Prisão de chefe europeu que comandava três empresas de crédito clandestinas no Vietnã

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Em 17 de junho, a polícia da Cidade de Ho Chi Minh anunciou que a Agência Policial de Investigação havia acabado de prender Aigars Plivčs (nacionalidade letã, nascido em 1985) para investigar o crime de "Usura em transações civis".

Aigars Plivčs foi identificado como o chefe por trás dos sites de empréstimos tamo.vn e findo.vn, descobertos pela polícia em abril de 2023.

Prisão de chefe europeu que comandava três empresas de crédito clandestinas no Vietnã - 1 — Aigars Plivčs na agência de investigação. (Foto: CACC)

De acordo com a Agência de Investigação, por meio de três entidades legais, Sofi Solutions Company, Digital Credit e Fincap VN, o Sun Finance Group, sediado na Letônia, criou os sites tamo.vn e findo.vn.

Esses sites operam na forma de empréstimos eletrônicos para consumidores no Vietnã. Os clientes precisam apenas acessar o site, preencher informações pessoais (incluindo nome completo, número de telefone, endereço de e-mail, renda mensal, despesas mensais, número do cartão de identidade/CCCD, número da conta, foto do documento de identidade, foto frontal...) e o sistema processará o empréstimo automaticamente, sem a necessidade de contato direto com qualquer funcionário do credor.

Imediatamente após isso, o cliente receberá o empréstimo transferido para sua conta bancária. Nesse momento, o sistema cria automaticamente três contratos eletrônicos, incluindo um contrato de empréstimo com garantia real, um contrato de hipoteca de imóvel com uma empresa de crédito digital/empresa Fincap e um contrato de serviço de consultoria com a empresa Sofi Solutions.

Todos esses contratos são armazenados no sistema, sem que as partes assinem nada neles. Cada cliente, ao operar no sistema de empréstimo, será orientado a criar uma conta no sistema "tamo" ou "findo". Os clientes podem visualizar suas informações de empréstimo acessando o site tamo.vn, findo.vn ou o aplicativo "tamo" ou "findo" no celular.

À agência de investigação, Aigars Plivčs confessou ser funcionário do Sun Finance Group, com sede na Letônia, o grupo que gerencia todas as atividades de empréstimos por meio dos sites tamo.vn e findo.vn. Embora não seja o representante legal, Aigars Plivčs é o diretor executivo de todas as atividades, como empréstimos, cobrança de dívidas, gestão de custos e recursos humanos, por meio dos chefes de departamento e de divisão das três empresas. Aigars Plivčs possui uma participação de 2% na Sofi Solutions Company.

Aigars Plivčs admitiu que as três empresas operam juntas, participando de empréstimos por meio de dois sites, tamo.vn e findo.vn. Nesses sites, a Sofi Solutions Company atua como uma unidade de consultoria, enquanto a Digital Credit/Fincap VN Company atua como uma unidade de crédito ao consumidor, embora não seja licenciada. Essa pessoa admitiu que, quando os clientes tomam empréstimos por meio dos dois sites mencionados, a empresa não realiza nenhuma atividade de consultoria ou penhor. Ao mesmo tempo, Aigars Plivčs sabe claramente que as taxas de juros dos empréstimos são superiores a 100% ao ano, mas ainda assim concorda em continuar organizando atividades de empréstimo.

Aigars Plivčs contratou um representante legal para estabelecer três empresas, incluindo: Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC e Fincap VN LLC. Todas as empresas acima foram instruídas por Aigars Plivčs a praticar usura em transações civis. A taxa de juros de empréstimo dessas empresas é a mais baixa, de 401,5% ao ano; a mais alta, de 1.379,7% ao ano, de 20 a 68 vezes superior à taxa de juros máxima permitida pelas disposições do Código Civil.

Sabe-se que o valor total de lucros ilícitos comprovado pela Agência Policial de Investigação, por meio de trabalho com 29 mutuários, é superior a 780 milhões de VND. O comportamento de Aigars Plivčs apresenta indícios do crime de "Empréstimo com juros altos em transações civis", conforme previsto na Cláusula 2, Artigo 201 do Código Penal de 2015, alterado e complementado em 2017.

Em relação ao caso, em 26 de maio de 2023, a Polícia da Cidade de Ho Chi Minh inspecionou simultaneamente diversos locais com atividades de "crédito negro" disfarçadas de empresas. Assim, emitiu uma decisão para processar o caso e processar 9 réus, que são diretores, chefes de departamento, chefes de divisão e líderes de equipe da Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited e Sofi Solutions Company Limited, pelo crime de "empréstimo com altas taxas de juros em transações civis".

Especificamente, os sujeitos processados incluem: Nguyen Thi Tuyet Suong (nascido em 1968, residente no Distrito 10), Diretor da Digital Credit Trading and Service Company Limited; Truong Tuan Tai (nascido em 1991, residente no Distrito 6), Diretor da Fincap VN Company Limited; Tran Dung (nascido em 1986, residente no Distrito 14, Distrito de Go Vap), Chefe do Departamento de Operações da Sofi Solutions Company Limited; Cao Thi Xuan Huong (nascido em 1978, residente no Distrito 13, Distrito 3), Contador-chefe da Sofi Solutions Company Limited; Dang Hung Tuan (nascido em 1987, residente no Distrito An Phu Dong, Distrito 12), Chefe do Departamento de Cobrança de Dívidas da Sofi Solutions Company Limited; Nguyen Thi Be Nam (residente no Distrito 12), Chefe do Grupo de Cobrança de Dívidas G1, Sofi Solutions Company Limited; Dinh Thi Hong Loan (nascido em 1980, residente em Hiep Binh Phuoc Ward, Thu Duc City), Chefe do Departamento de Administração de Recursos Humanos da Sofi Solutions Company Limited; Luu Tuan Binh (nascido em 1982, residente no Distrito 4), Chefe do Departamento de Marketing da Sofi Solutions Company Limited e Ho Thi Bich Chi (nascido em 1990, residente no Distrito 5), Chefe da equipe de cobrança de dívidas G2 da Sofi Solutions Company Limited.

Durante a investigação, a Agência Policial de Investigação apurou que as empresas acima mencionadas se disfarçavam de casas de penhores e serviços de consultoria financeira para operar atividades de agiotagem por meio dos sites tamo.vn e findo.vn. De abril de 2019 a abril de 2023, por meio dos dois sites mencionados, as três empresas desembolsaram mais de 2 milhões de empréstimos, totalizando mais de VND 6,072 bilhões, lucrando ilegalmente mais de VND 4,123,4 bilhões, com a menor taxa de juros sendo 153,2% e a maior, 1.289,67%, de 7 a 64 vezes a maior taxa de juros prevista no Código Civil.

Luong Y

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