Alerta de fraude e apropriação indevida de ativos de associações de poupança e crédito.

Recentemente, houve uma série de casos de associações de poupança e crédito fraudulentas, ou de apropriação indébita de bens por parte dos proprietários dessas associações, em todo o país, causando prejuízos financeiros a muitas pessoas, com valores roubados na casa dos bilhões de dongs. Apesar dos alertas e da divulgação constante de informações pelas autoridades, os casos de associações de poupança e crédito fraudulentas ainda ocorrem. Isso se deve à falta de vigilância de muitos participantes, ao desconhecimento das normas legais, direitos, obrigações e responsabilidades jurídicas pertinentes, e à sua atuação subjetiva ao participarem dessas associações.

A Agência de Investigação Policial do Distrito de Ly Nhan, Província de Ha Nam , emitiu uma decisão para instaurar o processo criminal e uma decisão para processar a acusada Doan Thi Sang.

Recentemente, a Agência de Investigação Policial do Distrito de Ly Nhan, Província de Ha Nam, emitiu uma decisão para instaurar um processo criminal contra a acusada Doan Thi Sang (nascida em 1983), residente na Vila 1, Comuna de Chinh Ly, Distrito de Ly Nhan, Província de Ha Nam, por fraude e apropriação indébita.

Aproveitando-se da confiança das pessoas que queriam jogar com eles e do fato de os jogadores nos clãs não se conhecerem, Sang criou clãs para arrecadar dinheiro.

Devido ao desequilíbrio financeiro e à impossibilidade de pagar as dívidas, Sang cometeu fraude ao se passar pela pessoa que desejava comprá-las em determinados períodos, para que pudesse se apropriar dos bens nesses mesmos períodos.

Utilizando os truques acima, antes de fugir do local, Sang estabeleceu 27 linhas de clãs, atraindo mais de 800 pessoas para jogar (o equivalente a mais de 1.300 posições de clã) para se apropriarem de propriedades.

A pessoa em questão é Doan Thi Sang, da agência de investigação.

Na delegacia de polícia, Doan Thi Sang confessou: "Como meu negócio estava dando prejuízo, a maioria das pessoas que vinham comprar o nome da minha família já tinha comprovantes de depósito, então eu os peguei. Depois que percebi que não conseguiria mais pagar os proprietários, fugi do local."

Hui, eles operam com base na confiança e em um mecanismo de autocontrole, geralmente a pessoa que controla e opera é o dono do grupo. A maioria dos participantes carece de vigilância e não compreende claramente as normas legais, os direitos, as obrigações e as responsabilidades legais relacionadas.

Como uma das muitas pessoas que participaram do pagamento do resgate de Doan Thi Sang, a Sra. Pham Thi Ngoc disse: “Todos os meses, minha família economizava dinheiro para contribuir com oito partes do valor total pago, totalizando 241 milhões e 20 mil dongs. Em março de 2024 do calendário lunar, a Sra. Sang e seu marido fugiram da região. Agora, minha família está muito confusa e preocupada, sem saber quando receberemos de volta o dinheiro que contribuímos.”

Os hui são um tipo de mobilização de capital para empréstimos e poupanças de forma voluntária, com pouca divulgação entre os participantes, operando com base na confiança e em relações pessoais e espontâneas. O organizador não precisa oferecer garantias, nem fornece informações completas aos participantes. Embora a lei estipule que, para participar de um hui, os participantes devem concordar por escrito e podem solicitar reconhecimento de firma, na prática, os acordos são feitos principalmente de forma verbal, com documentos manuscritos. Apesar do grande número de participantes, eles pouco se conhecem e têm pouca informação sobre a situação econômica e os objetivos do organizador do hui.

Na realidade, a maioria das pessoas nas localidades que participam em jogos de azar são trabalhadores de baixos rendimentos, pequenos empresários... que juntam as poupanças mensais da família para jogar, chegando mesmo a pedir dinheiro emprestado para contribuir.

No entanto, aproveitando-se disso, muitos proprietários fraudaram e se apropriaram de bens, deixando muitos membros "de mãos vazias", endividados e perdendo propriedades, no mínimo dezenas de milhões de dongs, podendo chegar a bilhões, causando um impacto significativo na segurança e na ordem local e provocando indignação pública.

Ao discutir este assunto, o Major Nguyen Duc Thao, Vice-Chefe da Equipe Geral de Investigação da Polícia do Distrito de Ly Nhan, Província de Ha Nam, alertou: Quando as pessoas precisarem pedir dinheiro emprestado ou depositar suas economias, devem procurar instituições de crédito como bancos, evitando recorrer ao "hui" (agiotagem), pois este apresenta um risco muito alto de inadimplência e grande risco de perda de dinheiro.

Diante dos recentes casos de inadimplência ocorridos em todo o país, em geral, e na província de Ha Nam, em particular, o Departamento de Segurança Pública recomenda que, para evitar golpes e a perda de bens, que afetam o cotidiano de cada família, as pessoas optem por formas adequadas e seguras de investimento, poupança e acumulação, evitando participar de grupos de poupança e acumulação de alto risco, que acarretam o perigo de confisco de bens. Ao mesmo tempo, é fundamental que compreendam bem as disposições legais relativas à contribuição de capital, tanto para garantir seus direitos e interesses legítimos quanto para evitar riscos.

Fonte: https://baolaocai.vn/canh-bao-lua-dao-chiem-doat-tai-san-tu-hinh-thuc-hui-ho-post385235.html