Empréstimos problemáticos de trilhões de dólares das filhas de Van Thinh Phat e Dong Tam no Sacombank

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A Inspetoria Governamental (GIA) anunciou recentemente a Conclusão da Inspeção sobre as responsabilidades do Banco Estatal do Vietnã (SBV) e das instituições de crédito (CIs) na implementação do Projeto de Reestruturação do Sistema de CI e do Projeto de Tratamento de Dívidas Incobráveis para o período de 2013 a 2017.

Em particular, a Inspetoria do Governo recomendou o tratamento dos resultados da inspeção de diversos pedidos de crédito no Sacombank durante esse período. Especificamente, solicitou ao Sacombank que monitorasse de perto o andamento da implementação do projeto do mutuário, a Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), e exigiu que o cliente se comprometesse a complementar seu próprio capital para garantir a fonte de capital de acordo com o andamento da implementação do projeto.

O TTCP também recomendou que o Sacombank monitore rigorosamente os empréstimos da Dong Tam Joint Stock Company e a situação financeira desta empresa em relação ao empréstimo na Agência Central; instando os clientes a tomarem medidas para superar o desequilíbrio financeiro. Caso os clientes não tomem medidas para superar a situação acima, a dívida deverá ser cobrada antes do vencimento.

O Sacombank também é obrigado a recalcular os juros de mora a partir de 4 de agosto de 2017, de acordo com o contrato de crédito com a Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).

"Imprint" de Van Thinh Phat no Saigon Imprint

Sabe-se que, em 10 de outubro de 2021, a dívida pendente da Saigon Imprint Company com o Sacombank era de 2,335 bilhões de VND. A empresa está implementando uma série de projetos imobiliários, mas todos estão atrasados, o que afeta a fonte de pagamento da dívida de acordo com o plano de empréstimo.

Ao aprovar o empréstimo para a Saigon Imprint, o Sacombank não avaliou a condição de "ter capacidade financeira para pagar a dívida", conforme prescrito na Circular 09/2016 do Banco Central.

A Saigon Imprint Company foi fundada em 2015, e sua representante legal é a Sra. Truong Hue Van, filha da família Van Thinh Phat.

Em outubro de 2022, a Sra. Truong Hue Van foi processada e detida temporariamente para investigar o crime de apropriação fraudulenta de propriedade junto com a Sra. Truong My Lan, presidente do Van Thinh Phat Group.

*Informações sobre a Saigon Imprint no portal de registro de empresas.*

A Saigon Imprint é uma empresa especializada em fornecer serviços de gestão e operação para projetos investidos por Van Thinh Phat, como: The Garden Mall (pertencente ao Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (centro do Distrito 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon,...

*O projeto Saigon Garden é um investimento de Van Thinh Phat e é administrado pela Dau An Saigon. (foto: DASG).*

Bau Thang e empresas relacionadas

Ainda de acordo com a Conclusão da Inspeção, para o cliente da Dong Tam Joint Stock Company, a dívida pendente desta empresa no Sacombank em 31 de agosto de 2018 era de 237 bilhões de VND, em 10 de outubro de 2021 era de 29 bilhões de VND e foi classificada pelo banco como dívida do grupo 1.

No entanto, o Sacombank não avaliou nem aprovou com precisão os empréstimos para a Dong Tam; não analisou nem coletou completamente as informações e documentos para comprovar a fonte de pagamento do cliente; o Sacombank até mesmo forneceu crédito à Dong Tam para pagar empréstimos no próprio Sacombank.

Durante o processo de empréstimo para Dong Tam, o Sacombank aprovou a liberação parcial da garantia, mas não realizou a avaliação da mesma.

As auditorias pós-empréstimo são geralmente realizadas sem avaliar ou atualizar o progresso da implementação do plano do cliente.

A Dong Tam Joint Stock Company (Grupo Dong Tam) foi fundada em 2002 pelo empresário Vo Quoc Thang (Bau Thang), que atuou como fundador e representante legal.

O Dong Tam Group opera nas áreas de fabricação e comercialização de materiais de construção; negócios imobiliários, arrendamento de terras em parques industriais, arrendamento de fábricas, investimentos em joint ventures, associações, etc.

O presidente do Conselho de Administração, Vo Quoc Thang, é conhecido pelo apelido de "Sr. Thang" porque a Dong Tam costumava patrocinar o time de futebol de Long An .

O Sr. Thang nasceu em 1967 e foi membro da 11ª Assembleia Nacional. Foi Presidente do Conselho de Administração do Kien Long Commercial Joint Stock Bank, cargo que renunciou em 2018 devido às disposições da Lei de Instituições de Crédito alterada, segundo as quais o Presidente do Conselho de Administração de um banco não pode ser membro do Conselho de Administração de outras empresas.

Entre os clientes do Sacombank mencionados acima, a empresa restante é a Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Notavelmente, a Soai Rap Company é uma empresa pertencente ao ecossistema do Dong Tam Group.

A Soai Rap tem a mesma "residência permanente" em Long An que a Dong Tam, atuando na área de fabricação de materiais de construção a partir de argila. Esta empresa foi fundada em 2015, tendo o Sr. Thai Quoc Kiet como representante legal.

O Sr. Kiet também é representante em empresas do ecossistema da Dong Tam, como: Filial Tay Ninh, Filial Ca Mau, Escritório de Representação 3/2, Escritório de Representação Hai Thuong Lan Ong, Escritório de Representação Truong Chinh - Dong Tam Trading Company Limited.

No site do Dong Tam Group, em 26 de maio de 2022, foram anunciadas informações sobre a nomeação do Sr. Thai Quoc Kiet para o cargo de Diretor de Vendas da Cidade de Ho Chi Minh e região Sudeste - Dong Tam Trading Company Limited (uma subsidiária do Dong Tam Group).

Em 31 de agosto de 2018, a dívida pendente da Soai Rap com o Sacombank era de 803 bilhões de VND. Em 10 de outubro de 2021, essa empresa não possuía mais nenhuma dívida pendente com o banco.

No entanto, a Inspetoria do Governo concluiu que o Sacombank emprestou dinheiro ao Soai Rap para executar o projeto, mas o progresso foi lento, afetando a eficácia do plano de investimento e negócios aprovado pelo banco e a fonte de pagamento da dívida de acordo com o plano de empréstimo.

Além disso, o Sacombank classificou a dívida incorretamente. De acordo com o contrato, o cliente teve que pagar juros pela primeira vez em 4 de agosto de 2017, mas, na realidade, pagou juros em 28 de fevereiro de 2017 (com 6 meses de atraso, equivalente a 208 dias) e teve que transferir a dívida para o grupo 4, mas o Sacombank ainda a classificou como grupo 1.

O TTCP observou que a Soai Rap pagou os juros em dia e integralmente até a data de pagamento de agosto de 2018. No entanto, a agência ainda recomendou que o Sacombank recalculasse os juros de multa a partir de 4 de agosto de 2017, de acordo com o contrato de crédito.

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