Prisão de chefe europeu que comandava três empresas de crédito clandestinas no Vietnã

[anúncio_1]

Em 17 de junho, a polícia da Cidade de Ho Chi Minh anunciou que a Agência Policial de Investigação havia prendido Aigars Plivčs (nacionalidade letã, nascido em 1985) para investigar o crime de "Empréstimo com altas taxas de juros em transações civis".

Aigars Plivčs foi identificado como o chefe por trás dos sites de empréstimos tamo.vn e findo.vn, descobertos pela polícia em abril de 2023.

Prisão de chefe europeu que comandava três empresas de crédito clandestinas no Vietnã - 1 — Aigars Plivčs na agência de investigação. (Foto: CACC)

De acordo com a Agência de Investigação, por meio de três entidades legais, Sofi Solutions Company, Digital Credit e Fincap VN, o Sun Finance Group, sediado na Letônia, criou os sites tamo.vn e findo.vn.

Esses sites operam na forma de empréstimos eletrônicos para consumidores no Vietnã. Os clientes precisam apenas acessar o site, preencher informações pessoais (incluindo nome completo, número de telefone, endereço de e-mail, renda mensal, despesas mensais, número do cartão de identidade/CCCD, número da conta, foto do documento de identidade, foto da frente...) e o sistema processará o empréstimo automaticamente, sem a necessidade de contato direto com qualquer funcionário do credor.

Imediatamente após isso, o cliente receberá o empréstimo transferido para sua conta bancária. Nesse momento, o sistema cria automaticamente três contratos eletrônicos, incluindo um contrato de empréstimo com garantia hipotecária, um contrato de hipoteca de imóvel com uma empresa de crédito digital/empresa Fincap e um contrato de serviço de consultoria com a Sofi Solutions.

Todos esses contratos são armazenados no sistema, sem que as partes assinem nada nele. Cada cliente, ao utilizar o sistema de empréstimo, será orientado a criar uma conta no sistema "tamo" ou "findo". Os clientes podem visualizar as informações do empréstimo acessando o site tamo.vn, findo.vn ou o aplicativo "tamo" ou "findo" no celular.

À agência de investigação, Aigars Plivčs confessou ser funcionário do Sun Finance Group, com sede na Letônia, o grupo que gerencia todas as atividades de empréstimos por meio dos sites tamo.vn e findo.vn. Embora não seja o representante legal, Aigars Plivčs é o diretor executivo de todas as atividades, como empréstimos, cobrança de dívidas, gestão de custos e recursos humanos, por meio dos chefes de departamento e de divisão das três empresas. Aigars Plivčs detém uma participação de 2% na Sofi Solutions Company.

Aigars Plivčs admitiu que as três empresas operavam juntas, participando de empréstimos por meio de dois sites, tamo.vn e findo.vn. Nos quais a Sofi Solutions Company atuava como uma unidade de consultoria, enquanto a Digital Credit/Fincap VN Company atuava como uma unidade de crédito ao consumidor, embora não fosse licenciada. Essa pessoa admitiu que, quando os clientes tomavam dinheiro emprestado por meio dos dois sites mencionados, a empresa não realizava nenhuma atividade de consultoria ou penhor. Ao mesmo tempo, Aigars Plivčs sabia claramente que as taxas de juros dos empréstimos eram superiores a 100% ao ano, mas ainda assim concordou em continuar organizando as atividades de empréstimo.

Aigars Plivčs contratou representantes legais para estabelecer três empresas: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC e Fincap VN LLC. Todas as empresas mencionadas foram instruídas por Aigars Plivčs a praticar usura em transações civis. A menor taxa de juros de empréstimo dessas empresas é de 401,5% ao ano; a maior, de 1.379,7% ao ano, de 20 a 68 vezes maior do que a maior taxa de juros permitida pelas disposições do Código Civil.

Sabe-se que o valor total de lucros ilícitos comprovado pela Agência Policial de Investigação, por meio de trabalho com 29 mutuários, é superior a 780 milhões de VND. O comportamento de Aigars Plivčs apresenta indícios do crime de "Empréstimo com juros altos em transações civis", conforme previsto no Artigo 201, Cláusula 2, do Código Penal de 2015, alterado e complementado em 2017.

Em relação ao caso, em 26 de maio de 2023, a Polícia da Cidade de Ho Chi Minh inspecionou simultaneamente diversos locais com atividades de "crédito negro" disfarçadas de empresas. Assim, emitiu uma decisão de instauração de processo contra nove réus, que são diretores, chefes de departamento, chefes de divisão e líderes de equipe da Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited e Sofi Solutions Company Limited, pelo crime de "empréstimo com altas taxas de juros em transações civis".

Especificamente, os sujeitos processados incluem: Nguyen Thi Tuyet Suong (nascido em 1968, residente no Distrito 10), Diretor da Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (nascido em 1991, residente no Distrito 6), Diretor da Fincap VN Company Limited; Tran Dung (nascido em 1986, residente no Distrito 14, Distrito de Go Vap), Chefe do Departamento de Operações da Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (nascido em 1978, residente no Distrito 13, Distrito 3), Contador-chefe da Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (nascido em 1987, residente no Distrito An Phu Dong, Distrito 12), Chefe do Departamento de Cobrança de Dívidas da Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (residente no Distrito 12), Chefe do Grupo de Cobrança de Dívidas G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (nascido em 1980, residente em Hiep Binh Phuoc Ward, cidade de Thu Duc), chefe do departamento de administração de recursos humanos da Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (nascido em 1982, residente no distrito 4), chefe do departamento de marketing da Sofi Solutions Company Limited e Ho Thi Bich Chi (nascido em 1990, residente no distrito 5), chefe da equipe de cobrança de dívidas G2 da Sofi Solutions Company Limited.

Durante a investigação, a Agência Policial Investigativa determinou que as empresas mencionadas se escondiam em casas de penhores e serviços de consultoria financeira para operar empréstimos com juros altos por meio dos sites tamo.vn e findo.vn. De abril de 2019 a abril de 2023, por meio dos dois sites mencionados, as três empresas desembolsaram mais de 2 milhões de empréstimos, totalizando mais de 6,072 bilhões de VND, lucrando ilegalmente mais de 4,123,4 bilhões de VND, com a menor taxa de juros sendo de 153,2% e a maior de 1.289,67%, de 7 a 64 vezes a maior taxa de juros prevista no Código Civil.

Luong Y

Útil
Emoção
Criativo
Exclusivo

Fonte