank), Banco Oceânico (OceanBank) e Banco Global do Petróleo (GPBank), sob a direção das autoridades competentes.

Assim sendo, o Banco Central informou às autoridades competentes o plano de reestruturação dos bancos sob controle especial e os planos de gestão específicos para cada banco.

Até o momento, o Governo emitiu uma Resolução que define a política de transferência compulsória de dois bancos adquirentes.

“Atualmente, o Banco Central está orientando as partes relevantes a executarem os procedimentos previstos na Lei das Instituições de Crédito (alterada) para submeter ao Governo, para aprovação, o plano de transferência compulsória desses dois bancos e, ao concluir o plano, submetê-lo ao Governo para decisão sobre a política de transferência compulsória do banco restante sujeito à aquisição compulsória”, afirmou o relatório.

Finanças - Bancos - Dois bancos estão prestes a ser forçados a se transferir; situação de propriedade cruzada deve ser tratada com rigor. — O Governo emitiu uma Resolução que define a política de transferência compulsória de dois bancos sujeitos à aquisição compulsória.

O Banco Central também afirmou ter orientado os bancos a contratarem empresas de consultoria para determinar o valor das empresas e a coordenarem com essas empresas a determinação desse valor, garantindo a conformidade com as normas legais.

Até o momento, as empresas de consultoria de avaliação emitiram certificados de avaliação e o Banco Central os encaminhou à Auditoria Estadual para que esta realizasse uma auditoria dos resultados.

Segundo o Banco Central, a busca e a negociação por um banco comercial qualificado para receber uma transferência compulsória (devido à fraca capacidade financeira, gestão e experiência em estrutura de organização de crédito) têm sido difíceis devido à grande dependência da participação voluntária dos bancos comerciais e à necessidade de tempo para convencer os acionistas, especialmente os principais acionistas e os acionistas estratégicos estrangeiros, a concordarem em participar da transferência compulsória.

O mecanismo político e os recursos financeiros para lidar com instituições de crédito frágeis em geral e para desenvolver um plano de transferência compulsória de bancos sob aquisição compulsória, como o Banco Dong A em particular, ainda apresentam muitas deficiências, obstáculos e procedimentos demorados.

A coordenação e a consulta com os ministérios e setores relevantes ainda estão demorando muito devido à complexidade e à natureza inédita da gestão dos bancos em situação de fragilidade. A pandemia da Covid-19 teve um impacto negativo na implementação e na viabilidade de soluções para a reestruturação desses bancos.

Além disso, a capacidade dos funcionários e servidores públicos que realizam trabalhos de inspeção e supervisão ainda é limitada em um contexto de pressão para lidar com cargas de trabalho grandes e complexas, com exigências urgentes de progresso (realização de trabalhos de inspeção e supervisão enquanto se reestruturam bancos fragilizados).

Gerenciar rigorosamente a propriedade cruzada

O Banco Central também afirmou que tem continuado a aprimorar a base legal e implementado soluções de forma resoluta para prevenir e lidar com a participação acionária acima do limite prescrito, a propriedade cruzada, os empréstimos e os investimentos em violação das normas, juntamente com o processo de reestruturação das instituições de crédito.

Finanças - Bancos - Dois bancos estão prestes a ser forçados a transferir suas operações, lidando rigorosamente com a propriedade cruzada (Figura 2). — Segundo o Banco Central, a propriedade cruzada direta entre instituições de crédito e entre instituições de crédito e empresas está sendo gradualmente regulamentada.

Portanto, a participação acionária acima do limite, a propriedade cruzada entre instituições de crédito e empresas diminuiu significativamente em comparação com períodos anteriores. Superou-se a situação em que bancos comerciais detinham participações em instituições de crédito acima do percentual prescrito de 5% das ações com direito a voto de outra instituição de crédito.

"Embora tenha surgido principalmente antes da entrada em vigor da Lei das Instituições de Crédito de 2010, a participação acionária acima do limite prescrito e a propriedade cruzada direta entre instituições de crédito e entre instituições de crédito e empresas foram gradualmente controladas", afirmou o Banco Central.

No entanto, lidar com a questão da propriedade que excede o limite prescrito e da propriedade cruzada ainda é difícil nos casos em que os principais acionistas e pessoas relacionadas a eles ocultam deliberadamente ou pedem a outros indivíduos/organizações que registrem suas ações para burlar as regulamentações legais, levando ao controle das instituições de crédito por esses acionistas e, potencialmente, ao risco de operarem sem publicidade e transparência.

O Banco Central afirmou que, no futuro próximo, continuará monitorando a segurança das operações das instituições de crédito e, por meio de inspeções de capital, participação acionária, empréstimos, investimentos e atividades de aporte de capital, caso detecte riscos e irregularidades, orientará as instituições de crédito a lidar com os problemas existentes para prevenir novos riscos .

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