Alerta de fraude e apropriação de bens por meio de associação de poupança e crédito

Recentemente, houve uma série de casos de associações de poupança e crédito falidas, ou de apropriação fraudulenta de bens por seus proprietários em todo o país, resultando na perda de muitos bens, com o roubo de bilhões de dongs. Embora as autoridades divulguem e alertem regularmente, casos de associações de poupança e crédito falidas ainda ocorrem. Isso ocorre porque muitos participantes não têm vigilância, não compreendem claramente as normas legais, direitos, obrigações e responsabilidades legais relacionadas, e ainda são subjetivos ao participar de associações de poupança e crédito.

A Agência de Polícia Investigativa, Polícia Distrital de Ly Nhan, Província de Ha Nam , emitiu uma Decisão para processar o caso criminal e uma Decisão para processar o acusado Doan Thi Sang.

Recentemente, a Agência de Polícia de Investigação, Polícia do Distrito de Ly Nhan, Província de Ha Nam, emitiu uma decisão para processar um caso criminal e processar o acusado Doan Thi Sang (nascido em 1983), residente na Vila 1, Comuna de Chinh Ly, Distrito de Ly Nhan, Província de Ha Nam por fraude e apropriação de propriedade.

Aproveitando a confiança das pessoas que queriam jogar com eles e o fato de que os jogadores dos clãs não se conheciam, Sang estabeleceu clãs para arrecadar dinheiro.

Devido ao desequilíbrio financeiro e não poder mais pagá-los, Sang cometeu fraude ao se passar pela pessoa que queria comprá-los nos períodos para poder levá-los nesses períodos para se apropriar do imóvel.

Usando os truques acima, antes de fugir da localidade, Sang criou 27 linhas de clãs, atraindo mais de 800 pessoas para jogar (o equivalente a mais de 1.300 posições de clã) para se apropriar da propriedade.

Sujeito Doan Thi Sang, da agência de investigação.

À agência de investigação, Doan Thi Sang admitiu: "Como meu negócio estava dando prejuízo, a maioria das pessoas que vinham comprar meus nomes de família já tinha comprovantes de depósito, então eu os peguei. Depois que percebi que não podia mais pagar os proprietários, fugi da região."

Hui, eles operam com base na confiança e no mecanismo de autocontrole; geralmente, quem controla e opera é o dono do grupo. A maioria dos participantes carece de vigilância e não compreende claramente as normas legais, direitos, obrigações e responsabilidades legais relacionadas.

Como uma das muitas pessoas que participaram do pagamento de Doan Thi Sang, a Sra. Pham Thi Ngoc disse: "Todos os meses, minha família tem economizado dinheiro para contribuir com oito porções da família, o valor total que paguei é de 241 milhões e 20 mil Dong. Em março de 2024 do calendário lunar, a Sra. Sang e seu marido fugiram da localidade. Agora, minha família está muito confusa e preocupada, sem saber quando receberemos de volta o dinheiro que contribuíram."

Hui, são um tipo de mobilização de capital para empréstimos e poupanças de forma voluntária, com pouca publicidade entre os participantes, operando com base na confiança e em relacionamentos pessoais e voluntários. O proprietário não precisa de garantias nem fornece informações completas aos participantes. Embora a lei estipule que, para participar de um hui, é necessário concordar por escrito e solicitar autenticação em cartório, na realidade, os participantes concordam principalmente verbalmente, com documentos manuscritos. Embora o número de participantes seja grande, eles sabem pouco uns sobre os outros e têm pouca informação sobre as condições econômicas e os objetivos do proprietário do hui.

Na realidade, a maioria das pessoas nas localidades que participam de jogos de azar são trabalhadores de baixa renda, pequenos empresários... juntando as economias mensais da família para jogar, até mesmo pedindo dinheiro emprestado para contribuir.

No entanto, aproveitando-se disso, muitos proprietários fraudaram e se apropriaram de propriedades, fazendo com que muitos membros ficassem "de mãos vazias", se endividassem e perdessem propriedades, no mínimo dezenas de milhões de dongs, no máximo até bilhões de dongs, causando impacto significativo na segurança e ordem na localidade e causando indignação pública.

Ao discutir essa questão, o Major Nguyen Duc Thao, Chefe Adjunto da Equipe de Investigação Geral da Polícia do Distrito de Ly Nhan, Província de Ha Nam, alertou: Quando as pessoas precisam pedir dinheiro emprestado ou depositar poupança, elas devem ir a instituições de crédito, como bancos, e evitar jogar hui, pois há um risco muito alto de falência do hui e um grande risco de perder dinheiro.

Diante dos recentes casos de inadimplência de empréstimos ocorridos em todo o país em geral e na província de Ha Nam em particular, o Departamento de Segurança Pública recomenda que, para evitar golpes e perdas de bens, afetando o cotidiano de cada família, as pessoas escolham formas adequadas e seguras de investimento, poupança e acumulação, evitando participar de grupos de poupança e acumulação de alto risco, que representam risco de apreensão de seus bens; ao mesmo tempo, devem ter um conhecimento sólido das disposições legais relacionadas à contribuição de capital, para garantir seus direitos e interesses legítimos e evitar riscos.

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